تحديد تاريخ المعاملة
هو تاريخ المعاملة في التاريخ الذي تتم فيه التجارة للحصول على ورقة مالية أو أداة مالية أخرى. يمثل تاريخ المعاملة الوقت الذي يتم فيه نقل الملكية رسميًا.
في المجال المصرفي ، يشار إلى التاريخ الذي تظهر فيه المعاملة في الحساب أيضًا باسم تاريخ المعاملة ، على الرغم من أنه ليس بالضرورة التاريخ الذي يقوم فيه البنك بإلغاء المعاملة وإيداع أو سحب الأموال.
كسر تاريخ المعاملات
من أمثلة أشكال المعاملات المصرفية ، التي تتضمن تاريخ المعاملة ، الودائع أو عمليات السحب من حساب شخصي (عبر ماكينة الصراف الآلي أو ماكينة الصراف الآلي) أو بطاقة الخصم أو شخصياً في موقع الفرع الفعلي) ؛ سحب الأموال عن طريق شيك ورقي ؛ تسجيل شراء على بطاقة الائتمان ؛ تسجيل نقطة البيع (POS) ؛ إيداع أو سحب أو تحويل الأموال بين الحسابات في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ؛ و اخرين.
من أمثلة المعاملات ، التي تتضمن تاريخ المعاملة في الاستثمار ، ما يلي: شراء (شراء أسهم ورقة مالية) ، شراء مفتوح (على غرار عملية شراء تقليدية ويمكن أن تشمل عقود الخيارات ، إلى جانب فتح مركز شراء طويل أكثر شيوعًا) ، شراء للإغلاق (فعل إغلاق مركز قصير عبر سحب نقدي لإعادة شراء أسهم التأمين و / أو عقود الخيارات) ؛ تلقي مدفوعات الأرباح النقدية و / أو إعادة توزيع التوزيعات ؛ إيداع النقد المستلم كعائد في توزيع رأس المال ؛ إيداع الأموال المستلمة ككسب رأسمالي (غالبًا من بيع الأسهم طويلة الأجل أو قصيرة الأجل للأوراق المالية عبر صندوق تحوط أو شراكة أو في حساب صندوق مشترك) ؛ إيداع إيرادات الفوائد من الأسهم المفضلة أو أداة الدين ، مثل السندات ؛ نقل الأسهم بين الحسابات ؛ مخزونات الهدايا بيع الأسهم البيع للإغلاق (الخروج من مركز طويل) ؛ تسجيل انقسام الأسهم ، وأكثر من ذلك.
تاريخ المعاملة ضد تاريخ التسوية
المقاصة هي العملية الكاملة ، من اللحظة التي تلتزم فيها الأطراف بالمعاملة ، وحتى التسوية.
تاريخ المعاملة ليس بالضرورة هو نفس تاريخ التسوية ، والذي يمكن أن يحدث بعد عدة أيام من حدوث المعاملة. يتم الدفع للبائع عند التسوية ، لأنه قد تم الانتهاء من جميع التفاصيل حول الصفقة ، ولأن المشتري على يقين من أن ما وعد به قد تم تسليمه بالفعل.
تتم تسوية المعاملات بالطريقة المعتادة في يوم العمل الثاني بعد تاريخ التداول ، والذي يشار إليه باسم T + 2. معظم الأوراق المالية ، بما في ذلك الأسهم وسندات الشركات ، تسوية بهذه الطريقة. ومع ذلك ، فإن الأوراق المالية الحكومية الأمريكية لديها طريقة منتظمة لتسوية T + 1. مع بعض المعاملات ، من الممكن تحديد الرغبة في الاستقرار في نفس يوم التداول. ويشار إلى هذه الصفقات النقدية.
