صناديق الاستثمار العقاري (REIT) مقابل العقار المباشر: نظرة عامة
الاستثمار العقاري المباشر يعني أنك تشتري عقارًا محددًا أو حصة في واحدة ، مثل مجمع سكني (سكني) أو مركز تسوق (تجاري).
إن REIT هي شركة أو صندوق ائتمان أو جمعية تمتلك و في معظم الحالات تدير العقارات و / أو العقارات ذات الدخل المدر للدخل. على غرار صناديق الاستثمار المشترك ، تجمع صناديق الاستثمار العقاري رأس مال العديد من المستثمرين. هذا يتيح للمستثمرين الأفراد كسب حصة من الدخل الناتج عن الملكية العقارية التجارية دون الحاجة إلى الخروج أو شراء أو تمويل الممتلكات أو الأصول.
الماخذ الرئيسية
- يتيح الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري للأفراد الحصول على أرباح على العقارات المدرة للدخل دون الحاجة إلى إنفاق مبالغ كبيرة أو الحصول على قروض ضخمة لشراء العقارات. للمستثمرين العقاريين المباشرين إعفاءات ضريبية أكثر من المستثمرين في صناديق الاستثمار العقاري. يمكن للمستثمرين في المرة الأولى الاستفادة من صناديق الاستثمار العقاري لأنها طريقة معقولة للدخول إلى سوق العقارات بأقل مخاطرة من الشراء المباشر.
عقارات مباشرة
كمستثمر عقاري مباشر ، فلن تجيب على مدير الصندوق. عليك أن تقرر سعر الإيجار ، وعدد العقارات التي ستشتريها ، ومن الذي يسكنها ويستأجرها. ومع العقارات المباشرة ، يمكنك الاستفادة من الإعفاءات الضريبية باستراتيجيات مثل شطب انخفاض قيمة الاستهلاك من أجل خصم ضريبة الرهن العقاري.
بالإضافة إلى ذلك ، الاستثمار الأكبر قد يساوي المزيد من الأرباح. إذا استثمرت 100000 دولار في عقار وزادت قيمتها بنسبة 10 ٪ ، فمن المحتمل أن تكسب 10000 دولار. تم استثمار 1000 دولار في صندوق REIT مع 10٪ شباك إرجاع 100 دولار.
كونك مستثمرًا في عقار سكني أو تجاري ، يعني في كثير من الأحيان شراء العقار مباشرةً بقرض أو شرائه مباشرة. غالبًا ما تكون هناك مخاطر أكثر مرتبطة بكونك مستثمر عقاري مباشر ، مثل التخلف عن سداد القرض أو التعامل مع مستأجرين تجاريين أو سكني صعب.
REIT
صناديق الاستثمار العقاري (REIT) هي وسيلة منخفضة التكلفة للاستثمار في سوق العقارات وأصبحت ذات شعبية متزايدة. ذكرت إرنست آند يونغ أن سوق صناديق الاستثمار العقاري العالمية قد نما إلى 1.7 تريليون دولار في عام 2017 من 300 مليار دولار في عام 2003 وأن عدد البلدان التي تقدم الآن صناديق الاستثمار العقاري قد تضاعف تقريبًا إلى 37 في العقد الماضي. ( يمكنك الاستثمار في صندوق بمبلغ لا يتجاوز 500 دولار أو 1000 دولار بدلاً من الاضطرار إلى شراء عقار لستة أرقام مع دفعة أولى ضخمة.
مثل الأسهم ، يمكنك بيع أسهم REIT وقتما تشاء مقابل شراء منزل والذي قد يستغرق وقتًا للبيع وفقًا لظروف السوق. إذا كنت تملك عقارًا مستأجرًا ، فأنت تخضع لشكاوى المستأجرين ؛ المدفوعات المتأخرة؛ الأجهزة المكسورة وساحة ، درب ، وصيانة المنزل. مع صناديق الاستثمار العقاري ، عليك فقط تتبع استثماراتك على أساس معقول ومنتظم.
يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري مناسبة للمستثمرين الجدد ذوي الخبرة المحدودة في مجال العقارات الذين يرغبون في تنويع محفظتهم دون وجود الكثير من المخاطر.
مع صناديق الاستثمار العقاري ، يمكنك الاستثمار في العقارات التجارية ومراكز التسوق وحتى المرسى أو مجموعة من بيوت العطلات في مواقع التخييم - وكل ذلك بسعر معقول. هذا أصعب بكثير من العمل كمستثمر مباشر حيث يمكن أن يمثل رأس المال الأولي تحديًا في كثير من الأحيان.
من الناحية النظرية ، من المرجح أن يحتوي سعر سهم REIT على جميع المعلومات المتاحة حول REIT ، مما يعني أن المستثمرين قد يكون لديهم فرصة أفضل للحصول على عائد أعلى. يمكن أيضًا أن تكون صناديق الاستثمار العقاري خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين لا يرغبون في تشغيل وإدارة العقارات وكذلك لأولئك الذين لا يحبون المخاطر المرتبطة بامتلاك العقارات.
