ما هو إذن التداول؟
يشير إذن التداول إلى مستوى القوة الموكلة إلى الوسيط أو الوكيل من قبل العميل. يفرض ترخيص التداول الإجراءات التي قد يقوم بها الوكيل ، مثل الشراء أو البيع. يمكن أن يكون هذا مشابهاً لمفهوم التوكيل الرسمي وسوف يتم مناقشته غالبًا عندما يتعامل المستثمر مع مستشار أو وسيط مالي جديد. بعبارات بسيطة ، يشير إذن التداول إلى كل من يُمنح حق الوصول للتداول نيابة عن المستثمر وما الأذونات التي يملكها.
كيف يعمل إذن التداول
تتيح مستويات إذن التداول للمستثمر منح أنواع معينة من الوصول إلى طرف ثالث لغرض التداول على حساب معين. عادةً ما يصبح إذن التداول اعتبارًا عندما يختار الفرد التعامل مع خبير مالي للخدمات الاستشارية المالية. قد يرغب الفرد في منح هذا الوصول المحترف إلى حسابات الاستثمار التي تم إنشاؤها بالفعل أو قد يختار فتح حساب جديد بقصد تعيين الوصول.
بشكل عام ، يوجد عادة نوعان من مستويات ترخيص التداول ، إذن تداول كامل وإذن تداول محدود. يتطلب إنشاء مستويات ترخيص التداول هذه أن يوافق صاحب الحساب الأساسي على التفويض من خلال اتفاقية موثقة رسميًا.
مستويات إذن التداول
يمكن للفرد عادة منح طرف ثالث إما إذن تداول محدود أو إذن تداول كامل.
إذن تداول محدود: يسمح هذا النوع من التفويض للوسيط أو المستشار المالي أو أي وكيل معين آخر بوضع عمليات تداول بأموال محتفظ بها في حساب استثمار. يمنح التفويض التجاري المحدود لوكيل طرف ثالث القدرة على التصرف وفقًا لفرص تداول مربحة نيابة عن صاحب الحساب الأساسي.
إذن التداول الكامل: إذن التداول الكامل هو أوسع تفويض متاح للوكيل. ويمكن في بعض الأحيان أن يشار إليها باسم التوكيل الرسمي. مع إذن تداول كامل ، يمكن للوكيل القيام بجميع أنشطة الحساب المتاحة لصاحب الحساب الأساسي. مع إذن تداول كامل ، يمكن للوكيل أيضًا الوصول إلى الأموال وسحبها.
عمليات الترخيص والإجراءات
وثائق ترخيص التداول هي ممارسة شائعة لدى معظم شركات الوساطة. ستقوم شركات الوساطة في جميع أنحاء الصناعة من إدوارد جونز إلى مورغان ستانلي بتقديم لعملائها خيار تعيين ترخيص تداول لوكيل. في بعض الحالات ، قد يتم منح إذن تداول لسمسار الشركة بينما يكون الوكيل في حالات أخرى طرفًا غير تابع. بالإضافة إلى ذلك ، في بعض الحالات ، يمكن منح إذن تداول لأحد أفراد العائلة.
عمليات وإجراءات التفويض لتعيين إذن التداول ستختلف أيضًا بين شركات السمسرة. بشكل عام ، سيكون لدى معظم شركات الوساطة نموذج إذن تداول موجود مع النماذج والوثائق الهامة الأخرى المتاحة من خلال بوابة عملائها. يمكن للمستثمرين تفويض الوكيل عن طريق ملء المستندات المطلوبة واتباع عملية تقديم الشركة. عادةً ، ستتصل شركات الاستثمار بالعميل مع التأكيد على أنه تم إنشاء ترخيص تجاري يسمح للوكيل بالبدء في العمل نيابة عن العميل.
