جدول المحتويات
- شركة الطليعة لمحة عامة
- فريق إدارة الاستثمار
- فائض الصندوق
- فلسفة الاستثمار
- الحافظة وعملية الاختيار
صندوق Vanguard Target Retirement 2045 (VTIVX) هو واحد من سلسلة صناديق دورة الحياة المعروفة في مجموعة Vanguard ، والمعروفة أيضًا باسم صناديق الموعد المستهدف. يستهدف كل من هذه الصناديق قطاعًا معينًا من سوق مستثمري صناديق الاستثمار المشترك استنادًا إلى نوافذ التقاعد الخاصة بالأفراد.
يجب أن ينمو هذا الصندوق مع حاجة المستثمر النموذجي للبدء بتركيز على الأسهم والتحول نحو نهج أكثر توازناً عندما يصل المستثمر إلى سن التقاعد.
الماخذ الرئيسية
- Vanguard Target Retirement 2045 Fund هو أحد صناديق الموعد المستهدفة لمجموعة Vanguard Group ، وهو موجه وتسويقه للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد بين عامي 2043 و 2047. ومثل معظم صناديق دورة الحياة ، يبدأ صندوق Vanguard Target Retirement 2045 بتعرض الأسهم بشكل كبير و تقوم البورصة ببطء بتبادل الأسهم لصالح السندات مع اقتراب الصندوق من الموعد المحدد لذلك. صندوق التقاعد في عام 2045 هو صندوق أموال ، وهذا يعني أن محفظته تتألف من أسهم أربعة صناديق أخرى لمؤشر فانجارد.
شركة الطليعة لمحة عامة
الطليعة هو الاسم الأول في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ذات التكلفة المنخفضة. أحدث صندوق S&P 500 المتبادل السلبي ، الذي تم طرحه عام 1976 ، ثورة في طريقة تعامل الشركات الاستثمارية مع المنتجات المجمعة. لا تزال تعتمد على المبادئ التوجيهية التي وضعها مؤسس جون بوغل ، لا تزال الشركة واحدة من أكثر الأسماء الفريدة والموثوقة في مجال التمويل.
اعتبارًا من أغسطس 2018 ، كانت Vanguard هي ثاني أكبر مدير أصول في الولايات المتحدة ، بعد Blackrock ، بأكثر من 5.1 تريليون دولار من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). هيكليا ، فإن الشركة هي هجين القطاعين العام والخاص الغريب. كشركة خاصة ، لا يمكن للمستثمرين شراء أسهم مجموعة The Vanguard Group مباشرةً. بدلاً من ذلك ، فإن المساهمين في صناديق الاستثمار المشتركة هم المالكون الفعليون للشركة. لذلك ، يتضاعف الاستثمار في صندوق Vanguard كاستثمار مباشر في الشركة الأكبر.
فريق إدارة الاستثمار
يتولى جريجوري ديفيس ، كبير المسؤولين عن الاستثمار والمدير الإداري ، مسؤولية حقوق الملكية في الطليعة ، والأسهم الكمية ، ومجموعات الدخل الثابت. التحق ديفيز بالشركة في عام 1999 بعد أن عمل في شركة ميريل لينش كشريك في أسواق الديون العالمية. حصل على درجة البكالوريوس في التأمين من جامعة ولاية بنسلفانيا وماجستير في العلوم المالية من كلية وارتون بجامعة بنسلفانيا. بالإضافة إلى ذلك ، تتم إدارة جميع الصناديق ذات التاريخ المستهدف في Vanguard بواسطة مجموعة Vanguard Equity Investment Group.
Vanguard Target Retirement 2045 Fund Overview
يعد صندوق Target Retirement 2045 الخاص بصندوق Vanguard مناسبًا للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد بين عامي 2043 و 2047 ، وتقوم الشركة بتسويقه بشكل صريح لأي شخص يخطط للتقاعد في هذا الإطار الزمني. الصندوق كبير ورخيص ، مع 23.7 مليار دولار من الأصول AUM ونسبة نفقات بنسبة 0.15 ٪. تحت صناديق النمط في Morningstar ، يتم تصنيفه كخليط كبير بجودة ائتمانية عالية وحساسية معتدلة في أسعار الفائدة.
تشرح Vanguard "منهجيات إنشاء المحافظ المتطورة للصندوق واستراتيجيات التداول الفعالة" ، على الرغم من أن الصندوق يتعقب بالفعل بالقرب من بعض المقاييس المعروفة. المؤشر الرئيسي هو مؤشر الهدف للتقاعد المستهدف 2045 ، لكنه يتتبع عن كثب مؤشر داو جونز الأمريكي. مؤشر سوق الأسهم الكلي.
7.71٪
Vanguard Target Retirement 2045 العائد السنوي للصندوق قبل الضريبة منذ إنشائه عام 2003.
فلسفة الاستثمار
تركز فلسفة الطليعة على التكاليف المنخفضة. جميع صناديق الاستثمار المشتركة لديها خالية من الرسوم ولا تحمل أي رسوم 12b-1 ، بغض النظر عن محفظتها أو قاعدة المستثمرين المستهدفة. لا يتم دفع أي عمولات للوسطاء والمستشارين الماليين أو الوسطاء الآخرين في Vanguard. تعلن الشركة عن التزامها بالرسوم المنخفضة باعتبارها الطريقة الوحيدة الموثوقة للسيطرة على عوائد المساهمين.
تمثل الأموال المستهدفة في التاريخ جزءًا كبيرًا من مجموعة منتجات Vanguard. استراتيجية الاستثمار بسيطة: على المدى الطويل ، تتفوق الأسهم على صناديق السندات. ومع ذلك ، يميل التقلب على المدى القصير إلى تفضيل السندات. يتكيف الصندوق في الموعد المحدد مع هذه الحقائق المتضاربة من خلال البدء بتعرض أسهم غير متوازن وتبادل الأسهم ببطء لصالح السندات مع اقتراب الصندوق من الموعد المستهدف المحدد.
الحافظة وعملية الاختيار
Vanguard's 2045 Retirement Fund هو صندوق أموال ، وهذا يعني أن محفظته تتألف من أسهم أربعة صناديق أخرى في مؤشر Vanguard. اعتبارًا من أكتوبر 2019 ، كانت تتألف من حوالي 90٪ من الأسهم و 10٪ من السندات ، مع عدد قليل من الأصول نقدًا أو غيرها من الأدوات. وكان ما يقرب من 54 ٪ من حيازات الأسهم المحلية والباقي أجنبي. معظم الأسهم الأجنبية تأتي من الدول المتقدمة مثل اليابان والمملكة المتحدة وفرنسا وألمانيا وكندا.
مثل كل صناديق الاستثمار المستهدفة في Vanguard ، يتطور صندوق Target Retirement 2045 ويمتد على طريق الانزلاق ، وهو مثال على التحول التدريجي من الأسهم إلى السندات مع اقتراب الصندوق من النضج الفعلي. مع بقاء 26 عامًا بين عامي 2018 و 2045 ، فإن Vanguard Target Retirement 2045 لديها نافذة طويلة بما يكفي لتظل تركز على الأسهم. بحلول عام 2040 ، أي بعد خمس سنوات فقط من الهدف ، سيتجاوز جزء السندات في الحافظة 40٪ من إجمالي الأصول.
