دليل تخطيط التقاعد

تكون عقوبة التراكم الزائدة مستحقة على مصلحة الضرائب عندما يفشل مالك حساب التقاعد في سحب الحد الأدنى للمبلغ المطلوب للسنة.

تشير كلمة "التنفيذ" إلى امرأة ستعمل كمنفذة لإرادة الشخص الأخيرة وشهادة على وفاته.

نظام التقاعد الموظف الفيدرالي (FERS) هو خطة التقاعد الأساسية للموظفين المدنيين الفيدراليين في الولايات المتحدة.

كان الملف والتعليق استراتيجية مطالبة بالضمان الاجتماعي أتاحت للأزواج في سن التقاعد الحصول على استحقاقات الزوج أثناء تأجيل اعتمادات التقاعد.

إن إساءة معاملة كبار السن المالية تستفيد من كبار السن وتستفيد بشكل غير عادل من مواردهم النقدية وتستغل ثقتهم.

إن Financial Independence، Retire Early (FIRE) هي حركة مخصصة لبرنامج مدخرات واستثمارات مفرطة تسمح للمؤيدين بالتقاعد في وقت أبكر بكثير مما تسمح به الميزانيات التقليدية وخطط التقاعد.

تنتشر طريقة الاستهلاك الثابت أرصدة حسابات المتقاعدين على متوسط ​​العمر المتوقع لكل منها ، وفقًا لتقديرات جداول مصلحة الضرائب.

صيغة الاستحقاقات الثابتة هي إحدى طرق حساب استفادة الموظف من خطة معاشات تقاعدية ، حيث تكون أشهر خدمة الموظف بمعدل ثابت.

التقاعد القسري هو إنهاء العمل غير الطوعي للعامل الأكبر سناً. التقاعد الإلزامي بسبب السن محظور بموجب قانون الولايات المتحدة في معظم الحالات.

نموذج 706-NA: الإقرار الضريبي في الولايات المتحدة الأمريكية (ونقل الطي من الجيل) هو نموذج مصلحة الضرائب لحساب المسؤولية الضريبية للأجانب غير المقيمين. يتم استخدامه غالبًا عندما يموت شخص غير مقيم في الولايات المتحدة وتحتاج إلى توزيع موجودات في الولايات المتحدة.

نموذج 8891: عائد معلومات الولايات المتحدة للمستفيدين من بعض خطط التقاعد المسجلة الكندية كان عبارة عن نموذج لخدمة الإيرادات الداخلية (IRS) أكمله المواطنون الأمريكيون أو المقيمون في الولايات المتحدة الذين شاركوا في خطط ادخار التقاعد أو صناديق الدخل الكندية المسجلة.

يشمل المتوسط ​​الآجل معالجة توزيعات خطة التقاعد الإجمالية كما لو كانت موزعة على فترة زمنية أطول.

قاعدة 4 ٪ هي طريقة واحدة للمتقاعدين لتحديد مقدار الأموال التي يجب أن تنسحب من حساب التقاعد كل عام.

\

الحالة الممولة هي الوضع المالي لصندوق معاشات الشركات ، ويقاس بطرح التزامات صندوق المعاشات من أصوله.

تعد ميزة السحب مدى الحياة المضمونة (GLWB) متسابقًا على الأقساط السنوية التي تسمح بالسحب من الحساب دون فرض عقوبات.

يعد الحذاء الذهبي مصطلحًا عامًا لمجموعة من الحوافز المالية المقدمة للموظفين لتشجيعهم على التقاعد مبكرًا.

يتكون صندوق المعاشات الحكومية في النرويج من صندوقين منفصلين: صندوق المعاشات الحكومية العالمي وصندوق المعاشات الحكومية في النرويج.

صندوق الاستثمار الحكومي للمعاشات التقاعدية هو صندوق المعاشات التقاعدية للموظفين الحكوميين اليابانيين.

إن التقديرات الممنوحة هي جدول يحصل فيه الموظفون على ملكية مساهمات صاحب العمل في خطط التقاعد وخيارات الأسهم.

