ما هو قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية
قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية هو قانون صدر بعد فترة وجيزة من 11 سبتمبر 2001 ، الهجمات الإرهابية في الولايات المتحدة ، ويمنح وكالات إنفاذ القانون صلاحيات واسعة للتحقيق ، وإدانة وتقديم الإرهابيين إلى العدالة. كما أدى إلى زيادة العقوبات على ارتكاب الجرائم الإرهابية ودعمها. اختصار "تدبير أمريكا وتعزيزها من خلال توفير الأدوات المناسبة اللازمة لاعتراض وعرقلة الإرهاب" ، تم تصميم هذا الإجراء لمكافحة الإرهاب بشكل أساسي لخفض عتبة السبب المحتمل للحصول على مذكرات استخبارات ضد الجواسيس المشتبه بهم والإرهابيين وغيرهم من أعداء الولايات المتحدة
كسر أسفل قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية
يردع قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية ويعاقب على الهجمات الإرهابية في الولايات المتحدة وخارجها من خلال تعزيز إنفاذ القانون وتعزيز منع غسل الأموال. كما يسمح باستخدام أدوات التحقيق المصممة للجريمة المنظمة ومنع الاتجار بالمخدرات لتحقيقات الإرهاب. على سبيل المثال ، يمكن للوكلاء الفيدراليين استخدام أوامر المحكمة للحصول على سجلات تجارية من محلات المعدات أو مصانع الكيماويات لتحديد من الذي قد يقوم بشراء المواد لصنع القنابل ، أو السجلات المصرفية لتحديد من يرسل الأموال إلى الإرهابيين أو المنظمات المشتبه فيها. إن ضباط الشرطة ووكلاء مكتب التحقيقات الفيدرالي والمدعين العامين الفيدراليين ومسؤولي المخابرات أكثر قدرة على تبادل المعلومات والأدلة على الأفراد والمؤامرات ، وبالتالي تعزيز حمايتهم للمجتمعات.
تأثير قانون باتريوت على التمويل
في حين يستحضر قانون باتريوت في البداية أفكارًا لنشاط رقابي موسع ، فإنه يؤثر أيضًا على مجتمع المهنيين الماليين والمؤسسات المالية الأوسع في الولايات المتحدة الذي ينخرط في معاملات عبر الحدود مع نصه "الباب الثالث" ، المعنون "قانون مكافحة غسل الأموال الدولي ومكافحة الإرهاب المالي 2001."
بهدف إحباط استغلال النظام المالي الأمريكي من قبل الأطراف المشتبه في ارتكابها الإرهاب وتمويل الإرهاب وغسل الأموال ، يستشهد الباب الثالث ببيانات صندوق النقد الدولي التي تقدر أن الأموال المغسولة من الاتجار بالمخدرات وأنشطة التهريب الأخرى تمثل 2-5 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة. ومن خلال القضاء على مصادر رأس المال غير الشرعية هذه ، والتي يطلق عليها هذا القانون "الوقود المالي للعمليات الإرهابية" ، يهدف الباب الثالث إلى تقليل تأثيرها ، من خلال مجموعة متنوعة من القيود والضوابط. ( للمزيد ، انظر: تأثيرات الإرهاب في وول ستريت ).
نظرة فاحصة على الكتب
يفرض تفويض "الباب الثالث" الرئيسي شروطًا أكثر صرامةً في مجال مسك الدفاتر ، مما يُجبر المؤسسات المالية على تسجيل مبالغ إجمالية من المعاملات التي تنطوي على بلدان يُعتبر غسلها مشكلة معروفة للولايات المتحدة. يجب على هذه المؤسسات تثبيت منهجيات لتتبع وتحديد المستفيدين من هذه الحسابات ، وكذلك الأفراد المصرح لهم بتوجيه الأموال من خلال حسابات الدفع.
