ذكري المظهر

يعد الوقت هو واحد من أثمن السلع بالنسبة لأصحاب الأعمال الصغيرة ، مما يوفر فرصًا للمستشارين الماليين الذين يلبيون احتياجات هؤلاء العملاء.

الاتصالات الشخصية مع الأثرياء يمكن أن تنمو الأعمال بسرعة. يتطلب الأمر الانضمام إلى المنظمات المناسبة ، ولكن تكاليف اتصالاتك الجديدة يجب أن تؤتي ثمارها.

الأوقاف وصناديق الهبات ضرورية للمنظمات غير الهادفة للربح ، والمدفوعات عموما ليست خاضعة للضريبة - ولكن هناك استثناءات.

يتضمن إيجاد طرق مبتكرة لزيادة مبيعات التأمين على الحياة استخدام بعض أساليب التنقيب الجديدة ، بالإضافة إلى طرق أخرى موجودة منذ فترة.

سواء كنت ترغب في أن تصبح مستشارًا ماليًا أو تحتاج إلى توظيف واحد ، إليك خمس سمات يجب وضعها في الاعتبار أن معظم المستشارين الماليين الناجحين لديهم.

بالتوافق مع FINRA ، يجب على المستشارين الماليين التفكير في تحمل العميل للمخاطر والتفضيلات والشخصية والوضع المالي وأهداف الاستثمار.

المستشارون الماليون الأكثر شهرة هم مزيج من المستثمرين الأسطوريين ، والمؤلفين الماليين الأكثر مبيعًا ، ومضيفي البرامج الحوارية المشاهير ، والرجال المحتالون.

تعرف على كيفية مناقشة القيود المالية مع العملاء ، بما في ذلك الأفق الزمني والضرائب والقيود التنظيمية ، فضلاً عن إدارة المخاطر الأساسية.

أدت التغييرات التي أبسطت وقللت من تكلفة eMoney للمستشارين إلى تسجيل إيرادات في عام 2016.

تعد المدونة الصوتية وسيلة جيدة للمستشارين للحفاظ على الصدارة في المجال المالي وتعلم التقنيات القيمة لتنمية ممارساتهم. فيما يلي قائمة بالبرمجة الصوتية التي يجب مراعاتها عند الاشتراك في.

هذه هي أهم التحديات التي يواجهها المستشارون الماليون اليوم.

تؤكد الأبحاث أن الرجال والنساء الأثرياء يستثمرون بشكل مختلف. إليكم السبب - قد تساعد الأفكار المتعمقة المستشارين على تحسين خدماتهم للعملاء بشكل أفضل.

إليك ما تحتاج إلى معرفته عن الطلاق والضمان الاجتماعي بموجب القواعد الجديدة التي دخلت حيز التنفيذ في وقت سابق من هذا العام.

حلول CRM هي أداة لا تقدر بثمن بالنسبة للمستشارين حيث تتنافس المنافسة من مستشاري الروبوت. وهنا بعض من أفضل.

لا ينبغي أن يظل ملفك الشخصي في LinkedIn كمستشار ثابتًا. فيما يلي سبع طرق لتحسين حسابك حتى يتمكن العملاء المحتملون من العثور عليك.

يقود العديد من المستشارين الماليين ممارسة بدون أفكار حول كيفية استمرارها بعد التقاعد. فيما يلي بعض النصائح حول كيفية بدء العملية.

فيما يلي خمس استراتيجيات مختلفة يمكن للمستشارين تنفيذها لتسويق أنفسهم وممارساتهم.

لن يكون المستفيدون قادرين على زيادة مدخراتهم الضريبية إلى الحد الأقصى من خلال Roth IRA ما لم يتم تمريرها بطريقة معينة.

سهولة تداول صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) لديها بعض المستثمرين الذين يطاردون الأداء. إليك كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء في تجنب ارتكاب الأخطاء.

فيما يلي أربع طرق بسيطة للتواصل مع العملاء والتوقعات على LinkedIn.

