هناك العديد من الاختلافات الرئيسية بين كيفية استثمار الرجال والنساء ، وفقًا لبحث أبيض جديد نشرته مجموعة Spectrem ، وهي مجموعة High Net Worth Men مقابل Women . تبحث هذه الورقة في الطرق المختلفة التي يتبعها كل جنس عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع الأموال والاستثمارات.
تستند الورقة إلى بيانات تم استخلاصها من 1875 من الذكور ذوي القيمة الصافية المرتفعة و 1277 من الإناث من ذوي القيمة الصافية العالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة ، وكشفت عن أربعة اختلافات رئيسية بين كيفية تعامل الرجال والنساء مع أصولهم. تابع القراءة لمعرفة كيفية اختلافها - يمكن أن تلقي النظرات بعض الضوء على الكيفية التي يمكن بها للمستشارين الماليين توجيه خدماتهم نحو جنس مقابل الآخر. (لمزيد من القراءة ، راجع: لماذا تحتاج المرأة إلى مزيد من الاهتمام من المستشارين.)
- المرأة تميل إلى أن تكون أكثر تحفظا. وبينما أشار كلا الجنسين إلى أنهما سيركزان أموالهما القصيرة الأجل في الأسهم أو صناديق الاستثمار المشتركة خلال العام المقبل ، فإن الرجال يركزون على هذا بشكل أكبر من النساء. قال ما يقرب من نصف جميع الرجال الذين شملهم الاستطلاع أنهم سيركزون على الأسهم خلال العام المقبل ، بينما قال حوالي ثلث النساء اللائي تم استطلاعهن فقط إنهن سيدعمن ذلك. قالت النساء إنهن أكثر ميلًا إلى الاعتماد على حسابات التوفير أو الادخار (56٪ من النساء مقابل 52٪ من الرجال). النساء أقل احتمالا لأن يكونن مستثمرات ذاتي التوجيه. أظهرت الدراسة وجود فجوة كبيرة بين الرجال والنساء عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع استثماراتهم. قالت 31٪ فقط من النساء أنهن يرغبن في اتباع نهج عملي لاستثمار أموالهن مقابل 39٪ من الرجال. كان هناك فرق أكبر بين الرجال والنساء عندما يتعلق الأمر بالحصول على المتعة والرضا عن استثمار أموالهم. قال ما يقرب من نصف الرجال أنهم يستمتعون بالاستثمار مقارنة بأقل من ثلث النساء. وعندما يتعلق الأمر بالمخاطرة ، قالت 30٪ فقط من النساء أنهن على استعداد لتحمل مستوى أعلى من المخاطر من أجل تحقيق عائد أكبر ، بينما قال 44٪ من الرجال إنهم سوف يفعلون ذلك. وأجاب 55٪ من النساء اللائي شملهن الاستطلاع بأنهن يرغبن في الحصول على معدل عائد مضمون على استثماراتهن مقابل 46٪ من الرجال. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: كيف تواجه النساء تحديات فريدة من نوعها في التقاعد والمشورة المالية للنساء في أي عمر. ) الرجال أقل عرضة لطلب المشورة المهنية. تشير ورقة سبكتريم إلى أن النساء أكثر عرضة بنسبة 3٪ من الرجال لطلب المشورة للاحتياجات المتخصصة بالإضافة إلى الاستشارات المنتظمة. وذكرت 2 ٪ أكثر (15-13 ٪) من النساء يعتمدن اعتمادا كليا على مستشاريهم. كما أن النساء أكثر من ضعف احتمال استخدام المحاسب كمستشار مالي رئيسي لهن أكثر من الرجال. عكست الدراسة أن سماسرة الخدمة الكاملة كانوا من أكثر أنواع الموظفين العاملين شيوعًا ، يليهم مستشارون ماليون مستقلون. أنواع أخرى من المهنيين المستخدمة تشمل المصرفيين والمحامين والمحاسبين ومديري الاستثمار. لكن ما يقرب من 40 ٪ من الرجال أفادوا أنهم لا يستخدمون أي نوع من المستشارين ، في حين أن ما يزيد قليلا عن خمس النساء يندرجون في هذه الفئة. التصورات والأداء. تختلف طريقة إدراك النساء لمعرفتهن المالية اختلافًا كبيرًا عن معرفة الرجال. ذكرت أكثر من ضعف عدد النساء اللائي لديهن نقص في المعرفة المالية مثل الرجال. ومع ذلك ، ذكرت أكثر من 2 ٪ فقط من النساء لديهم الرضا العام مع مستشارهم. لكن 74٪ من النساء أفدن عن رضائهن عن أداء مستشاريهن ، بناءً على ردود المستشارين على طلباتهم ومعرفتهم وأدائهم مقابل 66٪ من الرجال.
الخط السفلي
عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات والمال ، يميل الرجال إلى اتباع نهج عملي أكثر وأكثر ميلًا إلى الاعتماد على أنفسهم لإنجاز المهمة. تعتمد النساء بدرجة أكبر على المستشارين والمساعدة المهنية في تلبية احتياجاتهم ، وهم أكثر كرهًا للمخاطر من نظرائهم الذكور. يحتاج المستشارون الذين يعملون مع العملاء ذوي القيمة العالية إلى تكييف خدماتهم وفقًا لذلك من أجل بناء علاقات أقوى وتعزيز ولاء أكبر للعملاء. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: The Credit Battle of the Sexes: Game On!)
