لقد عملت Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى في سوق الغرب المتوحش الذي غالبًا ما كان يتفادى مستوى الرقابة الحكومية التي تمارس على الأنظمة المالية التقليدية. الآن ، ومع ذلك ، فإن الصناعة شديدة التقلب قد تواجه أكبر تهديد لها حتى الآن ، كما هو مبين في تقرير صدر مؤخرا عن بلومبرج.
من المتوقع أن تنشر منظمة حكومية دولية قواعد في 21 يونيو قد تسبب تأخيرات في تداول الأصول الرقمية ، وكذلك زيادة حادة في تكاليف تبادل التشفير ونحو 500 صندوق تشفير. وفقًا لإريك تيرنر ، مدير الأبحاث في شركة تشفير ميساري إن القواعد الجديدة "واحدة من أكبر التهديدات للتشفير اليوم" ، وقد يكون لتوصيتهم تأثير أكبر بكثير من تأثير المجلس الأعلى للتعليم أو أي منظم آخر ، " أضاف.
إرشادات FATF جديدة
- الخطوط العريضة الجديدة تحدد كيف يجب على الحكومة الإشراف على أعمال التشفير ، وسوف تؤثر على التبادلات وأمناء الصناديق وصناديق التحوط المشفرة ، والجهات الأخرى مطالبة الشركات بجمع معلومات عن العملاء الذين يباشرون معاملات تزيد قيمتها عن 1000 دولار أو 1000 يورو ، مما قد يؤدي إلى زيادة كبيرة في أوقات المعاملات ، والتكاليف ، والقفزة في معاملات P2P
فريق العمل المالي هو جهد متعدد الحكومات يقوم بتطوير توصيات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لكل بلومبرج. تستعد المنظمة ، التي تضم 38 عضوًا بما في ذلك الولايات المتحدة وتتبعها أكثر من 200 دولة ، لإصدار إرشادات حول التعامل مع العملة المشفرة لكل دولة لتنفيذها من تلقاء نفسها ، وفقًا لمتحدثة أليكسندرا ويجمينجا دانييل. ستحدد المنظمة كيفية قيام الحكومات بالإشراف على الشركات التي تعمل مع الرموز والعملات المشفرة ، بما في ذلك البورصات وأمناء الحفظ وصناديق التحوط المشفرة.
اللائحة تعتبر عبئا كبيرا
سوف تتطلب إرشادات FATF الجديدة من جميع الشركات جمع معلومات عن العملاء الذين يباشرون معاملات تزيد قيمتها عن 1000 دولار أو 1000 يورو ، بما في ذلك تفاصيل حول مستلمي الأموال. يجب بعد ذلك إرسال هذه المعلومات إلى مزود خدمة المستلم. على الرغم من أن هذا قد يبدو بسيطًا ، إلا أن العملية قد تكون مضيعة للوقت للغاية وغير فعالة.
يتضمن هذا العبء الجديد تحديد المستلم للأموال في صناعة يكون فيها معظم عناوين المحفظة على دفاتر الأستاذ الرقمية التي تدعم العملات المشفرة مجهولة ، لكل بلومبرج.
قدم جون روث ، كبير مسؤولي الامتثال في بورصة تشفير Bittrex ، التي لديها حوالي 58 مليون دولار في حجم التداول اليومي ، نظرة متفائلة بشأن اللائحة الجديدة. "سوف يتطلب الأمر إما إعادة هيكلة كاملة وأساسية لتكنولوجيا blockchain ، أو سيتطلب نظام مواز عالمي ليكون نوعًا ما من بين 200 بورصة أو نحو ذلك في العالم" ، صرح بذلك بلومبرج. "يمكنك أن تتخيل الصعوبات في محاولة بناء شيء من هذا القبيل."
تقول ماري بيث بوكانان ، المستشارة العامة في كراكن التي تتخذ من وادي السيليكون مقراً لها ، وهي بورصة مع 195 مليون دولار أخرى من حجم التداول اليومي ، أن هناك حفنة من البورصات الأمريكية التي تحاول إنشاء مثل هذا النظام.
وقال بوكانان لـ "بلومبرج": "بدون أنظمة تقنية محسّنة ، فهذه هي حالة محاولة تطبيق قواعد القرن العشرين على تكنولوجيا القرن الحادي والعشرين". "ليس هناك حل تقني يسمح لنا بالامتثال التام. نحن نعمل مع البورصات الدولية لمحاولة التوصل إلى حل ".
قد ينتج عن هذا النظام زيادة في المعاملات الشخصية للمتداولين الذين يسعون لحماية خصوصيتهم. في هذا الصدد ، فإن تطبيق لوائح البنوك في عالم التشفير سيؤدي إلى تقليل الشفافية لإنفاذ القانون.
قال جيف هورويتز ، كبير مسؤولي الالتزام في تشفير تبادل العملة الشعبية ، إلى بلومبرج ، "إن فريق العمل المالي بحاجة فعلاً إلى النظر في العديد من العواقب غير المقصودة لتطبيق هذه القاعدة المحددة على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية" ، على الرغم من أنه لاحظ أنه يفهم "لماذا FATF يريد أن يفعل هذا."
أتطلع قدما
لا يزال الكثير يعتمد على كيفية تفسير قواعد FATF وتطبيقها من قبل المنظمين في كل بلد. من المتوقع أن تبدأ منظمات مثل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) في مضاعفة إنفاذها ويمكن أن تتبعها وكالات حكومية ، وفقًا للتقرير الإخباري.
إذا كان هناك شيء واحد مؤكد ، فهو أنه إذا لم تمتثل دولة ما للقواعد الجديدة ، فسوف يتم وضعها في قائمة سوداء وبالتالي في خطر "فقدان الوصول إلى النظام المالي العالمي" ، وفقًا لجيسي سبيرو ، رئيس السياسة في شركة تشفير للتحقيقات Chainalysis Inc.
