أساسيات الدخل الثابت

إليك كيفية اتخاذ قرار مستنير فيما يتعلق بشراء سندات الشركات في قراءة الحقائق الهامة وتفاصيل وثيقة نشرة الإصدار.

يبدأ إدرار الدخل من الاستثمارات السلبية بمعرفة ما هو الأنسب لمحفظتك الاستثمارية.

يعد التحليل المهني والمراقبة المستمرة لمخاطر السيولة عند الاستثمار في سندات الشركات أمرًا في غاية الأهمية.

سندات المغتربين هي سندات تصدرها الدولة للمغتربين ، مما يساعد البلدان النامية المحتاجة إلى التمويل.

نحن ندرس تأثير ارتفاع أسعار الفائدة على السندات ذات العوائد المرتفعة.

هناك عدد من الأسئلة يجب على كل مبتدئ ومستثمر محنك طرحها قبل الاستثمار في السندات. هؤلاء سبعة منهم.

يجب أن يكون أي مستثمر ، خاصًا أو مؤسسيًا ، مدركًا للأنواع والحسابات المتنوعة لعائدات السندات قبل الاستثمار الفعلي.

شهدت سوق السندات ذات العائد المرتفع موجة نمو كبيرة في السبعينيات والثمانينيات ، وشهدت العديد من الانهيارات الجديرة بالملاحظة بين ذلك الحين وحتى الآن.

تعد نسب الدين / الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك وإطفاء الدين ضرورية لتقدير قدرة الشركة على سداد الديون المتكبدة - على وجه التحديد من أجل دراسة المخاطر الافتراضية للسندات غير المرغوب فيها.

اكتشف الصناديق قصيرة الأجل ذات العائد المرتفع المتداولة في البورصة والتي لديها حساسية منخفضة لأسعار الفائدة ولكنها تدفع فائدة مماثلة للصناديق المتوسطة الأجل.

النظر في سندات موني؟ هنا نظرة على إيجابيات وسلبيات.

تشتري الصين ودول أخرى ديون الولايات المتحدة من خلال شراء سندات الخزينة ، ويتساءل الكثير من الناس عن سبب قيامهم بذلك. ستساعدك هذه القطعة في فهم بعض العوامل وراء شراء الصين للديون وغيرها.

إن فهم الاختلافات بين صناديق السندات وصناديق الاستثمار في السندات يمكن أن يساعد المستثمرين في اختيار الأداة الأفضل لبناء محفظة سندات متنوعة.

عادة ما تسفر السندات قصيرة الأجل عن معدلات فائدة أعلى من صناديق أسواق المال ، وبالتالي فإن احتمال كسب المزيد من الدخل بمرور الوقت أكبر.

جذبت السندات الحكومية الصادرة بالعملة الأجنبية قدرا متزايدا من الاهتمام في السنوات الأخيرة. يستكشف هذا المقال لماذا تختار الحكومات ، وخاصة تلك الموجودة في الأسواق الناشئة ، تصنيف الدين بعملات أجنبية. كما يستكشف المخاطر المحتملة لحامل السندات.

أذون الخزانة ، أو أذونات الخزانة ، هي التزامات ديون تصدرها حكومة الولايات المتحدة. تعلم كيفية قراءة علامات الاقتباس هو الخطوة الأولى لبدء التداول.

تمتعت سوق السندات في الولايات المتحدة بقوة الثور على مدى السنوات القليلة الماضية حيث خفض مجلس الاحتياطي الاتحادي أسعار الفائدة إلى مستويات منخفضة تاريخية.

تختلف السندات البلدية وصناديق السندات بعدة طرق ، وهذا جزئيًا ما يجعلها تكمل بعضها البعض جيدًا.

لتحديد قيمة السند اليوم - للحصول على أصل ثابت (القيمة الاسمية) يتم سداده في المستقبل - يمكننا استخدام جدول بيانات Excel.

سندات كوبون الصفر هي سندات لا تسدد أي مدفوعات فوائد حتى تاريخ الاستحقاق ، فلن تضع بنس واحد من الفائدة في جيبك لمدة عقدين.

