ما هي خطة التداول؟
خطة التداول هي طريقة منهجية لتحديد وتداول الأوراق المالية التي تأخذ في الاعتبار عدد من المتغيرات بما في ذلك الوقت والمخاطر وأهداف المستثمر. تحدد خطة التداول كيفية إيجاد المتداول وتنفيذ الصفقات ، بما في ذلك في ظل أي ظروف سيشترون ويبيعون الأوراق المالية ، ومدى حجم المركز الذي سيتخذه ، وكيف سيديرون المراكز أثناء تواجدهم فيها ، والأوراق المالية التي يمكن تداولها ، وغيرها قواعد لتتداول وعندما لا.
يوصي معظم خبراء التداول بعدم المخاطرة بأي رأس مال حتى يتم وضع خطة تداول. خطة التداول عبارة عن مستند مكتوب تم بحثه ويوجه قرارات المتداول.
الماخذ الرئيسية
- خطة التداول هي خارطة طريق لكيفية التداول ، ولا يجب وضع أي صفقات بدون خطة مدروسة جيدًا. يتم تدوين الخطة ومتابعتها. لا يتم تغييرها ما لم يتم العثور على أنها لا تعمل (كسب المال) أو يجد المتداول طريقة لتحسينه. تتضمن خطة التداول الأساسية قواعد الدخول والخروج ، بالإضافة إلى قواعد إدارة المخاطر وتحديد حجم المركز. يجوز للمتداول إضافة قواعد إضافية وفقًا لتقديره للتحكم في متى وكيف يتداولون.
فهم خطة التداول
يمكن بناء خطط التداول بطرق مختلفة. يقوم المستثمرون عادة بتخصيص خطة التداول الخاصة بهم بناءً على أهدافهم وأهدافهم الشخصية. تكون خطط التداول طويلة جدًا ومفصلة ، خاصة للمتداولين النهائيين النشطين ، مثل متداولي اليوم أو متداولي التأرجح. قد تكون أيضًا بسيطة للغاية ، مثل بالنسبة للمستثمر الذي يريد فقط إجراء استثمارات تلقائية كل شهر في نفس صناديق الاستثمار أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) حتى التقاعد.
الاستثمار التلقائي وخطط التداول البسيطة
تتيح منصات السمسرة للمستثمرين تخصيص الاستثمار الآلي على فترات منتظمة. يستخدم العديد من المستثمرين الاستثمار الآلي لاستثمار مبلغ معين من المال كل شهر في صناديق الاستثمار أو الأصول الأخرى.
على الرغم من أن العملية تلقائية ، إلا أنها يجب أن تستند إلى خطة مكتوبة. وبهذه الطريقة يكون المستثمر أكثر استعدادًا لما سيحدث كل شهر ، ومن المحتمل أن تجبرهم عملية التخطيط أيضًا على التفكير فيما يجب عليهم فعله إذا لم يفلح السوق في ذلك.
على سبيل المثال ، قد يقرر الشخص البالغ من العمر 30 عامًا إيداع 500 دولار شهريًا في صندوق مشترك. بعد ثلاث سنوات ، يتحققون من رصيدهم وقد فقدوا أموالهم بالفعل. لقد أودعوا 18000 دولار وممتلكاتهم تبلغ قيمتها 15000 دولار فقط.
تحدد خطة التداول ليس فقط ما يجب فعله للوصول إلى المراكز ، ولكن أيضًا توضح متى يجب الخروج.
قد يقوم المستثمرون في البيع والشراء بالاستثمار تلقائيًا ولا يبيعون أي شيء حتى التقاعد. قد يكون لديهم حتى قاعدة لعدم النظر في مقتنياتهم.
