أساسيات الدخل الثابت

يمكن للمستثمرين شراء الأوراق المالية الفيدرالية - سندات الخزانة الأمريكية والسندات و TIPS - مباشرة من الحكومة عبر منصة TreasuryDirect عبر الإنترنت.

ملاحظة الخزانة هي سندات دين الحكومة الأمريكية القابلة للتسويق بسعر فائدة ثابت واستحقاق يتراوح بين سنة و 10 سنوات.

عائد سندات الخزانة هو عائد الاستثمار ، معبراً عنه كنسبة مئوية ، على التزامات ديون الحكومة الأمريكية.

يتميز الاستثمار الخالي من الضرائب ، والذي عادةً ما يكون سندًا محليًا ، بمدفوعات الفوائد المعفاة من الضرائب على المستويات البلدية ومستوى الولايات والمستوى الفيدرالي.

الشركة الائتمانية هي عبارة عن اتفاقية في عقد السند المبرم بين مصدر السند والقيم الذي يمثل مصالح حامل السند.

شهادة الثقة هي استثمار في السندات أو الديون ، عادة في مؤسسة عامة ، مدعومة بأصول أخرى.

تسهيلات إقراض الأوراق المالية (TSLJ) عبارة عن تسهيل إقراض من خلال بنك الاحتياطي الفيدرالي الذي يسمح باقتراض سندات الخزينة.

قانون Trust Indenture لعام 1939 هو قانون اتحادي يحظر إصدار السندات دون اتفاق خطي رسمي يفصح بشكل كامل عن تفاصيل إصدار السندات.

يشير قسط السند غير المطفأ إلى المبلغ بين القيمة الاسمية والمبلغ الذي تم بيع السند به ، مطروحًا منه مصروفات الفائدة.

يمثل خصم السند غير المطفأ فرقًا بين سعر السند وعائدات بيع السند من قبل الشركة المصدرة.

القضية غير المؤرخة هي سندات حكومية ليس لها تاريخ استحقاق ، وتدفع الفائدة إلى الأبد.

التسهيلات غير الملتزم بها هي اتفاقية يوافق فيها المقرض على إتاحة التمويل للمقترض ولكنه غير ملزم.

الدين الأساسي هو مصطلح السندات البلدية الذي يعكس الفهم الضمني بأن ديون الكيانات الحكومية الأصغر مدعومة بكيانات أكبر.

السندات الضريبية غير المحدودة هي سندات بلدية مضمونة بالإيمان والائتمان الكاملين للحكومة التي يمكنها رفع الضرائب لخدمة الدين.

الترقية هي تغيير إيجابي في الأساسيات الكامنة وراء الدين أو حقوق الملكية أو الكيان التجاري.

سندات الادخار الأمريكية هي سندات حكومية تقدم سعر فائدة ثابت على مدى فترة زمنية محددة.

سند إيرادات المرافق هو ضمان للديون مصمم لتمويل مشروع المرافق العامة وسداد هذا الدين مباشرة من خلال الإيرادات المتوقعة.

يصف تعديل سندات التوفير الأمريكية تغييراً في مقدار دخل الفوائد الذي تم الإبلاغ عنه في سندات التوفير لتجنب الازدواج الضريبي.

تم إنشاء وزارة الخزانة الأمريكية في عام 1798 ، وهي الإدارة الحكومية (الخزانة) المسؤولة عن إصدار جميع سندات الخزينة والمذكرات والسندات. اكتشف المزيد هنا.

سندات الطلب ذات السعر المتغير هي سندات بلدية ذات دفعات قسيمة عائمة يتم تعديلها على فترات زمنية محددة.

سندات الحرب هي ضمان للديون تصدره الحكومة لغرض تمويل العمليات العسكرية خلال أوقات الحرب.

التخزين هو خطوة وسيطة في معاملة التزامات الدين المضمونة (CDO) التي تنطوي على شراء قروض أو سندات قبل الإغلاق.

يعد تطبيق Whoops عاميا لنظام إمدادات الطاقة العامة في واشنطن (WPPSS) ، والذي كان في عام 1983 هو أكبر سندات البلدية الافتراضية في التاريخ.

إشارة قابلة للتطبيق هي نطاق ، أو تقدير ، بالسعر الذي يرغب فيه الموزع في شراء أو بيع سند معين.

سندات Yankee هي سندات بالدولار الأمريكي يتم إصدارها علنًا في الولايات المتحدة من قبل البنوك والشركات الأجنبية.

الأوراق الصفراء ، التي نشرتها NQB ، هي النشرات التي توفر معلومات محدثة ، مثل أسعار العرض والطلب ، لسندات الشركات في سوق OTC.

العائد هو العائد الذي تقدمه الشركة للمستثمرين للاستثمار في الأسهم أو السندات أو غيرها من الأوراق المالية.

صيانة العائد هي عبارة عن علاوة مسبقة الدفع تتيح للمستثمرين تحقيق نفس العائد كما لو كان المقترض قد قام بجميع مدفوعات الفائدة المجدولة.

العائد على متوسط ​​العمر هو عائد السندات عندما يتم استبدال متوسط ​​الاستحقاق بتاريخ الاستحقاق ، وهو مفيد للسندات ذات ميزة صندوق الغرق.

العائد على المكالمة هو عائد السند أو الملاحظة إذا كنت ترغب في شراء الأوراق المالية مع الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستدعاء.

العائد حتى الاستحقاق (YTM) هو إجمالي العائد المتوقع على السند إذا تم الاحتفاظ بالسند حتى تاريخ الاستحقاق.

العائد إلى الأسوأ (YTW) هو أدنى عائد محتمل يمكن استلامه على سند دون تخلف المصدر فعليًا.

تتمثل مخاطر منحنى العائد في حدوث تغير سلبي في أسعار الفائدة في السوق المرتبطة بالاستثمار في أداة الدخل الثابت.

منحنى العائد هو خط يحدد أسعار الفائدة ، في وقت محدد ، للسندات ذات الجودة الائتمانية المتساوية ولكن تواريخ استحقاق مختلفة.

فروق العائد هو الفرق بين العائد على أدوات الدين المختلفة ، وتحسب عن طريق خصم العائد من أداة واحدة من أخرى.

سندات Z هي آخر شريحة تحصل على مدفوعات من التزامات الرهن العقاري المضمونة (CMO) ، وهو نوع من الضمان المدعوم برهن عقاري.

السند بدون قسيمة هو ضمان للديون لا يدفع فائدة ولكن يتم المتاجرة به بخصم عميق ، مما يجعل الربح عند الاستحقاق عندما يتم استرداد السند.

معادل العائد هو معدل الفائدة على ورقة مالية خاضعة للضريبة من شأنها أن تنتج عائدًا مساويًا لعائد ضمان معفي من الضرائب ، والعكس صحيح.

انتشار التقلبات الصفرية هو الفارق الثابت الذي يجعل سعر الورقة المالية مساوياً للقيمة الحالية لتدفقاتها النقدية.