يستفيد مستثمرو السندات الأجانب من ارتفاع أسعار الفائدة وتنويع ممتلكاتهم. تعرف على المخاطر المتزايدة الناتجة عن عدم استقرار العملة.

عندما تحتاج الشركات إلى جمع الأموال ، فإن إصدار السندات هو إحدى الطرق لتحقيق ذلك. تعمل السندات كقرض بين المستثمر والشركة.

لا توجد الآن العديد من المصادر الأخرى للحصول على دخل ثابت وآمن نسبيًا.

لدى الحكومة الأمريكية طريقتان أساسيتان لزيادة رأس المال. الأول هو فرض الضرائب على الأفراد والشركات والصناديق والعقارات. والآخر هو عن طريق إصدار أوراق مالية ذات دخل ثابت مدعومة بالإيمان والائتمان الكاملين للخزانة الأمريكية.

في حين أن كل مؤسسة فردية هي أكثر أمانًا بلا شك بسبب قيود رأس المال التي يفرضها Dodd-Frank ، فإن هذا يجعل السوق أكثر سيولة بشكل عام. سيكون نقص السيولة قويًا بشكل خاص في سوق السندات.

اكتشف أفضل أربعة صناديق استثمار متداولة تستثمر في سندات الحكومة الأمريكية ذات آجال استحقاق تتراوح بين صفر إلى 25 سنة ، بما في ذلك السندات الاسمية والمحمية من التضخم.

ازدادت شعبية السندات الخضراء تماشيا مع ارتفاع عدد المستثمرين ذوي العقلية العالمية ، لكن نقص السيولة والعوائد المعتدلة تتطلب النظر.

سندات الشركات لها مزايا وعيوب. يمكن أن توفر عائدات مقنعة ، حتى في البيئات ذات العائد المنخفض. لكنهم لا يخلون من المخاطر.

على عكس اسمها ، فإن سندات اليورو ليست بالضرورة من أوروبا. تعلم كيف تعمل سندات اليورو وفوائدها والمخاطر.

السند الدائم يجعل مدفوعات الفائدة للمستثمر إلى الأبد ، والتي تبدو كبيرة في البداية ، ولكن لكل من المصدر والمشتري ، هناك بعض المخاطر إلى جانب المكافآت.

يمكن لأربعة من صناديق الاستثمار المتداولة الشهيرة التي تتتبع سوق السندات البلدية أن تكون مفيدة للمستثمرين في الفئات الضريبية المرتفعة.

تتطلب استثمارات السندات ذات العائد المرتفع إجراء تحقيق شامل. هنا يبحثون عن الأساسيات.

تعرف على سبب عوائد سندات الخزانة لمدة 10 سنوات كمؤشرات مهمة للاقتصاد ككل.

قد تكون هذه الصناديق المشتركة ذات فائدة للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في سندات الشركات ولديهم بعض التسامح إزاء تقلبات أسعار الفائدة.

إن سوق سندات الشركات الأمريكية ذات العائد المرتفع موجود منذ عقود. ومن المعروف أفضل لفترات النمو السريع وكذلك لمخاطرها.

إن سند ادخار الفئة EE لمدة 20 عامًا يدفع فائدة أكثر من سندات الخزانة لمدة 20 عامًا. قد لا تكون السندات طويلة الأجل التي تصدرها الحكومة هي الخيار الأفضل دائمًا.

يعتمد مدى تأثير رفع سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية على محفظة السندات على مدة المحفظة ومكانتها على طول منحنى العائد.

تعرف على ثلاثة أسباب لماذا يجب عليك تجنب الاستثمار في الأوراق المالية المحمية من التضخم (TIPS) ولماذا أنت أفضل حالًا في السيارات الأخرى.

هناك مزايا وعيوب الاحتفاظ بالنقد مقابل الاستثمار في السندات ، لذا تأكد من اتخاذ القرار الصحيح بشأن أفضل طريقة لحماية أموالك.

يمكن أن يكون لإصدار سندات الشركات ذات العائد المرتفع مزايا عديدة على الأسهم أو الحصول على قروض بنكية.