يتيح القطاع المالي للمستثمرين فرصة المشاركة في الأسهم وسندات الدين الخاصة بالشركات ، مثل البنوك وصناديق الاستثمار وعمليات السمسرة وشركات التأمين وشركات العقارات التي توفر مجموعة من الخدمات المالية. يتم تنظيم الشركات التي تعمل داخل الصناعة المالية بشكل كبير ، مما يؤدي إلى الشفافية للمستثمرين والمساهمين. توفر المراقبة المستمرة للشركات المالية أيضًا إمكانية تحقيق عوائد ثابتة بمرور الوقت من خلال الجمع بين زيادة رأس المال ودفعات الأرباح. يستفيد المستثمرون في صناديق الاستثمار المالية وخيارات الاستثمار المجمعة الأخرى من المشاركة في صناعة ذات طلب كبير من المستهلكين بطريقة تجعل تنويع وإدارة المخاطر ملازمين.
في حين أن الشركات العاملة في القطاع المالي تقدم فوائد فريدة للمستثمرين ، إلا أن المخاطر موجودة. تتعرض جميع البنوك الوطنية والإقليمية وشركات التمويل العقاري وشركات التأمين وشركات العقارات لمخاطر أسعار الفائدة والائتمان التي يمكن أن تؤدي إلى انخفاض العائدات بمرور الوقت. وبالمثل ، فإن تدفق منصات التكنولوجيا المبتكرة قد مهد الطريق للاضطراب بين مؤسسات الخدمات المالية التقليدية مع تحول المزيد من المستهلكين إلى خيارات منخفضة التكلفة قائمة على الإنترنت. يجب على المستثمرين الذين يدرجون أموال القطاع المالي في محفظتهم أن يفعلوا ذلك كمكمل للمقتنيات الأخرى لأوراق الدين والأوراق المالية ، ويجب أن يكون لديهم أفق زمني طويل للاستثمار.
صندوق الخدمات المالية المتبادلة
يدعم صندوق فرانكلين تيمبلتون للاستثمارات ، صندوق الاستثمار المشترك للخدمات من الفئة أ ، وهو رائد في استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة للمستثمرين من المؤسسات والمستثمرين الأفراد. أنشئ الصندوق في عام 1997 ويديره أندرو سليمان منذ ديسمبر 2009. تسعى TFSIX إلى تحقيق عائد إجمالي من خلال زيادة رأس المال مع التركيز بشكل ثانوي على الدخل الحالي من خلال استثمار ما لا يقل عن 80 ٪ من أصول الصندوق في أوراق مالية لشركات الخدمات المالية. يركز سليمان وفريق إدارة الاستثمارات على أصول الصندوق البالغة 605.84 مليون دولار في الشركات التي يعتقد أن لها قيمة مائلة بناءً على قيمتها الحقيقية.
حققت TFSIX عائدات سنوية مدتها 10 سنوات بلغت 3.89 ٪ للمستثمرين. لديها نسبة حساب 1.44 ٪ ، وهو أقل بقليل من متوسط فئة 1.52 ٪. يدفع المستثمرون حمولة مبيعات مقدرة تبلغ 5.75٪ عن أي عملية شراء للصندوق ، ولا بد من توفير 1000 دولار كحد أدنى للاستثمار الأولي. من بين أهم المقتنيات في TFSIX ، American International Group بنسبة 3.49٪ ؛ CIT Group، Inc. بنسبة 3.29 ٪ ؛ XL Group PLC بنسبة 2.95٪ ؛ ويلز فارجو وشركاه بنسبة 2.22 ٪ ؛ و MetLife، Inc. بنسبة 2.20٪.
صندوق شواب للخدمات المالية
يتم تقديم صندوق شواب للخدمات المالية للمستثمرين من خلال عائلة تشارلز شواب للصناديق المشتركة ، وقد تم تأسيسه في عام 2000. وي يى هو مدير محفظة الصندوق وشغل هذا المنصب منذ يونيو 2013. يسعى صندوق شواب للخدمات المالية إلى توليد طويل الأجل نمو رأس المال من خلال استثمار غالبية أصولها البالغة 77.52 مليون دولار في أوراق مالية للشركات العاملة في إدارة الأصول ؛ عمليات السمسرة بنوك تجارية؛ شركات الخدمات المالية ؛ شركات التأمين؛ صناديق الاستثمار العقاري ، أو صناديق الاستثمار العقاري ، الشركات ؛ وجمعيات الادخار والقروض.
منذ إنشائها ، حققت SWFFX عائدات سنوية مدتها 10 سنوات بنسبة 3.32 ٪ ، مع نسبة نفقات بنسبة 0.90 ٪. لا تفرض رسومًا على المبيعات أو الدفع المؤجل للمستثمرين ولكنها تتطلب حدا أدنى من الاستثمار الأولي بقيمة 100 دولار للحسابات المؤهلة وغير المؤهلة. وتشمل أهم الشركات القابضة JPMorgan Chase & Co. بنسبة 6.00٪ ؛ ويلز فارجو وشركاه بنسبة 5.99 ٪ ؛ Berkshire Hathaway، Inc. بنسبة 5.48٪ ؛ بنك أوف أمريكا بنسبة 5.32 ٪ ؛ وسيتي جروب بنسبة 5.27 ٪.
