تمثل أسهم أدميرال فئة منفصلة من الأسهم في صناديق الاستثمار التي تديرها فانجارد ، وتقدم رسومًا أقل مقارنة بفئة المستثمر القياسية. تقدم Vanguard أسهم Admiral عبر مجموعة مختارة من صناديق الاستثمار المشترك وتتطلب أن يكون لدى المستثمرين حد أدنى للاستثمار في صندوق استثمار مشترك معين.
متطلبات سهم الأدميرال
للتأهل لأسهم الأدميرال ، يجب أن يحافظ المستثمرون في معظم صناديق المؤشرات والصناديق التي تديرها الضرائب على حد أدنى للاستثمار يبلغ 10،000 دولار. بالنسبة للأموال المدارة بنشاط ، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 50000 دولار مستثمرة. بالنسبة لصناديق المؤشرات الخاصة بقطاع معين ، فأنت مؤهل للحصول على أسهم أدميرال باستثمار 100000 دولار أو أكثر.
الماخذ الرئيسية
- تقدم أسهم Admiral رسومًا أقل مقارنة بصناديق Vanguard القياسية من فئة Investor. وللتأهل لأسهم Admiral ، يجب أن يحافظ المستثمرون في معظم صناديق المؤشرات والصناديق التي تديرها الضرائب على حد أدنى من الاستثمار يبلغ 10،000 دولار. وللأموال المدارة بشكل نشط ، يجب أن يكون لدى المستثمر على الأقل 50،000 $ مستثمرة. بالنسبة لصناديق المؤشرات الخاصة بقطاعات محددة ، يتأهل المستثمر لأسهم الأميرال باستثمار 100000 دولار أو أكثر.
تقوم فانجارد بتقييم حسابات صناديقها لتحديد أيها مؤهل للحصول على أسهم أدميرال. إذا أصبحت ممتلكات حساب المستثمر مؤهلة ، فيمكن أن تحوّل Vanguard أسهم صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة به إلى فئة Admiral Shares - عادةً ما تكون معفاة من الضرائب وبدون تكلفة. يمكن للمستثمرين تحديد أهلية حسابهم عن طريق تسجيل الدخول إلى حسابات Vanguard الخاصة بهم.
يمكن العثور على صناديق الاستثمار المشتركة التي تقدم أسهم Admiral من خلال فرز الصندوق عبر الإنترنت على موقع Vanguard الإلكتروني. تقدم Vanguard صناديق الاستثمار المشتركة Admiral Shares مع مجموعة واسعة من الأهداف الاستثمارية والممتلكات ، مثل سندات الخزينة (سندات الخزانة) ، والسندات البلدية المعفاة من الضرائب ، والحيازات المتوازنة ، والأسهم المحلية ، والأسهم الدولية.
تعتبر أموال الفهرس أساسية في قصة Vanguard لأن صناديق المؤشرات تدار بشكل سلبي ، وهذا يعني أنها تتبع مؤشرًا بشكل سلبي ، بدلاً من البحث بنشاط ، وتحليل ، وشراء ، وبيع الأوراق المالية. نظرًا لأن الصناديق المدارة بفاعلية غالية الثمن في العمل ، فإنها تميل إلى الخسارة في الأداء على المدى الطويل بالنسبة لصناديق المؤشر الأرخص. ومع ذلك ، هناك أقلية من الصناديق التي تدار بنشاط والتي تفوقت تاريخيا على صناديق المؤشرات.
لماذا الاستثمار في أسهم الأدميرال؟
معظم الصناديق المدارة بنشاط تخسر أمام المؤشر القياسي. لذلك ، السبب وراء العديد من المستثمرين ليس فقط الاحتفاظ بنفس الأسهم من المؤشر ، والحفاظ على تكاليف الإدارة منخفضة ، والفوز بمجرد مطابقة أداء المؤشر؟ يتفق الكثيرون على أن هذه استراتيجية استثمار قوية. للسماح للمستثمر بالبناء على هذا النوع من الإستراتيجية ، أطلقت Vanguard أسهم Admiral.
أسهم الأميرال وفورات في التكاليف
تمتلك صناديق الطليعة المشتركة بالفعل نسب نفقات تقلل من متوسط صناعة الصناديق الاستثمارية بنسبة ضخمة تصل إلى 82٪ ، إلا أن أسهم الأدميرال تحقق مدخرات إضافية على نسبة المصروفات لصناديق الاستثمار المشتركة الطليعية المؤهلة. بينما تبلغ نسبة المصاريف النموذجية لأسهم Vanguard Investor 0.18٪ ، إلا أن متوسط نسبة المصاريف لأسهم Vanguard Admiral يبلغ 0.15٪. قد لا يبدو الفرق بنسبة 0.03٪ كبيرًا ، لكن في استثمار أولي كبير ، يمكن أن يضيف ما يصل إلى مبلغ كبير تم توفيره على مدار السنوات.
المزايا الأخرى لأسهم الطليعة
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمساهمين في Vanguard صناديق الاستثمار المشترك ، الذين يرغبون في إخفاء أموال Investor Share إلى Admiral Shares ، القيام بذلك عن طريق تقديم طلب بسيط إلى Vanguard. في بعض الحالات ، ستقوم Vanguard بإجراء التحويل تلقائيًا لأنها تقوم بتقييم أرصدة العميل بشكل دوري لتحديد ما إذا كانت مؤهلة للتحويل أم لا.
