ما هي مكاتب العائلة؟
المكاتب العائلية هي شركات استشارية خاصة بإدارة الثروات تخدم المستثمرين من أصحاب الثروات العالية (UHNW). إنها تختلف عن متاجر إدارة الثروات التقليدية من حيث أنها توفر حلاً كاملاً من مصادر خارجية لإدارة الجانب المالي والاستثماري لفرد أو عائلة ثرية. على سبيل المثال ، تقدم العديد من المكاتب العائلية الميزانية ، والتأمين ، والعطاء الخيري ، والشركات المملوكة للأسرة ، ونقل الثروة ، والخدمات الضريبية.
فهم مكاتب الأسرة
قد يرغب بعض الأفراد ذوي القيمة العالية في التفكير في فتح مكتب عائلي. يوفر مكتب العائلة مجموعة واسعة من الخدمات المصممة لتلبية احتياجات HNWIs. من إدارة الاستثمار إلى تقديم المشورة الخيرية ، تقدم المكاتب العائلية حلاً مالياً شاملاً للأفراد ذوي القيمة العالية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لمكتب الأسرة أيضًا التعامل مع القضايا غير المالية مثل التعليم الخاص ، وترتيبات السفر ، والترتيبات المنزلية المتنوعة الأخرى.
عادةً ما يتم تعريف المكاتب العائلية على أنها مكاتب عائلية مفردة أو مكاتب متعددة الأسر - يشار إليها أحيانًا باسم MFOs. تخدم المكاتب العائلية الفردية أسرة واحدة ثرية للغاية بينما ترتبط المكاتب متعددة الأسر بشكل أوثق بممارسات إدارة الثروات الخاصة التقليدية ، وتسعى إلى بناء أعمالها على خدمة العديد من العملاء. تعد المكاتب متعددة الأسر أكثر انتشارًا بسبب وفورات الحجم التي تسمح بتقاسم التكاليف بين العملاء.
الماخذ الرئيسية
- المكاتب العائلية هي خدمات إدارة الثروات الخاصة الكاملة الخدمات التي تخدم واحدًا فقط أو عددًا قليلاً من العائلات ذات القيمة المرتفعة للغاية. بالإضافة إلى الخدمات المالية الأساسية ، توفر مكاتب العائلة أيضًا خدمات الكونسيرج والتخطيط والمشورة الخيرية وتقديم الخدمات الشاملة الأخرى تخدم المكاتب العائلية الفردية فردًا واحدًا فقط وعائلتها ، بينما تخدم المكاتب متعددة الأسر عددًا صغيرًا وقد تستفيد من وفورات الحجم.
العديد من التخصصات في "مكتب العائلة"
إن تقديم المشورة والخدمات للعائلات الغنية جدًا وفقًا لخطة شاملة لإدارة الثروات يتجاوز بكثير قدرة أي مستشار محترف. يتطلب الأمر جهداً منسقاً وتنسيقياً من قبل فريق من المهنيين من التخصصات القانونية والتأمينية والاستثمارية والعقارية والتجارية والضريبية لتوفير نطاق التخطيط والمشورة والموارد اللازمة. تجمع معظم المكاتب العائلية بين إدارة الأصول وإدارة النقد وإدارة المخاطر والتخطيط المالي وإدارة نمط الحياة وغيرها من الخدمات لتزويد كل عائلة بالعناصر الأساسية لمعالجة القضايا المحورية التي تواجهها وهي تتنقل في عالم إدارة الثروات المعقدة.
التخطيط القديم والإدارة
بعد العمر المتراكم للثروة ، تواجه الأسر ذات القيمة العالية العديد من العقبات عند محاولة تعظيم تراثها ، بما في ذلك الضرائب العقارية المصادرة ، وقوانين العقارات المعقدة ، وقضايا الأسرة أو الأعمال المعقدة. يجب أن تأخذ خطة نقل الثروة الشاملة في الاعتبار جميع جوانب ثروة الأسرة بما في ذلك نقل أو إدارة المصالح التجارية ، والتصرف في التركة ، وإدارة صناديق الأسرة ، والرغبات الخيرية واستمرارية إدارة الأسرة. تعليم الأسرة هو جانب هام من جوانب مكتب الأسرة ؛ وهذا يشمل تثقيف أفراد الأسرة حول المسائل المالية وغرس القيم العائلية لتقليل النزاعات بين الأجيال. تعمل المكاتب العائلية بشكل تعاوني مع فريق من المستشارين من كل من التخصصات الضرورية لضمان أن تكون خطة نقل ثروة الأسرة منسقة بشكل جيد ومناسبة لرغباتها القديمة.
إدارة نمط الحياة
علاوة على ذلك ، تعمل العديد من المكاتب العائلية ككونسيرج شخصي للعائلات ، وتتولى شؤونها الشخصية وتلبية احتياجات نمط حياتها. يمكن أن يشمل ذلك إجراء عمليات فحص خلفية للموظفين الشخصيين ورجال الأعمال ؛ توفير الأمن الشخصي للمنزل والسفر ؛ إدارة الطائرات واليخوت ؛ تخطيط السفر والوفاء به ؛ وتبسيط الشؤون التجارية.
