معظم الناس سوف يستفيدون من وجود بعض محافظهم في العقارات. لكن معظم المستثمرين ليسوا مناسبين لتأجير العقارات. لقد فتح هذا المفهوم عالماً من الاستثمارات حيث يدير شخص آخر العقارات ، لكن يمكن للأفراد الاستثمار فيها وجني بعض المكافآت. هناك عدة طرق مختلفة للاستثمار في العقارات ، وأكبرها هما صناديق الاستثمار العقاري والوافد الجديد إلى اللعبة: التمويل الجماعي العقاري.
الماخذ الرئيسية
- تقوم صناديق الاستثمار العقاري بشراء العقارات التجارية وتوزيع إيرادات الإيجار على المساهمين كأرباح. يتيح التمويل الجماعي لأصحاب المشاريع جمع رأس مال للمشاريع من مجموعة كبيرة من الأفراد. يمكن للمستثمرين شراء أسهم صناديق الاستثمار العقاري من خلال صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت لا ترغب في شراء عقار ، يمكنك الاستثمار في شركة تمويل الجماعي التي تتخصص في العقارات.
صناديق الاستثمار العقاري
ما هو رييت؟
صناديق الاستثمار العقاري ، المعروفة باسم صناديق الاستثمار العقاري ، موجودة منذ الستينيات ، وتسمح للمستثمرين بإجراء استثمارات في العقارات دون الحاجة إلى شراء أي عقار بالفعل. كيف يفعلون هذا؟ انها بسيطة الى حد ما. تقوم شركة REIT بشراء العقارات المختلفة - مجمعات الشقق السكنية والمباني السكنية الكبيرة والفنادق والمباني المكتبية ومراكز التخزين ومنافذ البيع بالتجزئة وغيرها من العقارات المماثلة - وتأجيرها أو تأجيرها للمستأجرين. يقوم المستثمرون بشراء الأسهم في صناديق الاستثمار العقاري. يتم توزيع الإيجار الذي يتم جمعه بواسطة REIT على المستثمرين في شكل أرباح.
كيف ريتس العمل
صناديق الاستثمار العقاري هي في الواقع إعفاءات ضريبية للشركات. هذه أخبار جيدة بالنسبة لك ، المستثمر. للتأهل ، يجب على صناديق الاستثمار العقاري توزيع 90٪ على الأقل من أرباحها على مساهميها كأرباح. هذا يساعد الشركة على التأهل لبعض الضرائب المنخفضة ، بينما يساعد المستثمر على جني جزء أكبر من الأرباح مما قد يكون قادرًا عليه.
الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري
المستثمرون العقاريون هم مستثمرون مؤسسيون بشكل عام ذلك لأنها أدوات استثمار معقدة قد يصعب على المستثمر الفرد أن يفهمها. إذا كان هذا النوع من الاستثمار يثير اهتمامك حقًا ، فهناك بدائل. يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري من خلال صناديق الاستثمار المشتركة. تساعد هذه الاستراتيجية في جمع المكاسب التي يمكن تحقيقها من الاستثمار في العقارات ، دون أي خطر. قد ترغب أيضًا في النظر في البحث عن صناديق REIT المتداولة في البورصة (ETFs) ، والتي يمكنك شراؤها من خلال وسيط.
يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري مثل الأسهم ، في حين يمكن إجراء التمويل الجماعي من خلال موقع إلكتروني أو منصة تواصل اجتماعي.
تمويل الجماعي
ما هو التمويل الجماعي؟
التمويل الجماعي ليس شيئًا جديدًا. لكنها وصلت إلى آفاق جديدة مع ظهور وسائل التواصل الاجتماعي. يشير المصطلح إلى زيادة رأس المال من مجموعة كبيرة من الأفراد من أجل تمويل مشروع أو فكرة أو رجل أعمال أو مؤسسة غير ربحية أو اختراع لرجل أعمال. يسمح هذا للأشخاص بالوصول إلى مجموعة جديدة من المستثمرين المحتملين تتجاوز المشتبه بهم المعتادين مثل العائلة والأصدقاء وأصحاب رؤوس الأموال.
