ما هو العائد السنوي؟
العائد السنوي هو العائد الذي يوفره الاستثمار على مدار فترة زمنية ، معبراً عنه كنسبة مئوية سنوية مرجحة. يمكن أن تشمل مصادر العائدات توزيعات الأرباح وعوائد رأس المال وارتفاع رأس المال. يتم قياس معدل العائد السنوي مقابل المبلغ الأولي للاستثمار ويمثل الوسط الهندسي بدلاً من المتوسط الحسابي البسيط.
العائد السنوي
فهم العائد السنوي
الطريقة الفعلية لمقارنة أداء الاستثمارات بالسيولة ، يمكن احتساب عائد سنوي على الأصول المختلفة ، والتي تشمل الأسهم والسندات والصناديق والسلع وبعض أنواع المشتقات. هذه العملية هي الطريقة المفضلة ، والتي تعتبر أكثر دقة من العائد البسيط ، حيث تتضمن تعديلات لزيادة الفائدة. تعتبر فئات الأصول المختلفة لها مستويات مختلفة من العائدات السنوية.
الماخذ الرئيسية
- العائد السنوي أو السنوي هو مقياس لمدى زيادة الاستثمار في المتوسط كل عام ، خلال فترة زمنية محددة. يتم حساب العائد السنوي كمتوسط هندسي لإظهار الشكل الذي سيبدو عليه العائد السنوي. يمكن للعائد السنوي يكون أكثر فائدة من عائد بسيط عندما تريد أن ترى كيف كان أداء الاستثمار مع مرور الوقت ، أو لمقارنة استثمارين. يمكن تحديد عائد سنوي لمجموعة متنوعة من الأصول ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والسلع ، وبعض المشتقات.
العوائد السنوية على الأسهم
المعروف أيضًا باسم العائد السنوي ، ويعكس العائد السنوي زيادة قيمة السهم خلال فترة زمنية محددة. من أجل حساب العائد السنوي ، فإن المعلومات المتعلقة بالسعر الحالي للسهم والسعر الذي تم شراؤه مطلوبة. في حالة حدوث أي انشقاقات ، يجب تعديل سعر الشراء وفقًا لذلك. بمجرد تحديد الأسعار ، يتم حساب النسبة المئوية للعائد البسيط أولاً ، مع جعل هذا الرقم سنويًا في النهاية. العائد البسيط هو السعر الحالي مطروحًا منه سعر الشراء مقسومًا على سعر الشراء.
مثال حساب العائد السنوي
معدل النمو السنوي المركب = ((قيمة بداية القيمة الأولية) سنوات 1) where 1 مكان: معدل النمو السنوي المركب = معدل النمو السنوي المركب
فكر في مستثمر يقوم بشراء سهم في 1 يناير 2000 ، بمبلغ 20 دولارًا. ثم يبيعها المستثمر في 1 كانون الثاني (يناير) 2005 مقابل 35 دولارًا - وهو ربح قدره 15 دولارًا. يتلقى المستثمر أيضًا ما مجموعه 2 دولار من الأرباح على مدار فترة الخمس سنوات. في هذا المثال ، يبلغ إجمالي عائد المستثمر على مدى خمس سنوات 17 دولارًا ، أو (17/20) 85٪ من الاستثمار الأولي. العائد السنوي المطلوب لتحقيق 85 ٪ على مدى خمس سنوات يتبع الصيغة لمعدل النمو السنوي المركب (CAGR):
((2037) 51) −1 = 13.1٪ عائد سنوي
يختلف العائد السنوي عن المتوسط المعتاد ويوضح الربح أو الخسارة الحقيقية للاستثمار ، وكذلك صعوبة استرداد الخسائر. على سبيل المثال ، يتطلب خسارة 50٪ من استثمار أولي ربحًا بنسبة 100٪ في العام التالي لتعويض الفرق. نظرًا للاختلاف الكبير في الأرباح والخسائر التي يمكن أن تحدث ، فإن العوائد السنوية تساعد على الخروج بنتائج الاستثمار من أجل مقارنة أفضل.
يشار عادةً إلى إحصائيات العائد السنوي في مواد ترويجية لصناديق الاستثمار المشتركة ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والأوراق المالية الفردية الأخرى.
العوائد السنوية على 401K
يختلف الحساب عند تحديد العائد السنوي 401K خلال سنة محددة. أولاً ، يجب حساب العائد الكلي. هناك حاجة إلى قيمة البداية للفترة الزمنية التي يتم فحصها ، إلى جانب القيمة النهائية. قبل إجراء العمليات الحسابية ، يجب طرح أي مساهمات في الحساب خلال الفترة الزمنية المعنية من القيمة النهائية.
بمجرد تحديد القيمة النهائية المعدلة ، يتم تقسيمها على الرصيد الافتتاحي. أخيرًا ، اطرح 1 من النتيجة واضرب هذا المبلغ في 100 لتحديد النسبة المئوية للعائد الإجمالي.