قد يختار المستثمرون الآخرون الاستثمار تلقائيًا فقط بعد انخفاض سوق الأسهم بنسبة 10٪ أو 20٪ أو بعض النسبة الأخرى. ثم يبدأون في تقديم مساهمات شهرية (أكبر). أو قد يختار المستثمرون الآخرون الاستثمار تلقائيًا كل شهر ، لكن لديهم قواعد بيع إذا بدأت استثماراتهم في الانخفاض كثيرًا في قيمتها.
يجب أن يقرر المستثمرون التلقائيون أيضًا مقدار رأس المال الذي سيخصصون لكل استثمار. هذا ليس قرارا عشوائيا. يجب أن يكون مدروسة جيدا والبحث ، ثم تدوينها في الخطة واتباعها.
على الرغم من أن الاستثمار التلقائي بسيط ، إلا أنه لا تزال هناك حاجة إلى خطة تداول للتنقل بين الصعود والهبوط في الاستثمارات.
خطط التداول التكتيكية أو النشطة
قد يختار المستثمرون على المدى القصير والبعيد الاستفادة من خطة التداول التكتيكية. على عكس الاستثمار التلقائي حيث يشتري المستثمر الأوراق المالية على فترات منتظمة ، يبحث المتداول التكتيكي عادةً عن الدخول والخروج من المراكز عند مستويات الأسعار المحددة ، أو فقط عند تلبية متطلبات محددة للغاية. وبسبب هذا ، خطط التداول التكتيكية هي أكثر تفصيلا.
يحتاج المتداول التكتيكي إلى وضع قواعد للوقت المحدد لدخول الصفقة. يمكن أن يستند ذلك إلى نمط مخطط أو السعر الذي يصل إلى مستوى معين أو إشارة مؤشر فني أو تحيز إحصائي أو عوامل أخرى.
يجب أن توضح خطة التداول التكتيكية أيضًا كيفية الخروج من المراكز. وهذا يشمل الخروج مع الربح ، أو كيف ومتى يخرج مع الخسارة. غالبًا ما يستخدم المتداولون التكتيكيون أوامر الحد لجني الأرباح وإيقاف أوامر الخروج من خسائرهم.
تحدد خطة التداول أيضًا مقدار رأس المال المخاطرة في كل عملية تداول ، وكيف يتم تحديد حجم المركز.
يمكن أيضًا إضافة قواعد إضافية تحدد متى يكون التداول مقبولًا ومتى لا يكون ذلك مقبولًا. على سبيل المثال ، قد يكون للمتداول اليومي قاعدة لا يتاجرون فيها إذا كان التذبذب أقل من مستوى معين ، حيث قد لا تكون هناك حركة أو فرصة كافية. إذا كان التقلب أقل من مستوى معين ، فلن يتداول ، حتى لو تم تشغيل معايير الدخول الخاصة به.
تغيير خطة التداول
تهدف خطط التداول إلى أن تكون مستندات مدروسة وبحثية ، مكتوبة من قبل المتداول أو المستثمر ، كخريطة طريق لما يتعين عليهم القيام به من أجل الربح من الأسواق. لا يجب تغيير الخطط في كل مرة تحدث فيها خسارة أو رقعة خشنة. يجب أن يساعد البحث الذي يتم وضعه في إعداد الخطة في إعداد المتداول لأرباح وأسفل الاستثمار والتداول.
يجب تغيير خطط التداول فقط في حالة اكتشاف طريقة أفضل للتداول أو الاستثمار. إذا اتضح أن خطة التداول لا تعمل ، فيجب إلغاؤها. لا توضع أي صفقات حتى يتم وضع خطة جديدة.
مثال لخطة التداول - تغيير حجم الموقف وإدارة المخاطر
يمكن أن تكون خطة التداول مفصّلة تمامًا ، وينبغي أن تحدد على الأقل ماذا ومتى وكيف يتم الشراء ؛ متى وكيف يتم الخروج من المراكز ، سواء كانت مربحة وغير مربحة ؛ وينبغي أن تغطي أيضا كيفية إدارة المخاطر. قد يتضمن المتداول أيضًا قواعد أخرى ، مثل كيفية العثور على الأوراق المالية للتداول ومتى يكون التداول مقبولاً أو غير مقبول.
