يقع مقر بنك التسويات الدولية (BIS) في مدينة بازل بسويسرا ، وهو بنك للبنوك المركزية. تأسس بنك التسويات الدولية في عام 1930 ، وهو أقدم مؤسسة مالية عالمية ويعمل تحت رعاية القانون الدولي. ولكن منذ نشأته وحتى يومنا هذا ، كان دور بنك التسويات الدولية يتغير باستمرار حيث يتكيف مع المجتمع المالي العالمي الديناميكي واحتياجاته.
بنك التسويات الدولية حرباء مالية
تم إنشاء BIS من اتفاقيات لاهاي لعام 1930 وتولى وظيفة الوكيل العام لإعادة التوطين في برلين. عندما تم تأسيسها ، كان بنك التسويات الدولية مسؤولاً عن جمع وإدارة وتوزيع التعويضات من ألمانيا - على النحو المتفق عليه في معاهدة فرساي - بعد الحرب العالمية الأولى. وكان بنك التسويات الدولية هو أيضًا الوصي على قروض داوز والقروض الصغيرة ، والتي تم إصدارها دوليًا القروض المستخدمة لتمويل عمليات الإعادة إلى الوطن.
بعد الحرب العالمية الثانية ، حول بنك التسويات الدولية تركيزه على الدفاع عن نظام بريتون وودز التابع للبنك الدولي. بين سبعينيات وثمانينيات القرن العشرين ، راقب بنك التسويات الدولية تدفقات رأس المال عبر الحدود في أعقاب أزمات النفط والديون ، الأمر الذي أدى بدوره إلى تطوير الإشراف التنظيمي للبنوك النشطة دوليًا.
برز بنك التسويات الدولية أيضًا باعتباره "ممول" طارئ للدول التي تعاني من مشاكل ، وقدم المساعدة لدول مثل المكسيك والبرازيل خلال أزمات ديونها في عامي 1982 و 1998 ، على التوالي. في مثل هذه الحالات ، حيث يوجد صندوق النقد الدولي بالفعل في البلاد ، يتم توفير تمويل الطوارئ من خلال برنامج صندوق النقد الدولي.
وقد عملت BIS أيضا الوصي وكيل. على سبيل المثال ، في الفترة من 1979 إلى 1994 ، كان بنك التسويات الدولية هو وكيل النظام النقدي الأوروبي ، وهي الإدارة التي مهدت الطريق لعملة أوروبية واحدة. على الرغم من كل الأدوار المذكورة أعلاه ، فإن بنك التسويات الدولية كان دائماً مروجاً لتعاون البنك المركزي لضمان الاستقرار النقدي والمالي العالمي.
بنك التسويات الدولية لمواجهة التحديات
نظرًا للتغير المستمر للهيكل الاقتصادي العالمي ، كان على بنك التسويات الدولية التكيف مع العديد من التحديات المالية المختلفة. ومع ذلك ، من خلال التركيز على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية للبنوك المركزية الأعضاء ، يمنح بنك التسويات الدولية مقرض الملاذ الأخير كتفًا يعتمد عليه. في هدفه لدعم الاستقرار المالي والنقدي العالمي ، يعد بنك التسويات الدولية جزءًا لا يتجزأ من الاقتصاد الدولي.