لقد رأيت الخبراء الماليين على التلفزيون ولكن هل رأيت هؤلاء المستشارين الماليين الستة الأوائل؟ لديهم الكثير لتقدمه وثروة من الخبرة في هذا المجال.

ما تحتاج لمعرفته حول صناديق الاستثمار الجماعية المقدمة في خطط 401 (k).

قدامى المحاربين من جميع الأنواع لها احتياجات خاصة عندما يتعلق الأمر بالتخطيط المالي. فيما يلي بعض النصائح بالإضافة إلى قائمة شاملة بالموارد عبر الإنترنت.

في حين أن الحقائب ذات التخصيص 60/40 اعتادت أن تكون قاعدة الإبهام وكانت ناجحة في الماضي. تعلم لماذا لم يعد هذا هو الحال.

تعرف على المنصات الرقمية التي يجب على المستشارين الماليين النظر إليها مع استمرار الاتجاه نحو الاستشارات الرقمية القائمة على المستشار حتى عام 2016.

أصبحت خيارات الاستثمار ذات المسؤولية الاجتماعية والخضراء وتأثيرها معتمدة الآن من قبل وزارة العمل بالنسبة لخطط 401 (k). إليك ما يجب أن يعرفه المستثمرون.

إذا كنت تبحث عن مستشار مالي (أو كنت مستشارًا) ، فإليك بعض الأسئلة الأساسية التي يجب أن تطرحها أو تكون مستعدًا للإجابة عليها.

ربما تكون قد سمعت أن صناديق الاستثمار المتداولة أفضل من صناديق الاستثمار المشتركة ، لكن عليك التفكير في جميع الجوانب قبل الاستثمار. تعلمهم هنا.

كانت Merrill Lynch و Edward Jones موجودة منذ عقود ، لكنهما يتعاملان مع الأعمال بشكل مختلف تمامًا. وإليك المعلومات الداخلية حول كيفية مقارنتها.

واحدة من أعظم قيمة السائقين المستشارين يمكن أن توفر للعملاء مراجعة سنوية لوضعهم المالي. فيما يلي بعض الإرشادات لإجراء مراجعة مدروسة جيدًا.

على الرغم من أن الأصول الخاضعة لرسوم الإدارة تبدو فكرة جيدة لفترة طويلة ، إلا أن اتجاهات السوق الحالية قد تجعلها شيئًا من الماضي.

تعرف على اعتبارات استثمار أموالك في الاستثمارات النقدية السائلة مقابل الأسهم.

تتراوح هذه الاتجاهات ، من الديموغرافية إلى الرقمية ، في تحول سريع للأعمال الاستشارية المالية.

سندات الادخار وشهادات الإيداع الأمريكية (CDs) هي استثمارات آمنة توفر عائدات متواضعة. الذي تختاره قد يعتمد على الجدول الزمني الخاص بك.

يقيس الارتباط كيفية تحرك الأصول والأسواق بالنسبة لبعضها البعض ، ويمكن استخدامه لإدارة المخاطر.

تكشف دراسة الإخلاص أن العديد من المستشارين لم يتخذوا خطوات لتنفيذ خطة خلافة واضحة.

هل صناديق ETF التجريبية الذكية هي شكل من أشكال الإدارة السلبية أو الإدارة الفعالة أم مزيج من الاثنين معا؟

إذا قدمت شركة خطة معاشات تقاعدية ، فيمكن ترحيل أرصدة 401 (k) إلى المعاش وسيتم ضمان الرصيد من قبل PBGC.

تعرف على خمس شركات استشارية مسجلة للاستثمار (RIA) مدرجة في قائمة أفضل وكالات الاستثمار الإقليمية في الولايات المتحدة بواسطة Barron's في عام 2018.

التواصل والتخطيط مهمان عند نقل ثروة الوالدين إلى الجيل التالي والتأكد من العناية بهم في سن الشيخوخة.