يتم تقديم أموال MainStay من قبل شركة تابعة لشركة نيويورك للتأمين على الحياة. تعد New York Life واحدة من أكبر وأقدم شركات الخدمات المالية في البلاد ، ولديها تاريخ لأكثر من 170 عامًا من إدارة الأصول. تتمتع شركات التأمين الكبيرة ببراعة في إدارة محافظ الأصول المختلطة.
خمسة صناديق استثمار MainStay مناسبة تمامًا لإنشاء محفظة متنوعة لتوفير مدخرات التقاعد. تستند جميع العائدات على صافي قيمة الأصول (NAV) لأسهم الصندوق من الفئة أ.
صندوق MainStay المتوازن
يسعى صندوق MainStay المتوازن (MBAIX) إلى توفير عائد كلي من خلال مزيج من النمو والدخل الحالي. يتكون الصندوق من محفظة مختلطة من الأوراق المالية في الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت. تحاول تخصيص 60 ٪ في الأسهم و 40 ٪ في الدخل الثابت. يمكن لمديري الصناديق تغيير هذا التخصيص للاستفادة من الفرص المتاحة في السوق ، لكن يجب عليهم الاحتفاظ بنسبة 25٪ على الأقل من الدخل الثابت.
يستثمر الصندوق بشكل أساسي في الأوراق المالية الأمريكية ، لكنه قد يستثمر ما يصل إلى 20٪ من الأصول في الإصدارات الدولية. الحيازات الأساسية للصندوق هي الأسهم العامة الكبيرة والمتوسطة الحجم الموجهة نحو القيمة مع السندات ذات الدرجة الاستثمارية. الصندوق لديه العائد من 1.41 ٪. توفر فلسفة التوازن تنوعًا واسعًا إلى جانب معدل عائد معقول.
صندوق بناء الدخل الرئيسي
صندوق MainStay Income Builder (MTRAX) هو صندوق من فئة Morningstar ذو تصنيف أربع نجوم يعمل وفقًا لمبادئ الاستثمار العامة التي يتمتع بها الصندوق المتوازن. الفرق هو أن صندوق منشئ الدخل قد يستثمر في مجموعة واسعة من فئات الأصول ودرجات الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. يستثمر صندوق بناء الدخل أيضًا على أساس عالمي أكثر مع حيازات أكبر من الأوراق المالية الدولية.
يتمتع الصندوق بعائد 3.24٪ وهو استثمار ممتاز لحساب Roth IRA يحمي العائد بالكامل من ضرائب الدخل الفيدرالية.
صندوق مؤشر MainStay S&P 500
صندوق مؤشر MainStay S&P 500 (MSXAX) هو صندوق تتم إدارته بشكل سلبي ويسعى لمطابقة العائد الإجمالي لمؤشر Standard & Poor's (S&P) 500. وهي تنجز هذه المهمة من خلال الاستثمار في جميع الأسهم التي تشكل مؤشر S&P 500 وفقًا للمتوسط المرجح لكل سهم داخل المؤشر. يتلقى المستثمرون تنوعًا متزايدًا نظرًا لأنهم يمتلكون حصة ضئيلة في كل من أكبر 500 شركة متداولة في الولايات المتحدة.
صندوق الفرص الأساسية للأسهم الأمريكية
كل محفظة تقاعد جيدة التخطيط لديها عنصر مصمم لزيادة رأس المال. يركز صندوق الفرص الأساسية للأسهم في الولايات المتحدة (MYCIX) على النمو طويل الأجل. يستثمر الصندوق في الأسهم العامة للشركات في مؤشر Russell 1000 أو الشركات ذات الرسملة المكافئة تقريبًا للمؤشر. أنها لا تركز على الدخل. بدلاً من ذلك ، يحاول مديرو الصناديق اختيار أسهم الشركات ذات العوائد المتزايدة التي يعتقدون أنها سوف تتفوق على المؤشر العام. يختلف الصندوق عن العديد من صناديق الأسهم التقليدية من حيث أنه قد يستغرق رفع مراكز قصيرة أو طويلة في الأوراق المالية بنسبة تصل إلى 40 ٪ من صافي قيمة الأصول. يوفر هذا لمديري الصناديق القدرة الفريدة على الاستفادة من الظروف الاقتصادية المتغيرة ويمكن أن يوفروا توسيدًا في السوق الهابط. الصندوق حائز على جائزة Lipper Fund Award لعام 2015 وحصل على تصنيف خمس نجوم من Morningstar.
صندوق MainStay القابل للتحويل
يضيف صندوق MainStay القابل للتحويل (MCOAX) تنوعًا إضافيًا من خلال الاستثمار في فئة فريدة من الأوراق المالية. الأوراق المالية القابلة للتحويل هي أدوات مثل السندات أو الأسهم الممتازة أو ديون الشركات القابلة للتحويل إلى أسهم مشتركة للشركة مع دفع الفوائد أو أرباح الأسهم في الوقت الحالي إلى الصندوق. يأخذ مديرو الصناديق في الاعتبار استقرار البيانات المالية للشركة وإمكانات نمو أسهمها المشتركة. يُمكن خيار قابلية التحويل الصندوق من الاستفادة بشكل أكبر من ارتفاع سوق الأسهم. تحمي قابلية التحويل أيضًا المستثمرين في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت خلال فترات ارتفاع أسعار الفائدة ، حيث تحتفظ الأوراق المالية القابلة للتحويل بقيمة أفضل من سندات الدخل الثابت الأخرى. العائد الحالي لصندوق Morningstar ذو الأربع نجوم هو 3.7٪.