كيف العقارات التمويل الجماعي العمل؟
فتح التمويل الجماعي طرقًا جديدة للأشخاص الذين يرغبون في بدء أعمالهم التجارية الخاصة أو مشاريعهم ، لكن ليس لديهم المال للقيام بذلك. قد لا يكون لديهم بالضرورة أفضل درجة ائتمانية أيضًا ، الأمر الذي يستبعدهم تلقائيًا من الحصول على قرض من خلال الطرق التقليدية. هناك العديد من المواقع المختلفة التي يمكن لأي شخص استخدامها للمساعدة في جمع الأموال. تُعد مواقع التمويل الجماعي هذه طريقة رائعة لشخص ما للحصول على المستثمرين الذين يحتاجون إليه ، دون متاعب الذهاب إلى البنوك أو أصحاب رؤوس الأموال.
التمويل الجماعي العقاري يعمل بطريقة مماثلة. إذا أراد شخص ما الاستثمار في العقارات ، لكنه لا يريد امتلاك مبنى أو صيانته ، فيمكنه أن يصبح مساهماً من خلال شركة تمويل الجماعي. يتم تمرير أي أرباح موجهة إلى المشروع العقاري - الأرباح التي تأتي من إيرادات الإيجار أو تقليب العقار - إلى المستثمر.
ما هي استراتيجية الاستثمار بالنسبة لك؟
الفكرة وراء كل من صناديق الاستثمار العقاري والتمويل الجماعي هي أنك تحصل على قطعة من الكعكة دون المخاطرة. ولكن هناك إيجابيات وسلبيات لكل منهما.
صناديق الاستثمار العقاري: إيجابيات وسلبيات
لأنهم يدفعون أرباح الأسهم ، تزود صناديق الاستثمار العقاري المستثمرين بدخل مضمون ، ويتداولون بسهولة نسبية ، تمامًا مثل الأسهم. فهي تساعد على تنويع محفظة الأوراق المالية ، مما يوفر للمستثمرين التعرض للعقار دون أي متاعب من الاضطرار إلى التعامل مع الصداع الذي يأتي مع امتلاك العقارات.
أكبر عيب لدى العديد من الأشخاص في صناديق الاستثمار العقاري هو أنها تشمل عمومًا نفقات أعلى. هذه هي المحافظ التي يصعب إدارتها بشكل عام ، حيث يمكن أن تأتي العقارات مع بعض تكاليف الصيانة الضخمة. هناك أرباح يمكن جنيها من قبل أولئك الذين يديرون الشركات ، مما يعني في بعض الأحيان معدل عائد أقل للمستثمر.
التمويل الجماعي: إيجابيات وسلبيات
واحدة من أكبر مزايا الاستثمار في التمويل الجماعي للعقارات هو أنه يمكنك تخصيص مبلغ أقل من رأس المال لاستثمارك. يمكنك العثور على عدد من المشاريع المختلفة التي قد تتطلب فقط ما لا يقل عن 500 دولار أو 1000 دولار. ومن المزايا الأخرى للدخول في هذا الطريق أنه لا توجد رسوم استثمار بشكل عام ، على عكس التكاليف الإضافية التي يتوقع منك دفعها عن طريق الاستثمارات العقارية التقليدية مثل إغلاق التكاليف أو عمولات السمسار.
الجانب السلبي للاستثمار مع التمويل الجماعي هو أنه بالنسبة لمعظم هذه المشاريع ، عليك أن تكون مستثمرا معتمدا. هذا يعني أنه يجب عليك تلبية بعض المواصفات التي وضعتها لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ، والكثير من الناس لا يستوفون هذه الإرشادات.
الخط السفلي
يمكن أن يكون العقار استثمارًا كبيرًا ، لكن معظم الناس لا يرغبون في القلق بشأن امتلاك العقار الفعلي. يمكن أن تنتهي إدارة الإيجارات إلى وظيفة بدوام كامل. يمكن أن يكون إجهاد المستأجرين كابوسًا ويمكن أن تكون معدلات العائد سلبية إذا تم إجراؤها بطريقة غير صحيحة. صناديق الاستثمار العقاري والتمويل الجماعي العقاري يسلب الكثير من تلك الكوابيس وفتح الاستثمار العقاري لأي شخص. كلا خيارات الاستثمار جذابة. كل هذا يتوقف على مقدار المخاطر التي ترغب في تحملها. تذكر أن المخاطر العالية تترجم عمومًا إلى مكافأة أعلى.
