جدول المحتويات
- إدارة توقعات العميل
- البقاء على اتصال
- إدارة المعلومات
- الارتباط العاطفي
- دعم المجموعة
- الخط السفلي
المستشارون الماليون اليوم لديهم عدد لا يحصى من التحديات التي تواجههم في ممارساتهم اليومية. يجب أن يرتدوا العديد من القبعات ، بما في ذلك قبعات مدير الأصول والمخطط المالي وعلم النفس والمسوق من أجل النجاح. وعلى الرغم من أن معظم المستشارين يمكنهم ارتداء بعض هذه القبعات جيدًا ، إلا أن هناك دائمًا دور واحد أو اثنين يكافحان من أجل لعبهما.
إليك بعض من أكبر التحديات التي يواجهها المستشارون اليوم في جهودهم لتنمية أعمالهم وترويج علامتهم التجارية للجمهور.
الماخذ الرئيسية
- لا أحد يقول إن كونك مستشارًا ماليًا هو عمل سهل - لكن العديد من التحديات التي تواجه المستشارين ليس لها علاقة بالتمويل أو خيارات الاستثمار. كثير من التحديات تنطوي على الحفاظ على العلاقات مع العملاء وإدارة توقعاتهم. قد ترغب الشركة الأكبر أيضًا في العثور على الدعم من المنظمات المهنية بدلاً من الذهاب بمفردها.
إدارة توقعات العميل
هذا هو المجال الذي يحتاج فيه المستشارون إلى فهم علم نفس العميل من أجل النجاح. في حين أن إدارة محفظة العميل قد تكون محاولة واضحة للغاية ، إلا أن إدارة توقعاتهم قد تكون أكثر صعوبة. العديد من العملاء لديهم توقعات غير واقعية عندما يتعلق الأمر بعوائد الاستثمار وأسعار الفائدة.
يجب أن يكون المستشارون قادرين على إظهار عملائهم كيف يضيفون قيمة إلى معادلة الاستثمار. تتمثل إحدى الطرق التي يمكنهم من خلالها القيام بذلك في مساعدة العملاء على الحفاظ على منظور طويل الأجل في استثمارهم حتى لا يفلتوا من كل حركة في السوق. بالطبع ، يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للقيام بذلك بشكل متسق ، لكن العملاء الذين يمكنهم البدء في معرفة كيفية قيام مستشارهم بإبقائهم على المسار الصحيح ، من المرجح أن يظلوا موالين لمستشارهم.
البقاء على اتصال
المستشارون لديهم طرق أكثر من أي وقت مضى للبقاء على اتصال وثيق مع عملائهم ، ولكن الكثير منهم يفشلون في القيام بذلك عندما تسير الأمور على ما يرام. يعد التدفق المستمر للاتصالات ضروريًا للحفاظ على علاقة قوية مع معظم العملاء ، بغض النظر عن ما تفعله الأسواق. قد يرغب المستشارون في الاستفادة من خدمات مثل Skype والرسائل الفورية من أجل البقاء على اتصال مع العملاء المهتمين بالتكنولوجيا.
إدارة المعلومات
ينشغل بعض المستشارين بمحاولة مواكبة محيط المعلومات المتوفرة عبر الإنترنت وفي أي مكان آخر. يركز المستشارون الأذكياء أكثر على سلوك العميل بدلاً من الرد على آخر الأخبار. يجب على المستشارين أيضًا أن يكونوا قادرين على توجيه عملائهم إلى مصادر موثوقة للبيانات التي صمدت أمام اختبار الزمن. هذا يمكن أن يساعد في منع سوء الفهم ومنع العملاء من ارتكاب أخطاء على أساس معلومات خاطئة.
الارتباط العاطفي
العديد من المستشارين الماليين هم أشخاص عقلانيون تحليليون للغاية يفكرون بطريقة منطقية. ومع ذلك ، تستند العديد من قرارات العميل على العاطفة. يجب أن يكون المستشارون قادرين على التواصل مع عملائهم على المستوى العاطفي من أجل الحفاظ على علاقة عمل. قد يتضمن ذلك شرح التداعيات العاطفية لقرار الاستثمار أو التخطيط ، حتى يتمكن العميل من معرفة كيف سيؤثر ذلك على المستوى العاطفي.
دعم المجموعة
قد يشعر المستشارون الماليون المستقلون في الغالب بمفردهم في ممارساتهم وليس لديهم سوى القليل من الدعم للتخطيط. يمكن أن يجد المستشارون الذين يناضلون مع هذا الدعم في منظمات مثل جمعية التخطيط المالي والرابطة الوطنية للتأمين والمستشارين الماليين (NAIFA) أو الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين (NAPFA). يمكن أن توفر هذه المجموعات ثروة من الموارد في التسويق والمبيعات وإدارة الممارسة والجوانب الأخرى للمهنة التي يمكن أن تجعل حياة المستشارين أسهل.
الخط السفلي
من المهم أكثر من أي وقت مضى أن يفهم المستشارون من أين يأتون عملائهم ويجعلهم يفهمون القيمة التي يقدمونها. يمكن لأولئك القادرين على إدارة توقعات عملائهم بنجاح تحسين الاستبقاء والنتائج النهائية. يمكن الانضمام إلى واحدة من الجمعيات المهنية أيضا توفير دعم إضافي.
