العلاقات الشخصية هي في صميم أي ممارسة استشارية مالية ، ومع صعود مستشارين روبوتيين ، أصبحوا أكثر أهمية بمرور الوقت.
المشكلة؟ من الصعب توسيع نطاق بناء العلاقات بالنسبة لعدد كبير من العملاء.
يكاد يكون من المستحيل على المستشارين الحفاظ على قدر كبير من علاقات العملاء مع بناء اتصال شخصي أكثر مع كل عميل في وقت واحد. هذا أمر مهم لأن ترك علاقات العملاء يتآكل بمرور الوقت يمهد الطريق لارتفاع أسعار الفائدة.
والخبر السار هو أن حلول برامج إدارة علاقات العملاء (CRM) يمكنها معالجة هذه المشكلات وتمكين المستشارين الماليين من توسيع نطاق أعمالهم. باستخدام هذه الأدوات ، يمكن للمستشارين التأكد من أنهم على اتصال دائم مع عدد كبير من العملاء مع الحفاظ على لمسة شخصية. يمكن أن يوفر برنامج CRM مجموعة من برامج المراسلة الآلية والتذكيرات في الوقت المناسب للمستشارين للوصول إلى العملاء بشكل فردي. هناك العديد من الأدوات المختلفة في هذا المجال للمستشارين الماليين للاختيار من بينها لتحسين أعمالهم. (لمزيد من المعلومات ، راجع: البرامج الأساسية للمستشارين الماليين.)
، سنلقي نظرة على خمسة من حلول CRM الأكثر شيوعًا والأكثر تطوراً للمستشارين الماليين وسنناقش سبب رغبة المستشارين في التفكير فيها.
Wealthbox CRM
Wealthbox هو نظام CRM للهاتف المحمول على الويب مصمم للمستشارين الماليين. تحتوي التكنولوجيا على عدد من الميزات الفريدة مثل النقر للاتصال ومراقبة الوسائط الاجتماعية ، مما يميزها عن العديد من المنتجات المنافسة في السوق. بعد فترة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا ، تبلغ تكلفة الخدمة 35 دولارًا لكل مستخدم شهريًا دون التزام طويل الأجل. يتم تأمين البيانات باستخدام تشفير 256 بت عبر أمان طبقة المقابس الآمنة لضمان الحفاظ على سرية بيانات العميل. يوفر Wealthbox أيضًا تكامل تخزين الملفات مع خدمات مثل Google Drive و Dropbox ، ويحتوي على ميزة تطبيق جوال تتيح لك إدارة نشاطك أثناء السفر.
قوة المبيعات
Salesforce هي شركة رائدة في مجال البرمجيات كخدمة ، وسرعان ما أصبحت أكبر مزود لخدمات CRM عبر الإنترنت. بينما يستهدف حل المؤسسات جميع أنواع الشركات ، إلا أن الشركة تفتخر أيضًا بمنتج الخدمات المالية السحابية الخاص بالمستشار. توفر المنصة درجة عالية من النضج والتكامل مع أدوات أتمتة التسويق الأخرى التي قد يستخدمها المستشارون في أعمالهم. توفر منصة CRM هذه أيضًا استخدام الذكاء الاصطناعي الذي يمكنه تحليل بياناتك لتقديم توصيات بناءً على العمليات التجارية الفردية الخاصة بك. تتراوح أسعار المنتجات المختلفة من Salesforce بين 25 دولارًا و 300 دولارًا لكل مستخدم شهريًا ، ويتم إصدار فاتورة بها سنويًا. (لمزيد من المعلومات ، راجع: Salesforce مقابل SAP: مقارنة أفضل موفري CRM .)
تقنية Redtail
Redtail Technology هي الحل CRM الأكثر شيوعًا للمستشارين الماليين ، وفقًا لاستطلاع برمجيات عام 2017 ، حيث بلغت حصتها في السوق أكثر من 24٪. على عكس العديد من خدمات CRM الأخرى ، يتم تسعير Redtail (بسعر 99 دولارًا شهريًا) لكل قاعدة بيانات بدلاً من المستخدم ، مما يمكّنها من توسيع نطاق الممارسات الاستشارية المالية المتوسطة إلى الكبيرة الحجم. يأتي الحل مزودًا أيضًا بإنشاء تقارير العملاء لجمع المعلومات الشخصية والحسابية ، ويأتي مع عمليات ترحيل قاعدة بيانات مجانية لمن ينتقلون من أحد حلول سطح المكتب.
Junxure
تم تطوير Junxure من قبل مستشارين ماليين (المبدع جريج فريدمان مستشار بنفسه) وأصبح من بين أكثر حلول CRM حاصلة على جوائز للمستشارين. مع ما يقرب من 20 ٪ من حصة السوق ، كانت Junxure دائما حلا "محليا" رائج لشركات متوسطة الحجم راسخة. ولكن في الآونة الأخيرة ، أتاح خياره المستند إلى مجموعة النظراء إمكانية الوصول إلى شركات الاستشارات المالية من أي حجم - رغم أن رسومها الشهرية أعلى عمومًا من منافسيها. يتراوح السعر من 44 دولارًا لكل مستخدم شهريًا إلى 700 دولار شهريًا لمنتجه المتميز ، والذي يحدد السعر على AUM بدلاً من المستخدمين أو قواعد البيانات.
Envestnet / تاماراك
Envestnet هي شركة معروفة في مجال الاستشارات المالية مع مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات ، ولكن Tamarac® CRM أصبح أداة شائعة بشكل متزايد للمستشارين الذين يتطلعون إلى تعزيز علاقات عملائهم. تم بناء النظام الأساسي على منصة Microsoft Dynamics CRM الموثوقة ، ويحتوي على عدد متزايد من الميزات ويوفر تكاملًا واسعًا لمساعدة المستشارين في جعل العمل شخصيًا والتواصل مع عملائهم. يتم توفير الأسعار فقط بعد طلب عرض تجريبي على موقع الويب الخاص بهم.
الخط السفلي
أصبحت حلول إدارة علاقات العملاء أداة لا تقدر بثمن للمستشارين الماليين مع اشتداد المنافسة من مستشاري الروبوت. على مدار العامين الماضيين ، أطلقت العديد من الشركات حلولًا تستهدف المستشارين الماليين من خلال مجموعات ميزات شاملة وتكامل عميق مع الأدوات التقنية الأخرى. أولئك الذين يبحثون عن المساعدة في اختيار الحل المناسب لأعمالهم قد يرغبون في مراجعة خدمات مثل ActiFi أو التفكير في التعاقد مع مستشار تقني للمساعدة في عملية صنع القرار. سيقدم العديد من موفري CRM عروضًا تجريبية مجانية على مواقعهم على الويب ، ولن يضر أبدًا بسؤال زملائك المستشارين عن الحلول التي يفضلون استخدامها في ممارساتهم الخاصة. (للمزيد ، راجع: 10 أفضل أدوات للمستشارين الماليين .)
