في بعض الأحيان ، تحتاج إلى نقل محفظتك من وسيط إلى آخر. ربما توقف الوسيط القديم عن العمل ، أو ربما قاموا برفع أسعار الفائدة وترغب في الذهاب إلى مكان أقل تكلفة. أو ، قررت فتح حساب عبر الإنترنت والتداول نيابة عنك ، أو حتى السماح لخوارزميات مستشار الروبوت بالتداول نيابة عنك.
الماخذ الرئيسية
- قد يقرر المستثمرون تغيير الوسطاء لعدد من الأسباب ، وهناك أنظمة تلقائية تتيح سهولة نقل معظم أنواع الاستثمارات. لنقل الأسهم من وسيط إلى آخر ، يجب أن يكون كلا الوسطاء أعضاء في National National Clearing Corporation. تتيح خدمة نقل حساب العميل الآلي (ACATS) النقل التلقائي للسهم. وسيبدأ الوسيط الذي سيتولى الحافظة عملية النقل عن طريق التواصل مع الوسيط الحالي. لا يتم نقل جميع أنواع الاستثمارات بسهولة بين الوسطاء - مثل المعاشات أو الاستثمارات الخاصة من قبل الوسيط السابق ، والتي تتطلب خطوات إضافية للتحويل.
كيف يتم نقل الأسهم
غالبًا ما يتم نقل الأسهم العادية من وسيط إلى آخر بواسطة نظام قائم على البرامج يُعرف باسم خدمة نقل حساب العملاء الآلي (ACATS). قبل ACATS ، تم استخدام نظام النقل اليدوي ، والذي استغرق وقتًا أطول وكان عرضة للخطأ البشري.
قامت الشركة الوطنية لتخليص الأوراق المالية (NSCC) بتطوير ACATS ، والتي يمكنها تحويل الأسهم والسندات والنقد وصناديق الائتمان وخيارات صناديق الاستثمار المشترك وغيرها من المنتجات الاستثمارية. ومع ذلك ، يمكن للأعضاء المؤهلين لـ NSCC والبنوك الأعضاء في شركة الودائع فقط استخدام ACATS.
تتحمل كل من الشركة التي تقوم بتوصيل الأسهم وكذلك الشركة التي تستلمها مسؤوليات فردية في نظام ACATS. على سبيل المثال ، إذا أراد أحد المساهمين نقل حصته من الأسهم العادية من الشركة "أ" إلى الشركة "ب" ، فستكون "الشركة ب" في البداية مسؤولة عن الاتصال بالشركة "أ" لطلب التحويل. بمجرد أن تقدم الشركة B طلب النقل مع التعليمات ، يجب على الشركة أ إما التحقق من صحة التعليمات أو الرد مع استثناء في غضون ثلاثة أيام عمل. إذا لم يكن هناك استثناء ، يكون لدى الشركة "أ" أربعة أيام لإكمال النقل بعد التحقق من صحة الطلب.
بينما يقلل ACATS من الأخطاء بشكل كبير من التحويل اليدوي ، فمن المستحسن أن يحتفظ المستثمرون بسجلاتهم الخاصة ويضمنون دقة المحفظة قبل النقل وبعده.
يتضمن التحقق من الصحة تأكيد أن اسم العميل ورقم الضمان الاجتماعي يتطابقان مع المعلومات المقدمة من قبل الشركة ب. بعد تلقي طلب النقل والتحقق منه ، يتعين على الشركة أ إلغاء جميع الطلبات المفتوحة ولا يمكن قبول أي طلبات جديدة على حساب العميل. يجب على الشركة A أيضًا إرجاع تعليمات التحويل إلى الشركة B مع قائمة بمراكز الأوراق المالية وأي رصيد نقدي في الحساب.
بعد نقل الوسطاء
بمجرد نقل السهم ، تكون الشركة B مسؤولة عن جميع التقارير المقدمة إلى المساهم. يطلب من الوسطاء تزويد العملاء ببيان مالي مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر. يوصي الخبراء أيضًا بأن يحتفظ العملاء بسجلات مناسبة وأن يقوموا بإجراء حساباتهم الخاصة للتأكد من أن جميع الأصول يتم نقلها وحسابها بشكل صحيح. بمجرد أن تتم مطابقة معلومات حساب العميل بشكل صحيح ، وتقرر الشركة المستقبلة قبول الحساب ، ستتولى الشركة الموردة ما يقرب من ثلاثة أيام لنقل الأصول إلى الشركة الجديدة.
القيود المفروضة على نقل الأصول
هناك عدة أنواع من الأوراق المالية التي لا يمكن أن تمر نظام ACATS. لا يمكن تحويل المعاشات من خلال النظام حيث يتم الاحتفاظ بهذه الأموال لدى شركة تأمين. لنقل وكيل السجل في الأقساط ، يجب على العميل ملء النموذج الصحيح لإجراء التغيير وبدء العملية.
الأوراق المالية غير المؤهلة الأخرى تعتمد على لوائح شركة الوساطة أو البنك المتلقي. العديد من المؤسسات لديها استثمارات مملوكة ، مثل صناديق الاستثمار والاستثمارات البديلة ، والتي قد تحتاج إلى تصفية والتي قد لا تكون متاحة لإعادة الشراء من خلال الوسيط الجديد. أيضًا ، قد لا تقوم بعض الشركات بنقل الأسهم غير المدرجة أو المنتجات المالية التي يتم تداولها خارج البورصة (OTC).
