يمكن لشركات الاستشارات الاستثمارية المسجلة (RIA) أن تزود العملاء بخدمات إدارة الأصول والتخطيط المالي غير المتحيزة بحق. وذلك لأنهم لا ينتمون إلى أي بائعين تابعين لجهات خارجية مثل البنوك أو الوسطاء التجاريين أو شركات التأمين أو الكيانات الأخرى التي قد تشوه نهجهم الموضوعي من خلال تقديم تعويض لهم لبيع منتجاتهم أو خدماتهم.
وفقًا للبيانات التي تتراوح من الأصول الخاضعة للإدارة إلى حجم وتجربة مجمعات المستشارين الخاصة بهم ، صنفت مجلة Barron هذه ضمن أفضل شركات RIA في الولايات المتحدة لعام 2018.
أهم اتفاقات الاستثمار الإقليمية
Edelman Financial Services: تقع هذه الشركة في Fairfax بولاية فرجينيا ، وتمتلك حوالي 22.3 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة (AUM) وتوفر خدمات الاستثمار وإدارة المحافظ المالية والتعليم الشخصي. لدى الشركة فريق من 163 مستشارًا يخدمون أكثر من 37000 عميل. تم تعيين مؤسسها ، Ric Edelman ، كأفضل مستشار مالي مستقل ثلاث مرات من قبل Barron's . يعتمد نهج الشركة الاستثماري على البحث الأكاديمي والتمويل السلوكي.
شركة يونايتد كابيتال للاستشارات المالية: تدير شركة نيوبورت بيتش بولاية كاليفورنيا 21.5 مليار دولار للعملاء من الأفراد والمؤسسات. يستخدم المستشارون البالغ عددهم 221 مستشارًا في United Capital طريقة حديثة للتخطيط والاستثمار الماليين للسماح لعملائها بالاستمتاع بالعيش في الوقت الحاضر بدلاً من القلق بشأن الحصول على ما يكفي من المال في التقاعد. يمكن أن يعزى نمو الشركة إلى الشراء والشراكة مع شركات ريا الأخرى ، وفقا لمؤسسها ، جو دوران.
Mariner Wealth Advisors: مع أكثر من 26 مليار دولار في AUM ، يقع المقر الرئيسي لهذه الشركة في ولاية Kansas لكن لها مواقع في جميع أنحاء البلاد ، بما في ذلك Cincinnati و San Diego و New York City و Oklahoma City و Fort Lauderdale و Chicago و Minneapolis. تقدم الشركة خدمات إدارة الاستثمار ، والتقاعد التنفيذي ، والتخطيط العقاري ، والاستشارات المؤسسية ، وإدارة المخاطر ، وخدمات الضرائب ومسك الدفاتر لعملائها البالغ عددهم 14،890.
Moneta Group Investment Advisors: الشركة الوحيدة من Missouri المدرجة في أكبر 10 شركات ، Moneta Group ، تدير حوالي 18.5 مليار دولار لعملائها. كما هو الحال مع جميع RIAs في هذه القائمة ، فإن المستشارين الـ 95 في هذه الشركة هم من الوكلاء ، مما يعني أنهم ملزمون بوضع احتياجات عملائهم قبل احتياجاتهم الخاصة ، ويتم تجميعهم في فرق خدمة العملاء لمنح عملائهم أعمالًا أصغر يشعر. تشمل خدماتهم مساعدة العائلات الأثرياء على تحويل ثروتهم إلى ورثتهم وأسبابهم المفضلة ، ومساعدة الأفراد ذوي القيمة العالية من الشباب على وضع خطة للاحتفاظ بأموالهم ، وتقديم استشارات التقاعد إلى شركة ما.
Silvercrest Asset Management Group: يقع مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك ، وقد جمعت هذه الشركة ما يقرب من 21.3 مليار دولار في AUM. لديها 27 مستشارًا يعملون في مكاتب في نيويورك وماساتشوستس ونيوجيرسي وفرجينيا. تحتضن الشركة الخدمة التقليدية التي تركز على العملاء التي تقدمها البنوك في السنوات السابقة مع تطبيق النظريات الحديثة لإنشاء محافظ متنوعة تناسب أهداف العملاء الاستثمارية وتحمل المخاطر.
الخط السفلي
هذه ليست سوى بعض من أفضل شركات إدارة الثروات في أمريكا. على الرغم من أن العديد من هذه الشركات تلبي احتياجات العملاء من أصحاب الثروات العالية والمستثمرين المؤسسيين في كل من القطاعين الربحي وغير الربحي ، إلا أن بعضها يتعامل مع العملاء في الطبقة الوسطى أو العليا. اكتسبت كل من هذه الشركات مكانها في هذه القائمة من خلال تقديم خدمات المشورة وإدارة الأموال التي سمحت للعملاء بتنمية ثرواتهم وتحقيق أحلامهم.
