جيل الألفية قادت الطريق في الاستثمار في الشركات التي تبذل جهدا لحماية البيئة والمجتمع. انتشر هذا النهج ، المعروف باسم "الاستثمار في التأثير" ، إلى ما بعد جيل الألفية إلى مواليد الأطفال والمستثمرين الأكبر سناً.
الاستثمار في الأثر ليس مفهومًا جديدًا ، لكن الاتجاه أصبح شائعًا إلى حد أن العديد من صناديق الاستثمار المشتركة تتخصص في الاستثمار القائم على المبادئ. غالبًا ما يتم قياس ذلك من خلال الانتباه إلى المعايير البيئية والاجتماعية (ESG) أو المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة. تكمن الفكرة في إيجاد استثمارات تساعد الناس وكوكب الأرض ، ولها فرق معقول في الأجر بين المديرين التنفيذيين والموظفين.
لقد اخترنا خمسة صناديق استثمار متخصصة في التأثير على الاستثمار استنادًا إلى التزامها بفحص ESG وقدرتها على تحقيق عائدات إيجابية من عام إلى تاريخ. جميع الأرقام حالية اعتبارًا من 1 أكتوبر 2018.
1. بارناسوس إنديفور المستثمر (PARWX)
ينصب تركيز هذا الصندوق على الشركات التي لديها بيئات عمل جيدة للموظفين. والغرض من هذا التركيز هو دعم رفاهية الموظفين وإيجاد الشركات ذات المنافسين المتفوقين بسبب تحسين استبقاء الموظفين.
يميل Parnassus Endeavour Investor إلى البحث عن الشركات التي يعتقد أنها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ويسعى إلى تحقيق زيادة في رأس المال من خلال الاستثمار في هذه الشركات. تتجنب PARWX الشركات التي تعمل في صناعة الكحول أو المقامرة أو التبغ أو غيره من صناعات "نائب" ، وكذلك شركات الوقود الأحفوري.
يستخدم Parnassus تقنيات متقدمة لفحص ESG لإنشاء عالم الشركات الخاص به للاختيار من بينها ، ثم يضيق اختياره إلى 30 أو 40 شركة ذات أساسيات قوية. يبلغ متوسط العائد على الصندوق 14.0٪ خلال فترة خمس سنوات.
- العائد على YTD: 5.11٪ نسبة المصروفات (صافي): 0.92٪ تصنيف مورنينجستار ★★★★★ تقييم مخاطر مورنينجستار أعلى من متوسط أصول الأصول: 5.19 مليار دولارالعائد: 1.90٪
2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)
يسعى هذا الصندوق إلى زيادة الدخل ورأس المال في نفس الوقت. ما يقرب من 80 ٪ من أصول الصندوق في سندات الشركات التي تفي بمعايير ESG. لاحظ أن الصندوق يستثمر في السندات البلدية والسندات الحكومية الأمريكية بالإضافة إلى سندات الشركات. قد تشتري أيضا الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.
TSBRX لديها هدف من 10 ٪ من أصولها في الشركات الإيجابية اجتماعيا وبيئيا. قد تستثمر في الإسكان الميسور التكلفة أو تنمية المجتمع أو الطاقة المستدامة أو الموارد الطبيعية.
قد لا تنجح نسبة 90٪ الأخرى من الحافظة في اختبار ESG ، لذا فإن هذا الصندوق مخصص لأولئك الذين يمكنهم قبول بعض التركيز على الاستثمار في التأثير مع السعي للحصول على عوائد من الشركات التقليدية.
- YTD Return: -0.75٪ نسبة المصاريف (net): 0.65٪ Morningstar Rating ★★★★ Morningstar تصنيف المخاطر متوسط صافي الأصول: 2.49 مليار دولار العائد: 2.50٪
3. مؤشر Vanguard FTSE Social Inv (VFTSX)
هذا الصندوق يلغي شركات الكحول والتبغ ، وكذلك شركات الطاقة النووية والشركات التي تبيع للجيش. يطالب مراقبو الأوراق المالية بالتنوع في مكان العمل ، مع وجود امرأة واحدة على الأقل في مجلس الإدارة وأي انتهاكات لحقوق الإنسان.
من بين حوالي 400 سهم ، فإن أهم ثلاث شركات هي Apple و Microsoft و Alphabet ، وبشكل عام ، تمتلك المقتنيات تمثيلًا قويًا لشركات الرعاية الصحية والتكنولوجيا. فاز الصندوق على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بحوالي 1٪ في المتوسط في المتوسط.
- العائد منذ بداية العام: 10.99 ٪ نسبة المصروفات (صافي): 0.20 ٪ تصنيف مورنينغستار ★★★★★ تقييم مخاطر مورنينغستار أعلى من متوسط الأصول: 5.17 مليار دولار العائد: 1.39 ٪
4. Walden Equity (WSEFX)
والدن على استعداد للاستثمار في أي شركة ذات حجم ، لكنها تميل إلى أن يكون لها شركات كبيرة في محفظتها. يقوم مديرو الأموال بفحص الشركات وفقًا لإرشادات ESG.
ومع ذلك ، تمتلك الشركة ماكدونالدز وكونوكو فيليبس ، وكذلك نايك ، ثلاث شركات تقدم مشاكل لبعض المستثمرين المؤثرين. لن يستثمر الصندوق في الأسلحة أو المنشآت النووية أو شركات الكحول أو التبغ.
فازت العائدات على مؤشر S&P 500 باستمرار لمدة خمس سنوات. إنها تحتفظ بما لا يقل عن 80 ٪ من أصولها في الأوراق المالية الأسهم وتركز على الشركات الكبيرة.
- العائد منذ بداية العام: 9.63٪ نسبة المصروفات (صافي): 1.00٪ تصنيف مورنينجستار ★★★ تصنيف مخاطر مورنينجستار أقل من متوسط صافي الأصول: 220.45 مليون دولارالعائد: 0.81٪
5. مستثمر تأثير Domini (DSEFX)
هذا الصندوق لديه أعلى نسبة حساب في قائمتنا. تستثمر في شركات ذات رؤوس أموال كبيرة وكبيرة وقد تستثمر في شركات خارج الولايات المتحدة. يستثمر الصندوق أيضًا في العقود المستقبلية والخيارات.
وضعت Domini معاييرها الاجتماعية والبيئية لشركات القياس. بالإضافة إلى فحص ESG ، يبحث الصندوق عن الشركات التي تشارك في مجتمعاتها ، وتدعم رفاهية الموظفين ، وتظهر الاهتمام بالنظم الإيكولوجية.
لقد أنشأ الصندوق مؤشر الشركات التي اختار منها وتمكّن من مواكبة عائدات S&P 500 بنجاح.
- عائد YTD: 5.74٪ نسبة المصروفات (صافي): 1.14٪ تصنيف مورنينجستار ★★ تصنيف مخاطر مورنينجستار أعلى من صافي الأصول: 822.64 مليون دولارالعائد: 0.65٪
الخط السفلي
تتحرك صناديق الاستثمار بسرعة لإنشاء منتجات للمستثمرين ذوي التأثير. ولكن كما ترون من أوصاف الأموال في هذه القائمة ، يجب عليك أن تدرس بعناية ما يعتبره كل واحد استثمارًا مسؤولًا اجتماعيًا. بعض الصناديق تضع نسبة صغيرة من الأصول في التأثير على الاستثمار ، في حين يكرس البعض الآخر مجموعة كاملة من الشركات المسؤولة.
