يفشل ما يصل إلى 90٪ من المستشارين الماليين في حياتهم المهنية ، كما ينخفض عدد المخططين الماليين المعتمدين في جميع أنحاء البلاد كل عام لأسباب تشمل نقص العملاء والتدريب المناسب. تنبع بعض هذه الإخفاقات من المشاكل الاقتصادية التي يعاني منها الناس في جميع أنحاء البلاد والقدرة التنافسية التي تأتي مع العمل في التخطيط المالي.
يحصل معظم المخططين الماليين على غالبية أموالهم من العمولات ، ويتداول عدد أقل من الأشخاص يوميًا. مع وجود عدد أقل من الناس لديهم المال للاستثمار ، ودون تداول الأسهم والأموال ، من الصعب على المخططين الجدد الحصول على المال. الأشخاص الذين لديهم أموال يعملون بالفعل مع المخططين الماليين الذين تربطهم بهم علاقات طويلة الأمد ، والأشخاص الذين لديهم أموال جديدة يريدون مخططين ذوي خبرة يشعرون أنهم قادرون على الوثوق بهم. هذا يترك الخريجين الجدد في الخارج.
انخفض عدد المخططين الماليين العاملين بشكل مستقل. مع تزايد عدد الطلاب الذين يحصلون على قروض للطلاب ، يصعب على الخريجين الشباب بدء شركاتهم الخاصة بدون ائتمان وخبرة واستقرار مالي. أنت بحاجة إلى المال لكسب المال في التخطيط المالي ، والخريجين الجدد يجدون صعوبة في العثور على المال والعملاء.
البرامج التدريبية المتاحة في الشركات الاستثمارية الكبيرة ليست كبيرة كما كانت في السابق. لا يرغب المخططون المتمرسون الذين يكسبون المال في تبادل الأسرار والنصائح التجارية مع الخريجين الجائعين الذين يحاولون الدخول إلى الميدان ؛ انهم يريدون الحفاظ على العملاء والعمولات لأنفسهم.
أولئك الذين لا يحققون عوائد مرضية على استثماراتهم يفقدون عملاءهم ، ولا يمكنك الحصول على عملاء جدد بدون محفظة ناجحة.
