ما مقدار الرافعة المالية المناسبة لك في تجارة الفوركس

يتطلب فهم كيفية تداول العملات الأجنبية معرفة مفصلة بالاقتصادات والأوضاع السياسية لكل دولة على حدة ، والاقتصاد الكلي العالمي وتأثير التقلبات على أسواق محددة. ولكن الحقيقة هي أن الاقتصاد أو التمويل العالمي عادة لا يرقيان إلى تجار الفوركس لأول مرة. بدلاً من ذلك ، غالبًا ما يكون النقص الأساسي في المعرفة حول كيفية استخدام الرافعة المالية هو السبب الرئيسي لخسائر التداول.

تشير البيانات التي تم الكشف عنها بواسطة أكبر شركات الوساطة بالعملات الأجنبية كجزء من قانون إصلاح وحماية المستهلك Dodd-Frank Wall Street إلى أن غالبية عملاء الفوركس بالتجزئة يخسرون أموالهم. غالبًا ما يُنظر إلى إساءة استخدام الرافعة المالية على أنها سبب هذه الخسائر. تشرح هذه المقالة مخاطر ارتفاع الرافعة المالية في أسواق الفوركس ، وتحدد طرق تعويض مستويات الرفع الخطرة وتثقيف القراء حول طرق اختيار المستوى المناسب من التعرض للراحة.

مخاطر ارتفاع الرافعة المالية

الرافعة المالية هي عملية يستعير فيها المستثمر الأموال من أجل الاستثمار في شيء ما أو شرائه. في تداول الفوركس ، يتم عادةً الحصول على رأس المال من وسيط. في حين أن تجار الفوركس قادرون على اقتراض مبالغ كبيرة من رأس المال بناءً على متطلبات الهامش المبدئي ، إلا أنهم يمكنهم الاستفادة بشكل أكبر من الصفقات الناجحة.

في الماضي ، كان لدى العديد من الوسطاء القدرة على تقديم نسب رافعة مالية كبيرة تصل إلى 400: 1. هذا يعني أنه مع إيداع 250 دولارًا فقط ، يمكن للمتداول التحكم بحوالي 100000 دولار في أسواق العملات الأجنبية العالمية. ومع ذلك ، حددت اللوائح المالية في عام 2010 نسبة الرافعة المالية التي يمكن للوسطاء تقديمها للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة إلى 50: 1 (لا يزال مبلغ كبير إلى حد ما). وهذا يعني أنه مع إيداع 250 دولارًا ، يمكن للمتداولين التحكم في 12500 دولار بالعملة.

لذا ، هل يجب على متداول العملات الجديد تحديد مستوى منخفض من الرفع المالي مثل 5: 1 أو لف النرد وتصعيد النسبة إلى 50: 1؟ قبل الإجابة ، من المهم إلقاء نظرة على أمثلة توضح مقدار الأموال التي يمكن كسبها أو فقدها باستخدام مستويات مختلفة من الرفع المالي.

مثال باستخدام الحد الأقصى للرافعة المالية

تخيل أن لدى Trader A حساب بقيمة 10،000 دولار. يقرر استخدام الرافعة المالية 50: 1 ، مما يعني أنه قادر على تداول ما يصل إلى 500000 دولار. في عالم الفوركس ، يمثل هذا خمسة عقود قياسية. هناك ثلاثة أحجام تداول أساسية في الفوركس: اللوت القياسي (100،000 وحدة من عملة التسعير) ، اللوت الصغير (10،000 وحدة من العملة الأساسية) ، والكثير الصغير (1000 وحدة من عملة التسعير). يتم قياس الحركات بالنقاط. كل حركة ذات نقطة واحدة في قطعة قياسية هي تغيير وحدة 10.

نظرًا لأن المتداول قام بشراء خمس عقود قياسية ، فستكلف كل حركة من نقطة واحدة 50 دولارًا (10 دولارات للتغير / الكثير القياسية X 5 عقود قياسية). إذا كانت التجارة تتعارض مع المستثمر بمقدار 50 نقطة ، فسيخسر المستثمر 50 نقطة × 50 دولار = 2500 دولار. هذا هو 25 ٪ من إجمالي حساب التداول 10000 دولار.

مثال باستخدام رافعة مالية أقل

دعنا ننتقل إلى Trader B. بدلاً من زيادة الرافعة المالية بنسبة 50: 1 ، اختارت رافعة مالية أكثر تحفظًا بنسبة 5: 1. إذا كان لدى Trader B حساب بمبلغ 10،000 دولار ، فستتمكن من المتاجرة بمبلغ 50،000 دولار. سيكلف كل عقد صغير 10000 دولار. في قطعة صغيرة ، كل نقطة تغيير 1 دولار. نظرًا لأن Trader B لديه 5 عقود صغيرة ، فإن كل نقطة يتم تغييرها بمبلغ 5 دولارات.

إذا انخفض الاستثمار بنفس المبلغ ، بمقدار 50 نقطة ، فسيخسر المتداول 50 نقطة × 5 دولارات = 250 دولار. هذا هو مجرد 2.5 ٪ من إجمالي الموقف.

كيفية اختيار مستوى الرافعة المالية الصحيحة

هناك قواعد مقبولة على نطاق واسع يجب على المستثمرين مراجعتها قبل اختيار مستوى الرافعة المالية. أسهل ثلاث قواعد للرافعة المالية هي:

1. حافظ على مستويات منخفضة من الرفع المالي. استخدم نقاط وقف الخسارة المتدنية لتقليل الجانب السلبي وحماية رأس المال. قم بتقليل رأس المال إلى 1٪ إلى 2٪ من إجمالي رأس المال التجاري في كل موقف يتم اتخاذه.

يجب على تجار الفوركس اختيار مستوى الرافعة المالية الذي يجعلهم أكثر راحة. إذا كنت متحفظًا ولا ترغب في تحمل الكثير من المخاطر ، أو إذا كنت لا تزال تتعلم كيفية تداول العملات ، فقد يكون مستوى الرافعة المالية الأقل 5: 1 أو 10: 1 أكثر ملاءمة.

توفر نقاط التوقف أو الوقف للمستثمرين طريقة موثوقة لتقليل خسائرهم عندما تسير التجارة في الاتجاه الخاطئ. باستخدام نقاط التوقف المحددة ، يمكن للمستثمرين التأكد من أنهم يمكنهم الاستمرار في تعلم كيفية تداول العملات ولكن الحد من الخسائر المحتملة في حالة فشل التجارة. هذه التوقفات مهمة أيضًا لأنها تساعد في تقليل انفعال التداول وتتيح للأفراد سحب أنفسهم من مكاتب التداول الخاصة بهم دون انفعال.

الخط السفلي

يعتمد تحديد مستوى الرافعة المالية المناسب للفوركس على خبرة المتداول وتحمل المخاطر والراحة عند العمل في أسواق العملات العالمية. يجب على التجار الجدد أن يتعرفوا على المصطلحات وأن يظلوا محافظين أثناء تعلمهم كيفية التجارة وبناء الخبرة. إن استخدام نقاط الوقف الزائدة ، والإبقاء على المراكز صغيرة والحد من حجم رأس المال لكل وظيفة هو بداية جيدة لتعلم الطريقة المناسبة لإدارة الرافعة المالية.