هل سبق لك أن تساءلت عن حساء الحروف الأبجدية الذي يتبع اسم المستشار المالي؟ يوجد أكثر من 100 من شهادات المستشار المالي وتسمياته المختلفة وفقًا لمقال Kiplinger.com ، 5 أوراق اعتماد أساسية للبحث عنها في مستشار مالي . وهنا الثلاثة الاوائل. (لمزيد من المعلومات ، راجع: حساء الأبجدية للشهادات المالية .)
مخطط مالي معتمد
يلتزم المخطط المالي المعتمد (CFP) بالمتطلبات الصارمة التي وضعتها لجنة المعايير المالية المعتمدة للمعايير (CFP Board). هناك أربعة أجزاء لشهادة CFP الأولية ؛ التعليم ، والامتحان ، والخبرة والأخلاق. سيتعين على مرشح CFP وضع ما يصل إلى 1000 ساعة لإكمال الدورات الدراسية المطلوبة والامتحان. يجب أن يكون مقدم الطلب CFP على الحد الأدنى من التعليم من درجة البكالوريوس والدورات الدراسية في التخطيط المالي. يتطلب مكون الأخلاقيات من مقدم الطلب تلبية معايير اللياقة للمرشحين والمسجلين ووعد لمتابعة قواعد السلوك التي تضع مصالح العملاء أولاً. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: لماذا يحتاج المستشارون الماليون إلى كسب علامة CFP ويطلق مجلس إدارة CFP بوابة الوظائف عبر الإنترنت .)
وفقًا لمجلس CFP ، يجب على المتقدم اجتياز امتحان شامل مدته يوم واحد (ست ساعات) قبل حصوله على تعيين CFP. نظرًا لأن CFP يجب أن يكون قادرًا على العمل دون إشراف ، يجب أن يتمتع بخبرة مهنية مهنية لا تقل عن ثلاث سنوات قبل أن يحمل اللقب. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: هل هي وظيفة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ )
محلل مالي
يتم إصدار أوراق اعتماد الاستثمار المرموقة للمحلل المالي المعتمد (CFA) من قبل معهد المحللين الماليين المعتمدين دولياً. CFA أهمية خاصة في مجالات البحوث الاستثمارية وإدارة المحافظ الاستثمارية. على غرار CFP ، هناك متطلبات تعليمية وتجربة وفحص صارمة لل CFA. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: مقدمة لتعيين CFA .)
"لكي تصبح عضوًا منتظمًا في معهد CFA ، ستحتاج إلى الحصول على درجة البكالوريوس من مؤسسة معتمدة أو الحصول على تعليم أو خبرة معادلة في العمل" ، وفقًا لموقع CFAinstitute.org . يجب أن يكون لدى حامل شهادة المحللين الماليين المعتمدين (CFA) أيضًا 48 شهرًا من الخبرة المهنية ذات الصلة في مجال الاستثمار. أكثر الجوانب صعوبة في الحصول على شهادة CFA هي الاختبارات الثلاثة المطلوبة. كل منها ست ساعات ويجب أن تؤخذ على مدار عدة سنوات. يختبر امتحان CFA موضوعات من هذه التخصصات: المحاسبة ، والاقتصاد ، والأخلاقيات ، والمالية ، والرياضيات. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: CPA أو CFA أو CFP: اختر الاختصار بعناية .)
كما هو الحال مع CFP ، يجب على CFA الالتزام ببعض المبادئ التوجيهية الأخلاقية أيضًا. يتركز هذا التصنيف بشكل كبير في منطقة الاستثمار وعند العمل مع CFA ، من المحتمل أن تتلقى مستوى عالٍ من مستشار الاستثمار. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: المشكلات الأخلاقية للمستشارين الماليين .)
أخصائي مالي شخصي
أخصائي الشؤون المالية الشخصية (PFS) معتمد من قبل المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين (AICPA). هذا محترف هو محاسب قانوني معتمد (CPA) مع خبرة إضافية في جميع جوانب الإدارة المالية والثروة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: أفضل المدارس للتخطيط المالي .)
تقوم PFS بدراسة التخطيط العقاري والتخطيط للتقاعد والاستثمار والتأمين ومجالات إضافية من التخطيط المالي الشخصي. يتطلب هذا التعيين أيضًا ثلاث سنوات من الخبرة العملية والتعليم المهني المستمر الصارم والمعايير الأخلاقية العالية. على غرار الشهادات عالية المستوى السابقة ، يجب على PFS اجتياز اختبار. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: كيف تصبح محاسبًا مؤقتًا وتريد أن تكون مخططًا ماليًا؟ انقر هنا .)
الخط السفلي
المستشار أوراق مالية المسألة. اسأل المستشار عما هو مطلوب للحصول على شهادة خاصة به. أدرك أن أوراق اعتماد المستشار المالي الأعلى تتطلب دراسة دقيقة وخبرة ومعايير أخلاقية عالية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع: ما الذي يجب على مستشار مالي تطمح أن يتخصص فيه؟ )
