ما هي خدمة نقل حساب العملاء الآلي (ACATS)؟
خدمة نقل حساب العميل الآلي (ACATS) هي نظام يسهل نقل الأوراق المالية من حساب تداول إلى آخر في شركة وساطة أو بنك مختلف. طورت الشركة الوطنية لتخليص الأوراق المالية (NSCC) نظام ACATS ، لتحل محل نظام نقل الأصول اليدوي السابق مع هذا النظام الآلي بالكامل والموحد.
الماخذ الرئيسية
- يمكن استخدام خدمة نقل حساب العميل الآلي لنقل الأسهم والسندات والنقد وصناديق الائتمان وصناديق الاستثمار والخيارات ومنتجات الاستثمار الأخرى. قد يكون النظام مطلوبًا عندما يرغب المستثمر في نقل حسابه من شركة الوساطة أ إلى شركة الوساطة يمكن للأعضاء المؤهلين لـ NSCC والبنوك الأعضاء في شركة الودائع الائتمانية استخدام نظام ACATS.
كيف تعمل خدمة نقل حساب العميل الآلي (ACATS)
يبدأ نظام ACATS عندما تقوم الشركة المستقبلة الجديدة بتوقيع العميل على مستندات النقل المناسبة. بمجرد استلام المستند في حالة جيدة ، تقدم الشركة المستقبلة طلبًا باستخدام رقم حساب العميل وترسله إلى الشركة الموردة. إذا تطابقت المعلومات بين كل من الشركة الموردة والشركة المستقبلة ، يمكن أن تبدأ عملية ACATS. تستغرق العملية عادةً ثلاثة إلى ستة أيام عمل لإكمالها.
تعمل ACATS على تبسيط عملية الانتقال من شركة وساطة إلى أخرى. تقوم الشركة الموردة بنقل المقتنيات الدقيقة للشركة المستلمة. على سبيل المثال ، إذا كان لدى العميل 100 سهم من أسهم XYZ في الشركة الموردة ، فإن الشركة المستقبلة تتلقى نفس المبلغ بنفس سعر الشراء. هذا يجعله أكثر ملاءمة للعملاء لأنهم لا يحتاجون إلى تصفية مواقعهم ثم إعادة شراءها مع الشركة الجديدة. فائدة أخرى هي أن العملاء لا يحتاجون إلى إخبار شركة الوساطة أو المستشار السابقة لديهم مسبقًا. إذا كانوا غير راضين عن وسيطهم الحالي ، فيمكنهم ببساطة الانتقال إلى وسيط جديد وبدء عملية النقل.
الأوراق المالية المؤهلة لـ ACATS
يمكن للعملاء نقل جميع الأسهم المتداولة في البورصة ، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، والنقد ، والسندات ، ومعظم الصناديق المشتركة من خلال نظام ACATS. يمكن لـ ACATS أيضًا نقل شهادات الإيداع (CDs) من المؤسسات المصرفية من خلال نظام ACATS ، طالما أنها عضو في NSCC. يعمل ACATS أيضًا على جميع أنواع الحسابات ، مثل الحسابات الخاضعة للضريبة ، وحسابات التقاعد الفردية (IRAs) ، والائتمانات ، والسمسرة 401 (ك).
الأوراق المالية غير المؤهلة لـ ACATS
هناك عدة أنواع من الأوراق المالية التي لا يمكن أن تمر نظام ACATS. لا يمكن تحويل المعاشات من خلال النظام ، حيث يتم الاحتفاظ بهذه الأموال لدى شركة تأمين. لنقل وكيل السجل في الأقساط ، يجب على العميل ملء النموذج الصحيح لإجراء التغيير وبدء العملية.
الأوراق المالية غير المؤهلة الأخرى تعتمد على لوائح شركة الوساطة أو البنك المتلقي. العديد من المؤسسات لديها استثمارات مملوكة ، مثل صناديق الاستثمار والاستثمارات البديلة التي قد تحتاج إلى تصفية والتي قد لا تكون متاحة لإعادة الشراء من خلال الوسيط الجديد. أيضًا ، قد لا تقوم بعض الشركات بنقل الأسهم غير المدرجة أو المنتجات المالية التي يتم تداولها خارج البورصة (OTC).