لتعزيز هذا الاستقرار ، يقدم BIS منتدى للتعاون بين البنوك المركزية الأعضاء (بما في ذلك الوكالات النقدية) من خلال:
- المساهمة في التعاون الدولي: كمورد أساسي للبنوك المركزية والمؤسسات المالية الأخرى ، ينتج بنك التسويات الدولية الأبحاث والإحصاءات وينظم الندوات وورش العمل التي تركز على القضايا المالية الدولية. على سبيل المثال ، ينظم معهد الاستقرار المالي (FSI) حلقات دراسية ومحاضرات حول موضوعات الاستقرار المالي العالمي. يجتمع حكام البنوك المركزية الأعضاء في بنك التسويات الدولية مرتين في الشهر لتبادل خبراتهم ، وتعمل هذه الاجتماعات باعتبارها جوهر تعاون البنك المركزي. تسهم الاجتماعات المنتظمة الأخرى للمديرين التنفيذيين والمتخصصين في البنك المركزي ، وكذلك الاقتصاديين والمتخصصين في الإشراف ، في تحقيق هدف التعاون الدولي ، مع ضمان كل بنك مركزي يخدم بلده بشكل فعال. تقديم الخدمات للجان التي تم إنشاؤها وتعمل في بنك التسويات الدولية: من خلال تقديم خدماتها إلى مختلف أمانات اللجان المالية والمؤسسات التي تم إنشاؤها تحت رعايتها ، يعمل بنك التسويات الدولية أيضًا بمثابة "مركز أبحاث" دولي للقضايا المالية. تقوم لجان مثل لجنة الأسواق بمناقشة وتحسين المسائل الأساسية المتعلقة بأعمال وأنظمة البنية التحتية المالية الدولية.
وبصفته بنكًا للمصرفيين ، فإن بنك التسويات الدولية يخدم الاحتياجات المالية للبنوك المركزية الأعضاء. يوفر معاملات الذهب والعملات الأجنبية لهم ويحفظ احتياطيات البنك المركزي. بنك التسويات الدولية هو أيضا مصرفي ومدير صندوق للمؤسسات المالية الدولية الأخرى.
كيف يعمل البنك
تتنافس BIS مباشرة مع المؤسسات المالية الخاصة الأخرى على الأنشطة المصرفية العالمية. ومع ذلك ، فإنه لا يحتفظ بحسابات جارية للأفراد أو الحكومات. في وقت من الأوقات ، احتفظ المساهمون من القطاع الخاص ، وكذلك البنوك المركزية ، بأسهم في بنك التسويات الدولية. ولكن في عام 2001 ، تقرر تعويض المساهمين من القطاع الخاص ، وأن تقتصر ملكية بنك التسويات الدولية على البنوك المركزية (أو السلطات النقدية المماثلة).
وحدة حساب BIS هي حقوق السحب الخاصة لصندوق النقد الدولي ، والتي هي سلة من العملات القابلة للتحويل. تحتفظ الاحتياطيات بحوالي 7٪ من إجمالي العملة العالمية.
مثل أي بنك آخر ، يسعى بنك التسويات الدولية إلى تقديم خدمات متميزة لجذب البنوك المركزية كعملاء. لتوفير الأمن ، فإنه يحتفظ برأس مال وفير في رأس المال والاحتياطيات التي يتم استثمارها بشكل متنوع بعد تحليل المخاطر. يضمن BIS السيولة للبنوك المركزية من خلال عرض إعادة شراء الأدوات القابلة للتداول منها. تم تصميم العديد من هذه الأدوات خصيصًا لتلبية احتياجات البنك المركزي. للتنافس مع المؤسسات المالية الخاصة ، يقدم BIS أعلى عائد على الأموال التي تستثمرها البنوك المركزية.
يرأس النظام الأساسي لبنك التسويات الدولية ثلاث هيئات: الاجتماع العام للبنوك المركزية الأعضاء ، ومجلس الإدارة ، وإدارة بنك التسويات الدولية. يتم اتخاذ القرارات المتعلقة بوظائف بنك التسويات الدولية في كل مستوى وتستند إلى ترتيب التصويت المرجح.
الخط السفلي
BIS هو مركز عالمي للمصالح المالية والاقتصادية. على هذا النحو ، فقد كان المهندس المعماري الرئيسي في تطوير السوق المالية العالمية. بالنظر إلى الطبيعة الديناميكية للحالات الاجتماعية والسياسية والاقتصادية في جميع أنحاء العالم ، يمكن النظر إلى BIS كقوة استقرار ، وتشجيع الاستقرار المالي والازدهار الدولي في مواجهة التغيير العالمي.
