تتمتع eMoney Advisor ، شركة fintech التي استحوذت عليها Fidelity Investments ، بسنة نمو إيرادات قياسية في عام 2016 ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى التغييرات التي أجراها لتبسيط وتقليل تكلفة بعض أدوات التخطيط التي يستخدمها المستشارون الماليون.
صرح إد أوبراين ، الرئيس التنفيذي لشركة eMoney ، لـ InvestNews بأن إيرادات الشركة قد ارتفعت بنسبة تزيد قليلاً عن 30٪ عن هذا الوقت من العام الماضي وأن هذا النمو قد حفزته زيادة شاملة في الطلب على المشورة المالية التي تركز على خطة مالية شاملة. في الواقع ، زادت إيرادات الشركة بنسبة 60٪ تقريبًا منذ استثمرت شركة Fidelity في الشركة في فبراير من عام 2015 ، واستقطبت حوالي 17000 مستخدم جديد منذ ذلك الوقت. (لمزيد من المعلومات ، راجع: أفضل 5 برامج تستخدمها شركة Financial Advisors .)
وقال أوبراين في مقالة InvestmentNews: "أصبحت صناعة المشورة بشكل عام أكثر جدية حول إشراك العملاء في التخطيط والريادة في التخطيط". وأضاف: "تقنيتنا تأتي مع كل ما يحتاجه المستشار لإنشاء خطة مالية".
منصة UnMundled للمستشارين من eMoney
قامت الشركة بتفكيك منصتها للمستشارين في وقت سابق من هذا العام ، وتسمح لهم الآن باختيار ثلاثة مستويات مختلفة من الخدمة ، تتراوح الأسعار من 162 دولارًا في الشهر إلى 324 دولارًا في الشهر. تخطط الشركة أيضًا لإدخال مجموعة جديدة من أدوات التخطيط الرقمي في النصف الأول من عام 2017 ، مما سيتيح للمستشارين تقديم خدمات تلقائية لبعض عملائهم. (لمزيد من المعلومات ، راجع: أهم الأدوات التي يحتاجها كل مستشار مالي .)
ستقدم eMoney أيضًا مجموعة جديدة من برامج الجيل الرائد للمستشارين والتي ستسمح لهم بإجراء حملات تسويق الوسائط المتعددة الآلية مع رسائل مخصصة وإعداد التقارير للمقاييس. تتم الإشارة إلى هذا البرنامج حاليًا باسم "مستشار التسويق ذو العلامات التجارية" ، وسيسمح للمستشارين بتوصيل علامتهم التجارية إلى العالم الرقمي بطريقة سريعة وفعالة.
مساعدة المستشارين مع القاعدة الائتمانية
قامت eMoney أيضًا بطرح إطار كامل للمستشارين المصممين لمساعدتهم على الامتثال للقاعدة الائتمانية الجديدة التي قدمتها وزارة العمل (DOL) في وقت سابق من هذا العام. تدخل القاعدة حيز التنفيذ رسميًا في 10 أبريل ، ولا يزال يتعين على العديد من المستشارين فهم أدوارهم الجديدة كجهات ائتمانية. البرنامج مقسم إلى أربع وحدات: جمع البيانات ، تطوير الأهداف ، تقديم التوصيات والمراقبة والتقييم. تحتوي الوحدات على العناصر التالية:
جمع البيانات
- تجميع الحساب عبر الإنترنتالاكتشاف التلقائي لاكتشاف سير العمل ، تعقب العميل والتغييرات التي قام بها المستشارسجلات الأحداث الشاملة
تطوير الأهداف
- مجموعة من أدوات التخطيط المتقدمة والأساسيةتقدير العملاء بالتفاعلات الرئيسيةتسجيل الدخول والأرشفة تلقائيًا
تقديم التوصيات
- عروض تقديمية تم تبسيطها لأي سيناريوتبسيط مراجعة / الموافقة على العروض التقديمية هياكل التقارير المخصصة وإخلاء المسئولية والإفصاحات
رصد وإعادة تقييم
- تحليلات الأعمال المتقدمة مع مرشحات DOL الخاصةإنذارات البريد الإلكتروني وإشعارات الأحداث الخارجية سير العمل حقائق الفائدة
يحتوي eMoney أيضًا على برنامج آخر يسمى Advisor Analytics ، والذي يسمح للمستشارين بإنشاء أكثر من 25 مخططًا يمكن أن يساعدهم في تحليل بيانات العملاء وأنشطة الأعمال وغيرها من المعلومات الحيوية التي يمكن أن تساعدهم في إدارة ممارساتهم بشكل أكثر كفاءة. تعتزم الشركة تقديم خدمات تسليم مفتاح شاملة يمكن للمستشارين استخدامها لتطوير أعمالهم وإدارة الأموال بطريقة مريحة وقابلة للتطوير. (للمزيد ، انظر: كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .)
الخط السفلي
كان عام 2016 عامًا رائعًا بالنسبة إلى eMoney ، حيث أضاف ما يقرب من 17000 مستخدم جديد وطرح ميزات جديدة للمستشارين الماليين. يمكن للمستشارين الذين يستخدمون هذه الخدمة أن يتوقعوا أداء واجباتهم بطريقة أكثر بساطة وكشف عناصر جديدة من البيانات التي يمكن أن تساعدهم على تطوير ممارساتهم والامتثال للقاعدة الائتمانية. (لمعرفة المزيد ، راجع: المستشارون: هذا هو ما تشعر به منافسيك حول الإنفاق الفني .)