لإعطاء مثال على شكل أحد هذه الأقسام ، دعنا نفترض أن المتداول قد حدد قواعد الدخول والخروج. أي أنهم حددوا المكان الذي سيدخلون فيه ، وأين سيحققون الأرباح ويخفضون الخسائر. الآن ، يحتاجون إلى الخروج بقواعد إدارة المخاطر.
قد تشمل القواعد أو الموضوعات التي يجب تضمينها في خطة التداول ما يلي:
خطر فقط 1 ٪ من رأس المال لكل التجارة
هذا يعني أن المسافة بين نقطة الدخول ونقطة إيقاف الخسارة ، مضروبة في حجم المركز ، لا يمكن أن تكون أكثر من 1 ٪ من رصيد الحساب. تتحكم هذه القاعدة في حجم الموضع ، لأن حجم الموضع هو المجهول الوحيد ويحتاج إلى حساب. قد يختار المتداول المخاطرة بنسبة 2٪ أو 5٪ أو 1.5٪.
افترض أن المتداول لديه حساب بقيمة 50000 دولار. هذا يعني أنهم يمكن أن يخاطروا بـ 500 دولار لكل صفقة (1 ٪ من 50000 دولار). يحصلون على إشارة تداول تقول بأن الشراء عند 35 دولارًا ووضع حد لإيقاف الخسارة عند 34 دولارًا. الفرق بين الدخول ووقف الخسارة هو 1 دولار. قسّم المبلغ الإجمالي الذي يمكنهم المخاطرة به على هذا الاختلاف: 500 دولار / دولار واحد = 500 سهم. إذا قاموا بشراء 500 سهم وفقدوا دولارًا واحدًا ، فسيخسرون 500 دولار وهو الحد الأقصى للمخاطرة. لذلك ، إذا أرادوا المخاطرة بنسبة 1٪ ، فإنهم يشترون 500 سهم.
الرافعة المالية أو الرافعة المالية
يجب أن توضح خطة التداول ما إذا كان بالإمكان استخدام الرافعة المالية أم لا ، ومدى إمكانية السماح بذلك. الرافعة المالية تزيد من العوائد والخسائر.
الأصول المرتبطة أو غير المرتبطة
جزء من عملية إدارة المخاطر هو تحديد ما إذا كان مسموحًا بتداول الأصول المرتبطة ، وإلى أي درجة. على سبيل المثال ، يجب على المستثمر أن يقرر ما إذا كان يُسمح له بأخذ مواقف كاملة في سهمين يتحركان بشكل مشابه. قد يؤدي القيام بذلك إلى مضاعفة المخاطرة في حالة حدوث كلا من وقف الخسارة ، ولكن أيضًا تحقيق أرباح مضاعفة إذا تم الوصول إلى الأهداف.
قيود التداول
قد تتضمن خطة التداول قيودًا توقف التداول عندما لا تسير الأمور على ما يرام. على سبيل المثال ، قد يكون لدى المتداول اليومي قاعدة لإيقاف التداول إذا فقد ثلاث صفقات متتالية ، أو فقد مبلغًا محددًا من المال. توقفوا عن التداول لليوم ويمكن أن يستأنفوا في اليوم التالي. قد تتضمن قيود التداول الأخرى تقليل حجم المركز بدرجة محددة عندما لا تسير الأمور على ما يرام ، وزيادة حجم المركز بمقدار محدد عندما تسير الأمور على ما يرام.
قد يتضمن قسم إدارة المخاطر في خطة التداول جميع هذه القواعد ، التي خصصها التاجر. قد يشمل أيضًا قواعد أخرى تساعد المتداول في إدارة المخاطر وفقًا لأهدافه وتحمل المخاطر.
