كان هناك وقت كانت فيه الأسهم التي تدفع أرباحًا قديمة. وقيل إن الشركات الأكثر سخونة كانت ترتفع بسرعة كبيرة لدرجة أنها لم تكن بحاجة إلى دفعها. وكانت أرباح الشركات الراسخة القديمة.
كانت تلك المرة فقاعة أسهم التكنولوجيا ، وكلنا نعرف كيف انتهت.
لقد تغير الزمن. تدفع شركة Apple أرباحًا بنسبة 0.73٪ لكل سهم. تدفع Microsoft أرباحًا بنسبة 43٪ لكل سهم. لا تدفع أمازون أرباحًا ، لكنها تشعر بالضغط من أجل مفترق الطرق. الشركات التي تدفع الأرباح ، بحكم تعريفها ، فإن الشركات التي تحقق ربحًا قد جمعت الكثير من المال ، وتقوم بمشاركتها مع مستثمريها.
بالنسبة لهؤلاء المستثمرين ، فإن توزيعات الأرباح عبارة عن مجرى دخل ، أو حتى أفضل من ذلك ، وهو إعادة استثمار تفرض رسومًا على عائدات المحفظة على المدى الطويل.
أفضل صناديق الأرباح
بالنسبة للمستثمرين الذين لا يحبون السفر بمفردهم ، توفر صناديق الأرباح طريقة للاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم في الشركات التي لديها إمكانية للنمو طويل الأجل.
كيف يمكنك اختيار الأفضل من البقية؟ انظر إلى أداء الصندوق ، طويل الأجل وحديث. تحقق من أن هذا الأداء يتراكم مقابل مؤشره ، وضد مؤشرات السوق الأوسع. انظر إلى تكاليف الصندوق للتأكد من أن أرباحك لن تتلاشى.
فيما يلي أربعة صناديق تركز على الاستثمار في الشركات القوية التي تحقق أرباحًا جيدة. تظهر جميعها متوسط عوائد سنوية ممتازة على مدار 10 سنوات. جميع لها تكاليف منخفضة. كل أداء جيدا بالمقارنة مع معاييرها.
خلال نفس فترة الـ 12 شهرًا ، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 4.38٪. ارتفع مؤشر داو جونز الصناعي بنسبة 5.27 ٪. الاستثمار طويل الأجل ليس لضعاف القلوب.
تقييم توزيع أرباح الطليعة ETF (VIG)
يحب العديد من المستثمرين الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) لأنها تعرض التعرض لمجموعة واسعة من الأوراق المالية مع إبقاء التكاليف عند الحد الأدنى. بحكم التعريف ، تتتبع صناديق المؤشرات المتداولة مؤشر سوق محدد بهدف مطابقة أدائه. من السهل متابعتها نظرًا لتداولها مثل الأسهم. ولديهم تكاليف منخفضة لأنها لا تدار بنشاط.
يستخدم Vanguard Dividend Appreciation ETF مؤشر NASDAQ US Dividend Achievers Select كمعيار له. المقتنيات في ETF واسعة النطاق مع أكبر التجمعات في الصناعات والسلع الاستهلاكية والخدمات الاستهلاكية والتكنولوجيا. أكبر مقتنياتها في أسهم Microsoft و Walmart و Johnson & Johnson.
VIG لديها نسبة حساب 0.08 ٪.
متوسط العائدات السنوية
فيما يلي عوائد المؤشر مقارنةً بمعياره القياسي ، وذلك اعتبارًا من 27 فبراير 2019. (تشير عائدات المؤشر القياسي بالخط المائل. )
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( NASDAQ US Dividend Achieve Select )
- سنة واحدة: -2.02 ( -1.98 ) 10 سنوات: 11.70 ( 11.81 )
صندوق دخل توزيع أرباح الإخلاص (FEQTX)
صندوق دخل توزيع أرباح شركة Fidelity Equity Income Fund عبارة عن صندوق مشترك يتم إدارته بشكل نشط ويهدف إلى تجاوز عائد مؤشر S&P 500. يستخدم Russell 3000 ، وهو مؤشر واسع لسوق الأوراق المالية ، كمعيار له.
تستثمر FEQTX عادة 80٪ من أصولها في أسهم تقدم أرباحًا ولديها إمكانية رفع رأس المال على المدى الطويل. حوالي 85 ٪ من ممتلكاتها في الأسهم الأمريكية ، بقيادة فيريزون ، ويلز فارغو ، وشيفرون.
FEQTX لديها نسبة صافي حساب سنوي قدره 0.62 ٪.
متوسط العائدات السنوية
فيما يلي عوائد المؤشر مقارنةً بمعياره القياسي ، وذلك اعتبارًا من 27 فبراير 2019. (تشير عائدات المؤشر القياسي بالخط المائل. )
صندوق دخل توزيع أرباح الإخلاص ( راسل 3000 )
- سنة واحدة: -9.74٪ (- 8.58٪ ) 10 سنوات: 10.25 ( 11.12٪ )
أسهم المستثمر في صندوق Vanguard Income Fund (VEIPX)
يستثمر صندوق Vanguard Equity Income Fund في المقام الأول في أسهم الشركات ذات رأس المال المتوسط والكبير والتي تقل قيمتها عن مستويات دخل الأرباح مقارنة بمنافسيها. تستثمر في المقام الأول في الأوراق المالية الأسهم الأمريكية وتخصص فقط 9.1 ٪ من محفظتها للأوراق المالية الأجنبية. المزيج الحالي ثقيل على الرعاية الصحية والمالية والمواد الاستهلاكية الأساسية. وأكبر مقتنياتها هي أسهم جي بي مورغان تشيس وجونسون آند جونسون وفيريزون.
تفرض VEIPX نسبة نفقات سنوية تبلغ 0.27٪.
متوسط العائدات السنوية
فيما يلي عوائد المؤشر مقارنةً بمعياره القياسي ، وذلك اعتبارًا من 27 فبراير 2019. (تشير عائدات المؤشر القياسي بالخط المائل. )
صندوق دخل الأسهم الطليعية ( مؤشر دخل الأسهم المقسمة )
- سنة واحدة: -5.72 (- 5.85٪ ) 10 سنوات: 12.17 ( 10.51٪ )
صندوق الإخلاص للدخل الاستراتيجي والإيرادات (FSDIX)
صندوق Fidelity Strategic Dividend & Income Fund هو صندوق مُدار بفاعلية ويسعى للحصول على شركات قوية لتوزيع الأرباح ولكنه يضيف جرعة من السندات إلى مزيجها. يوجد حوالي 70٪ من إجمالي أصولها في أسهم عادية ، ولكنها تخصص ما يصل إلى 20٪ لسندات الشركات. اعتبارا من الآن ، فإن أكبر حيازات الأسهم لديها في قطاعات العقارات والمستهلكين والرعاية الصحية.
FSDIX يتقاضى نسبة نفقات بنسبة 0.71 ٪.
متوسط العائدات السنوية
فيما يلي عوائد المؤشر مقارنةً بمعياره القياسي ، وذلك اعتبارًا من 27 فبراير 2019. (تشير عائدات المؤشر القياسي بالخط المائل. )
صندوق الإخلاص للدخل الاستراتيجي والإيرادات (مؤشر الإخلاص للدخل الاستراتيجي ومؤشر الدخل )
- سنة واحدة: -4.49٪ ( -2.47٪ ) 10 سنوات: 11.88٪ ( 11.79٪ )
