تشارلز شواب مقابل التجارة الإلكترونية

أحدث تشارلز شواب وشركاه ثورة في صناعة الوساطة عندما فتحوا أبوابهم في عام 1975 ، مما سمح للأميركيين من الطبقة المتوسطة بشراء أسهم بتداول أقل بحدة من تلك التي تفرضها شركات الاستثمار في وول ستريت. كان لـ E * TRADE تأثير مدمر بنفس القدر في التسعينيات ، حيث كان أول وسيط يقدم تداولًا إلكترونيًا منخفض التكلفة يلغي الاتصالات الهاتفية أو رحلات السيارات إلى فرع محلي.

لم يكن E * TRADE مشتركًا مع Schwab عندما فتحت الوساطة الإلكترونية للعمل في CompuServe و America Online ولكن تغير هذا بشكل كبير في السنوات الـ 25 الماضية ، مع وصول العملاء في كلتا العمليتين إلى مجموعة واسعة من الخدمات التي تتراوح بين التداول اليومي والبيع على المكشوف للاستثمار طويل الأجل والتخطيط للتقاعد. ومع ذلك ، لا تزال هناك اختلافات أساسية ، ومن الأفضل مقارنة العروض والطباعة الدقيقة قبل تمويل الحساب.

في جوائز 2019 لأفضل وسطاء عبر الإنترنت ، حصل Charles Schwab على جوائز لأفضل وسطاء عبر الإنترنت بشكل عام ، أفضل للمبتدئين ، أفضل تطبيقات تداول الأسهم ، أفضل لصناديق الاستثمار المتداولة ، أفضل لتداول الخيارات ، أفضل لبنس للأسهم ، أفضل لجهاز Roth IRAs ، الأفضل للتجارة الدولية ، وأفضل منصات التداول على شبكة الإنترنت.

مهم

في 25 نوفمبر 2019 ، أعلن تشارلز شواب عن شراء شركة TD Ameritrade للوساطة عبر الإنترنت. من المتوقع إغلاق الصفقة نفسها في النصف الثاني من عام 2020 ، وفي الوقت نفسه ، ستعمل الشركتان بشكل مستقل. تتوقع شواب أن يتم دمج منصاتها وخدماتها في غضون ثلاث سنوات من انتهاء الصفقة.

حصلت E * TRADE على جوائز أفضل للمبتدئين ، وأفضل تطبيقات تجارة الأسهم ، وأفضل لصناديق الاستثمار المتداولة ، وأفضل لخيارات التداول ، وأفضل لجهاز Roth IRAs ، وأفضل لجهاز IRA ، وأفضل منصات تداول الويب.

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: الأسهم المجانية ، ETF وعمولات تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: لا يوجد عمولة لتداول الأسهم / ETF. الخيارات تتراوح بين 0.50 - 0.65 دولار لكل عقد ، وهذا يتوقف على حجم التداول.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

الخبرة التجارية

يوفر كلا الوسيطين خدمات تداول واستثمار شاملة عبر الويب والبرامج المستقلة وتطبيقات الأجهزة المحمولة. لا توجد رسوم صيانة وهناك حاجة إلى 2000 دولار لفتح حسابات الهامش. يمكن فتح حساب النقدية (غير الهامش) في Schwab بمبلغ 0.00 دولار و E * TRADE بمبلغ 0.00 دولار. تتميز منصة Power E * TRADE المستقلة بتداول متكامل للأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود الآجلة ، فضلاً عن أدوات توليد الأفكار الموالية للمستوى والرسوم البيانية المتقدمة خلال اليوم والتاريخ ، مع أكثر من 100 دراسة وأدوات رسم وأنواع المخططات. يمكن لعملاء شواب تداول الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة ، ولكن لا توجد عقود مستقبلية ، باستخدام منصة StreetSmart Edge. يتضمن الإصداران المستقلان وإصدارات الويب أدوات لتحديد فرص التداول المحتملة ، ورسم التحليل الفني المتطور ، وتدفق التلفزيون المالي ، والأخبار في الوقت الحقيقي ، والتخصيص على نطاق واسع.