يوسع الباب الثالث أيضًا سلطة وزير الخزانة الأمريكي في وضع اللوائح التي تحفز التواصل الأكثر قوة بين المؤسسات المالية ، بهدف وقف نشاط غسل الأموال وجعل من الصعب على المخبرين إخفاء هويتهم. تتمتع وزارة الخزانة أيضًا بصلاحية وقف اندماج مؤسستين مصرفيتين إذا فشلت كلتاهما تاريخيا في تثبيط غسل الأموال عن طريق ضماناتهما الداخلية الخاصة.
في محاولة للسيطرة على النشاط المشبوه في الخارج ، يمنع الباب الثالث التعامل مع البنوك الخارجية التي لا تتبع بنكًا على أراضي الولايات المتحدة. يجب على البنوك الآن أيضًا التحقيق في الحسابات المملوكة لشخصيات سياسية يشتبه في فسادها في الماضي. وهناك قيود أكبر على استخدام حسابات تركيز البنوك الداخلية التي تفشل في الحفاظ على مسارات التدقيق بفعالية - علم أحمر غسل الأموال ، وفقا للقانون.
تعريف موسع لغسل الأموال
تتأثر التسمية / التعريفات أيضًا بالباب الثالث. على سبيل المثال ، تم توسيع تعريف "غسل الأموال" في نطاقه ليشمل جرائم الكمبيوتر ، ورشوة المسؤولين المنتخبين ، والتعامل الاحتيالي للأموال العامة. ويشمل "غسل الأموال" الآن تصدير أو استيراد الذخائر المراقبة التي لم يوافق عليها النائب العام الأمريكي. أخيرًا ، أي جريمة تُلزم الولايات المتحدة بتسليم مواطن بموجب معاهدة متبادلة مع دولة أخرى تقع أيضًا تحت شعار "غسل الأموال" الموسع.
يتناول العنوان الفرعي الأخير الوارد في البند الثالث محاولة لكبح جماح النقل المادي غير القانوني للعملة بالجملة. تعتمد هذه الحركة على قانون السرية المصرفية لعام 1970 (BSA) - المعروف أيضًا باسم قانون الإبلاغ عن المعاملات بالعملات الأجنبية - والذي يتطلب من البنوك تسجيل عمليات الشراء النقدي للأدوات التي تحتوي على قيم إجمالية يومية قدرها 10000 دولار أو أكثر - وهو المبلغ الذي يثير الشك في التهرب الضريبي والممارسات المشكوك فيها الأخرى. بسبب نجاح جيش صرب البوسنة ، أصبح من الواضح الآن أن مستخدمي غسل الأموال الحادون يتفادون المؤسسات المصرفية التقليدية ، وبدلاً من ذلك ، يقومون بنقل الأموال إلى البلاد باستخدام الحقائب والحاويات الأخرى. لهذا السبب ، يجعل الباب الثالث إخفاء أكثر من 10000 دولار عن الشخص البدني لأي شخص جريمة يعاقب عليها بالسجن لمدة تصل إلى خمس سنوات.
نواتج عملية
بالنسبة للبنوك والمستثمرين والمستشارين الماليين والوسطاء والوسطاء / التجار وتجار السلع وما شابه ذلك ، فإن النتيجة العملية لحكم الباب الثالث من قانون باتريوت تترجم فعليًا إلى مستويات غير مسبوقة من العناية الواجبة في أي حسابات مقابلة موجودة في ولايات غسل الأموال في جميع أنحاء الولايات المتحدة العالم. ومع ذلك ، يعتقد الكثيرون أن الأساليب الفعلية لتحقيق هذا التحليل تميل نحو الغامض. ويبدو أن الأسئلة المحددة التي يجب طرحها تتقلب نظرًا لعدم وجود مستويات ملموسة من المعلومات المطلوبة لتلبية الطلبات المحتملة ، في حالة الاشتباه في انتهاك أحد البنوك أو المستثمر لشروط الفصل الثالث. لهذا السبب ، يتخذ الكثير منهم مقاربة "أفضل أمانًا من الأسف" لجمع أكبر قدر ممكن من المعلومات.
