الثقة والتخطيط العقاري

تسمح ثقة إخلاء المسئولية للزوج الباقي على قيد الحياة بوضع موجودات محددة تحت الثقة.

المستفيدون التقديريون هم الأفراد أو الكيانات التي يسميها المانح في ائتمان أو بوليصة تأمين على الحياة أو خطة تقاعد ليس لها مصلحة قانونية قانونية.

يستخدم صافي الدخل القابل للتوزيع لتخصيص الدخل بين الصندوق الاستئماني والمستفيدين منه.

يحصل المستفيد المنجز على المزايا المقصودة من التزام تعاقدي دون أن يكون طرفًا تقنيًا في العقد.

الصندوق الذي ينصح به المانحون هو صندوق خاص يديره طرف ثالث ، تم إنشاؤه لإدارة التبرعات الخيرية نيابة عن منظمة أو أسرة أو فرد.

كان المهر قانونًا عامًا يحق لأرملة جزء من ممتلكات زوجها في غياب وصية.

السحب المبكر هو إما إزالة الأموال من استثمار محدد المدة قبل تاريخ الاستحقاق ، أو إزالة الأموال من حساب استثمار مؤجل الضريبة أو حساب توفير التقاعد قبل وقت محدد.

الثقة من سلالة هي الثقة طويلة الأجل التي تم إنشاؤها لتمرير الثروة من جيل إلى جيل دون تكبد الضرائب العقارية.

يشير الرجل الاقتصادي إلى إنسان مثالي يُفترض أنه يتصرف بعقلانية ويسعى إلى تحقيق أقصى قدر من الرضا أو المنفعة الشخصية.

الوقف هو تبرع بالمال أو عقار لمؤسسة غير ربحية تستخدم دخل الاستثمار الناتج لغرض معين.

صندوق الهبات هو صندوق استثمار أنشأته مؤسسة تقوم بإجراء عمليات سحب منتظمة من رأس المال المستثمر لتمويل العمليات الجارية.

يقترح قانون إنجل مع ارتفاع دخل الأسرة ، تنخفض النسبة المئوية للدخل المخصص للغذاء ، بينما تنحرف الأموال عن السلع أو الخدمات الأخرى.

تجميد العقارات هو إستراتيجية لإدارة الأصول يهدف بموجبه مالك العقار إلى تحويل الأصول إلى المستفيدين منه دون أي ضريبة.

الثقة الإعفاء يساعد في تقليل أو القضاء الضرائب العقارية الاتحادية على الحوزة الزوجين. الثقة يحمل أصول الزوج الأول للموت.

المنفذ هو الفرد المعين لإدارة حوزة الشخص المتوفى. الواجب الرئيسي للمنفذ هو تنفيذ تعليمات ورغبات المتوفى.

يعني مصطلح "التكفير" تحرير شخص من اللوم ؛ في المجال المالي ، يعني التأجيل عادةً إعفاء شخص من التزام أو واجب مالي.

بند exordium هو قسم في بداية الوصية يحدد المستند كإرادة وينص على بعض الأساسيات الأساسية للوثيقة.

تأشيرة الخروج هي وثيقة تصدرها الحكومة تمنح الإذن الفردي لمغادرة بلد ما.

المكاتب العائلية هي شركات استشارية خاصة لإدارة الثروات تخدم المستثمرين من أصحاب الثروات العالية.

الإهمال الائتماني هو سوء تصرف مهني عندما يفشل الشخص في الوفاء بالتزاماته ومسؤولياته الائتمانية.

العائد النهائي للمتوفى هو الإقرار الضريبي المقدم للفرد في سنة وفاة ذلك الشخص.

التوكيل المالي هو مستند قانوني يمنح الوكيل الموثوق سلطة التصرف نيابة عن المدير في المسائل المالية.

يدمج العلاج المالي بين التمويل والدعم العاطفي لمساعدة الناس على التغلب على الضغوط المالية.

A 5 by 5 Power in Trust هي جملة شائعة في العديد من الصناديق التي تسمح لمستفيد الصندوق بإجراء عمليات سحب معينة.

الأموال التي تم العثور عليها عبارة عن مبلغ نقدي أو حساب مالي يتحكم فيه صاحب الحساب ولكنه نسيه ، ثم تم اكتشافه مرة أخرى.

كونك ممتلئًا بالكامل ، يعني أن الشخص لديه حقوق في كامل مبلغ المنفعة ، وغالبًا ما تكون خيارات الأسهم ، أو تقاسم الأرباح أو استحقاقات التقاعد.

إن الثقة في تخطي الأجيال (GST) هي اتفاقية ملزمة قانونًا يتم فيها نقل الأصول إلى أحفاد المانح (تخطي الأطفال).

الهدية هي شيء ذا قيمة يتم تقديمه لطرف آخر دون توقع شيء من القيمة المتساوية يتم تبادلها في المقابل.

الأسهم الموهوبة هي أسهم مقدمة من طرف إلى آخر ، غالبًا كجزء من استراتيجية التخطيط العقاري أو للحصول على مزايا ضريبية.

الهدية في الصندوق هي وصية غير مباشرة للأصول للمستفيد عن طريق ترتيب قانوني وائتماني خاص.

Gift causa mortis هي هدية من الممتلكات الشخصية يتم تصنيعها مع توقع وفاة الشخص الذي يقدم الهدية قريبًا.

الهدية بين vivos ، والتي تعتبر لاتينية بين الأحياء ، هي هدية أو نقل ملكية تتم أثناء حياة المانح.

خطاب الهدية عبارة عن مراسلات مكتوبة توضح بوضوح أن الأموال التي يتم تلقيها من صديق أو قريب هي هدية. تنص هذه الرسائل على أنه من غير المتوقع أن يتم رد الأموال المستلمة بأي طريقة أو شكل أو شكل.

الاستثمار القائم على الأهداف هو نهج جديد نسبيًا لإدارة الثروات يركز على الاستثمار بهدف تحقيق أهداف حياة محددة.

التابوت الذهبي عبارة عن حزمة من فوائد الموت تُمنح لورثة كبار المسؤولين التنفيذيين الذين يموتون أثناء عملهم مع شركة.

تحدد قواعد ائتمان المانح مسؤوليات الجهة التي أنشأها الصندوق لأغراض ضريبة الدخل والعقارات.

المانح الذي يحتفظ بالثقة السنوية (GRAT) هو أداة مالية تستخدم في التخطيط العقاري لتقليل الضرائب على الهدايا المالية الكبيرة لأفراد الأسرة.

إجمالي العقارات هو القيمة الإجمالية لحوزة الشخص وقت وفاته قبل طرح الخصوم مثل الديون المستحقة والضرائب.

الوريث هو شخص يحق له قانونًا أن يرث بعضًا أو كلًا من ممتلكات شخص آخر توفي بدون إرادة قانونية وشهادة.

الفرد ذو القيمة العالية هو تصنيف تستخدمه صناعة الخدمات المالية للدلالة على شخص لديه أصول سائلة أعلى من رقم معين.