تشارلز شواب

• واجهة سهلة الاستخدام مثالية للمستثمرين غير الرسميين مجموعة من الأدوات البحثية المدمجة في مكان واحد مستقل ومنصة شبكة مستقلة

E * TRADE

• تجربة قوية للهاتف المحمول وسطح المكتبإدارة المحافظ الاستثمارية بسهولة التنقل بين خيارات الاستثمار

تكنولوجيا المحمول والناشئة

يوفر كلا الوسيطين تطبيقات محمولة قوية وخدمات استشارية روبوتية حديثة. تقدم محفظة شواب الذكية بدون رسوم نصيحة تلقائية للحصول على التزام بحد أدنى 5000 دولار. يتطلب الأمر أيضًا 5000 دولار للانضمام إلى برنامج Core Portfolio الخاص بـ E * TRADE ، والذي يقدم مشورة آلية مقابل رسوم استشارية سنوية بنسبة 0.30٪. توفر تطبيقات الأجهزة المحمولة لنظامي التشغيل iOS و Android لدى كلا الوسطاء أخبارًا مذهلة وإدخال أمر سهل الاستخدام وبيانات في الوقت الفعلي ووظيفة بحث مدمجة.

تشارلز شواب

• في البحوث التطبيقلا رسوم إيداع روبو advisorMobile للشيكات

E * TRADE

• تطبيق الجوّال سهل التنقللرسوم robo-advisorBloomberg TV المدمجة في تطبيقات الجوّال

أخبار وبحوث

يشتمل برنامج Schwab StreetSmart Edge على أبحاث أساسية تتضمن أخبارًا في الوقت الفعلي وأرباح الشركة وأرباح الأسهم والتقييمات والفوائد القصيرة. توفر الرؤى والأفكار المستندة إلى الويب تحديثات السوق اليومية وورش العمل والأوراق البيضاء واختيار الخبراء ، بالإضافة إلى قوائم منفصلة للتخطيط للتقاعد والتمويل الشخصي وإدارة المحافظ والمشاهدات القطاعية والإيرادات الثابتة. يتضمن Power E * TRADE الأبحاث الأساسية وتقييمات Morningstar بالإضافة إلى بيانات الأداء والأخبار الرئيسية. يمكن لأصحاب الحساب أيضًا مراجعة توصيات TipRank والوصول إلى مجموعة من أدوات التخطيط. توفر المنصات لدى كلا الوسطاء مجموعة متنوعة من أدوات رسم التحليل الفني المتقدمة.

تشارلز شواب

• غرابيل المنتج تصنيفات المحللين والتقارير 100s من المؤشرات والدراسات

E * TRADE

• أدوات التخطيط والآلات الحاسبةأدوات الرسم البياني للتحليل الفني توصيات TipRanks

التعليم والأمن

تقدم شواب التعليم الأساسي على المنتجات والاستثمارات وكذلك ورش العمل الشخصية. تغطي مجلة On Investing الشهرية موضوعات الاستثمار العامة ، مع التركيز على التقاعد وحماية الدخل والتخطيط المالي. تقدم E * TRADE أيضًا أحداثًا شخصية ، تكملها ندوات عبر الإنترنت في الوقت الفعلي ومجموعة متنوعة من محتوى الفيديو.

تخضع كلتا الشركتين للرقابة من قبل FINRA و SIPC وتحمل تأمين الودائع الفيدرالية بالإضافة إلى تغطية تأمينية إضافية من طرف ثالث في حالة حدوث أي شيء.

تشارلز شواب

• ورش عمل شخصية تركز بشدة على التخطيط المالي والتقاعدتغطية تأمينية إضافية من جهة خارجية

E * TRADE

• ندوات عبر الإنترنت وأحداث شخصية - مجموعة متنوعة من مقاطع الفيديو تغطية تأمينية إضافية من جهة خارجية

التكاليف

ألغت شركة Schwab عمولاتها الأساسية لمعاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ETF بالإضافة إلى الرسوم الفعلية لتداول الخيارات. يتم استبعاد العمولات أيضًا في معاملات OTCBB (بنس الأسهم) ، وهو تمييز. خيارات التداول هي الآن 0.65 دولار لكل عقد ، وهو تخفيض كبير في الأسعار لتداولات متعددة الساق الأصغر. لا تقدم شواب أي تغطية فوركس مباشرة ، لكن يمكن للعملاء تداول عقود العملات الآجلة. معدلات الهامش لديها متوسطة وأقل من معدلات E * TRADE.

كما ألغت E * TRADE عمولات التداول الأساسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات في الولايات المتحدة تداول الخيارات هو 0.65 دولار لكل عقد ، على الرغم من أن العملاء الذين يتاجرون بأكثر من 30 مرة كل ثلاثة أشهر ، أو الذين لديهم أكثر من 250،000 دولار في حساباتهم مؤهلون للحصول على عمولات بقيمة 0.50 دولار لكل عقد. أسعار الفائدة على الهامش قريبة من قمة الوسطاء الذين قمنا بمسحهم.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.