على الجانب المصرفي ، أصبحت طلبات الحصول على حسابات أجنبية - إما مملوكة بشكل مباشر أو غير مباشر للمواطنين الأمريكيين - معقدة بشكل مفرط ومرهقة. يقوم موظفو الامتثال بتعزيز الطلبات بشكل روتيني ، مع وجود قلق شبه بجنون العظمة بشأن تلبية ولايات قانون باتريوت الأوسع ، ووكالات التنفيذ التي تشرف عليها.
مزايا قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية
يعد هذا القانون مبادرة أمنية وطنية شديدة الاستقطاب منذ توقيع الرئيس جورج بوش على القانون ، بعد شهر من الهجمات الإرهابية في 11 سبتمبر. يشعر المحامون بأن القانون جعل جهود مكافحة الإرهاب أكثر بساطة وكفاءة وفعالية. يستخدم العملاء الفيدراليون التنصت على المكالمات الهاتفية أثناء تعقب الإرهابيين الدوليين المدربين على تجنب المراقبة من خلال التغير السريع في المواقع وأجهزة الاتصالات. إن التأخير المعقول في إخطار المشتبه في ارتكابهم أعمال إرهابية بأمر تفتيش يمنحهم وقتًا لإنفاذ القانون لتحديد هوية الزملاء المجرمين ، والقضاء على تهديدات المجتمع الفورية وتنسيق عمليات اعتقال الأفراد دون إهمالهم أولاً.
يتم إجراء استفسارات أسرع حول الأنشطة المشبوهة ، وتعزيز منع الإرهاب. المراقبة أسهل لأن الشركات لديها تعريف واضح لمن الذي يحقق في الأنشطة الإرهابية. يتيح التنصت المتزايد على المكالمات الهاتفية للمحققين الاستماع إلى المحادثات التي تهدد الأمن القومي. نظرًا لأن تطبيق القانون يتمتع بوحدة أكبر من خلال قنوات اتصال متعددة ، يمكن لضباط التحقيق التصرف بسرعة قبل اكتمال الهجوم المشتبه به.
مساوئ قانون باتريوت الولايات المتحدة الأمريكية
يجادل معارضو القانون بأنه يتيح للحكومة الأمريكية التحقيق بشكل فعال في أي شخص تراه مناسبًا ، ويتصادم مباشرة مع واحدة من "القيم الأكثر اعتزازًا في الولايات المتحدة: حقوق المواطنين في الخصوصية". تنشأ أسئلة حول إساءة استخدام الأموال الحكومية عندما تستخدم موارد محدودة في تتبع المواطنين الأميركيين ، وخاصة أولئك الذين ينتقلون إلى الخارج. من غير الواضح ما تخطط السلطات الفيدرالية للقيام به بالمعلومات التي يتم اكتشافها من خلال تتبع السجلات العامة ، مما يثير المخاوف بشأن استقلالية الحكومة وسلطتها.
سُجن إرهابيون مشتبه بهم في خليج غوانتانامو دون أن يوضحوا دائمًا سبب أو يسمحوا بتمثيل قانوني ، منتهكين حقهم في الإجراءات القانونية الواجبة ؛ لقد ثبت أن بعض السجناء ، في وقت لاحق ، ليس لهم أي صلة بالإرهاب.
من المرجح أن تتأثر مجتمعات الأعمال والتمويل والاستثمار بزيادة متطلبات الوثائق ومسؤوليات العناية الواجبة. على الرغم من أن التأثير أكثر على المؤسسات أكثر من المستثمرين الأفراد ، فمن المرجح أن يتعرض أي شخص يدير أعمال دولية لتكاليف إضافية ومشاحنات أكبر بشيء بسيط مثل فتح حساب تدقيق أجنبي بسيط.