صندوق الزمرد للخدمات المصرفية والمالية فئة أ
تم توفير صندوق Emerald Banking and Finance Fund من الفئة A للمستثمرين من خلال مجموعة Emerald Investment وله تاريخ بدء عام 1997. ستيفن روسل هو مدير الصندوق ، الذي يشغل هذا المنصب منذ مارس 2012. يوفر HSSAX للمستثمرين إمكانية الوصول إلى سوق الأسهم. لشركات الخدمات المالية من خلال استثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصولها البالغة 218.58 مليون دولار في الأسهم العامة والمفضلة للشركات العاملة في الخدمات المصرفية أو المالية. يتمثل الهدف الاستثماري للصندوق في تحقيق نمو طويل الأجل من خلال زيادة رأس المال ، مع تحقيق الدخل الحالي كهدف ثانوي.
منذ إنشائها ، وفرت HSSAX للمستثمرين عائدات سنوية مدتها 10 سنوات بنسبة 3.45 ٪ ، مع نسبة نفقات قدرها 1.60 ٪. تفرض رسومًا على المبيعات بنسبة 4.75٪ على الاستثمارات الجديدة ، ولكنها لا تفرض رسوم مبيعات مؤجلة على استرداد الأسهم. يتعين على المستثمرين استثمار ما لا يقل عن 2000 دولار للحسابات غير المؤهلة. اعتبارًا من سبتمبر 2015 ، شملت أهم المقتنيات بنك أوزاركس بنسبة 3.42٪ ؛ Tree.com، Inc. بنسبة 2.98 ٪ ؛ جمهورية كاليفورنيا بنسبة 2.89 ٪ ؛ باكويست بانكورب بنسبة 2.69 ٪ ؛ و FCB Financial Holdings، Inc. بنسبة 2.62٪.
صندوق T. Rowe Price للخدمات المالية
تأسس صندوق T. Rowe Price للخدمات المالية في عام 1996 ويديره Gabriel Solomon. يسعى إلى تحقيق نمو طويل الأجل لرأس المال ومستوى متواضع من الدخل من خلال استثمار ما لا يقل عن 80 ٪ من أصول الصندوق البالغة 652.61 مليون دولار في الأسهم العامة للشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية. يتمتع مدير الصندوق بالقدرة على الاستثمار في الشركات التي تقدم برامج مالية أو تلك التي تجني 50٪ على الأقل من الإيرادات من ممارسة الأعمال التجارية في صناعة الخدمات المالية. تخضع الشركات المدرجة في PRISX لتحليل من أسفل إلى أعلى في محاولة لتقييم إمكانات زيادة رأس المال مع مرور الوقت.
منذ نشأتها ، حققت PRISX عائدات سنوية مدتها 10 سنوات بلغت 5.56 ٪ ، مع نسبة نفقات بلغت 0.87 ٪. لا يتم تقييم أي رسوم مقدمة أو مؤجلة على المبيعات للمستثمرين ، ولكن الحد الأدنى المطلوب هو 2500 دولار كاستثمار أولي في الحسابات غير المؤهلة. من بين أبرز الشركات التي حصلت عليها JPMorgan Chase & Co بنسبة 4.84٪. Citigroup، Inc. بنسبة 4.77٪ ؛ بنك أوف أمريكا بنسبة 4.11 ٪ ؛ ستيت ستريت كوربوريشن بنسبة 3.21 ٪ ؛ وأول مجموعة نياجرا المالية بنسبة 3.02 ٪.
الإخلاص حدد الحافظة المصرفية
يدير جون شيهي صندوق Fidelity Select Banking Portfolio Fund الذي أنشئ عام 1986. وهو يسعى إلى تزويد المستثمرين بتقدير رأس المال من خلال الاستثمار في الأسهم العامة للشركات العاملة في القطاع المصرفي. يستثمر شيهي وفريق إدارة الاستثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصول الصندوق البالغة 670.92 مليون دولار في الشركات المصدرة المحلية والأجنبية للمؤسسات المصرفية ، ويخضع كل منها لتحليل أساسي لتحديد الاستقرار المالي ووضع الصناعة.
حققت FSRBX عائدات سنوية مدتها 10 سنوات من 2.03 ٪ ، مع نسبة نفقات بنسبة 0.79 ٪. لا يتحمل المستثمرون رسوم مبيعات مقدمة أو مؤجلة لشراء الأسهم أو استردادها ، ولكن يلزم استثمار مبدئي بقيمة 2500 دولار للحسابات غير المؤهلة والحسابات المؤهلة. من بين أبرز الشركات القابضة Wells Fargo & Company بنسبة 10.49٪ ؛ Bancorp في الولايات المتحدة بنسبة 7.15 ٪ ؛ بنك أوف أمريكا بنسبة 5.79 ٪ ؛ JPMorgan تشيس وشركاه في 4.92 ٪. وسيتي جروب ، شركة بنسبة 4.90 ٪.