التخرج التدريجي هو تسريع الفوائد التي يحصل عليها الموظفون أثناء زيادة مدة خدمتهم إلى صاحب العمل.

الرعاية المنزلية الجماعية هي رعاية تقدم لمجموعة من الأشخاص ذوي الاحتياجات أو الإعاقات المتشابهة داخل الإقامة أو في منشأة شبيهة بالمنزل.

ترتيبات التقاعد التي ترعاها الحكومة (GSRA) هي خطة التقاعد الكندية للأفراد الذين ليسوا موظفين حكوميين ولكن يتم الدفع لهم من أموال عامة.

يمكن الحصول على الحد الأدنى المضمون من المعاش في القطاع العام في المملكة المتحدة بين عامي 1978 و 1997 ، عندما يمكن التعاقد معاشها العام.

قد يُسمح بهذا السحب الطارئ من خطة التقاعد لتلبية الاحتياجات الاستثنائية ، ولكنه يخضع غالبًا للضرائب أو لعقوبات الحساب.

توكيل الرعاية الصحية (HCPA) هو مستند قانوني يسمح للفرد بتمكين شخص آخر لاتخاذ القرارات المتعلقة برعايته الطبية.

يسمح قانون فرص التقاعد المكتسب للأبطال (HERO) باستخدام الأجر القتالي لتمويل حساب التقاعد الضريبي.

الموظف الذي يحصل على تعويض كبير (HCE) هو أي شخص يمتلك ما لا يقل عن 5٪ من الأسهم في الشركة ويكسب أكثر من الحد الأقصى المحدد مسبقًا للتعويض الفيدرالي.

خطة مشتري المنازل عبارة عن برنامج كندي يسمح للأفراد بإقراض أموال صناديق التقاعد معفاة من الضرائب لبناء أو شراء منزلهم الأول.

يمثل الدخل فيما يتعلق بالمتوفى (IRD) إيرادات غير مستحقة للضحية قبل وفاتها ، مثل الراتب أو الأجور.

الأرباح المفهرسة هي عملية حسابية تستخدمها إدارة الضمان الاجتماعي (SSA) تأخذ التضخم في الاعتبار عند تحديد الأجور مدى الحياة.

التحويل غير المباشر عبارة عن دفعة من حساب التقاعد إلى المستثمر لإيداعها لاحقًا في حساب جديد. يمكن أن يكون خطأ مكلف للغاية.

تستخدم خطة المعاشات التقاعدية المتكاملة مدفوعات الضمان الاجتماعي للمشاركين لحساب إجمالي معاشات التقاعد التي يتلقونها.

الوصية تشير إلى الموت دون إرادة قانونية. عندما يموت شخص في حالة من الوفاة ، يصبح تحديد توزيع أصول المتوفى مسؤولية محكمة الوصايا.

ويستند خصم (IRD) المتوفى على الدخل المستحق للأفراد في وقت وفاتهم ويمكن أن تقلل من العبء الضريبي للمستفيدين من الحوزة.

يشرح منشور مصلحة الضرائب رقم 517 قواعد ضريبة الدخل الأمريكية لأعضاء الدين ورجال الدين الآخرين.

منشور مصلحة الضرائب 560 تفاصيل قواعد ضريبة الدخل في الولايات المتحدة لأصحاب العمل وضع خطط التقاعد الموظف.

مصلحة الضرائب المنشور 575 هي الوثيقة التي توفر تفاصيل حول كيفية الإبلاغ عن الدخل من المعاشات التقاعدية والمعاشات على الإقرار الضريبي.

خطة Keogh هي خطة معاش مؤجلة من الضرائب متاحة للأفراد العاملين لحسابهم الخاص أو الشركات غير المسجلة لأغراض التقاعد.

يشير مصطلح "المدخرات التقاعدية للأطفال في جيوب الآباء" (KIPPERS) إلى الأطفال البالغين الذين ما زالوا يعيشون في المنزل مع والديهم.