ما هي الأسهم المؤسسية؟
الأسهم المؤسسية هي فئة من أسهم صناديق الاستثمار المشترك المتاحة للمستثمرين من المؤسسات. عادة ما يكون لفئات المشاركة في صناديق الاستثمار المشترك أدنى نسب حساب بين جميع فئات الأسهم في صناديق الاستثمار المشتركة. عادة ما تتطلب الحد الأدنى من الاستثمار ما يقرب من 200،000 دولار ، وقد تتطلب مواصفات أخرى للاستثمار.
مقدمة لصناديق الاستثمار
كيف تعمل الأسهم المؤسسية
فئات الأسهم المؤسسية هي واحدة من العديد من فئات الأسهم المقدمة في عرض صناديق الاستثمار المشترك المدار. تقدم شركات الاستثمار فئات متعددة من الأسهم في أحد الصناديق ، مما يتيح للمستثمرين خيار اختيار فئة الأسهم التي تناسب مصالحهم الاستثمارية.
الماخذ الرئيسية
- توفر صناديق الاستثمار أنواعًا مختلفة من الأسهم ، مع الاحتفاظ بالأسهم المؤسسية للمستثمرين المؤسسيين وعادةً ما يكون لديها أدنى نسب للمصروفات. الحد الأدنى للاستثمار في الأسهم المؤسسية هو 200000 دولار أمريكي بشكل عام. يشمل المستثمرون المؤسسون مدراء الاستثمار من خطط استحقاقات التقاعد ، والأوقاف ، والمؤسسات ، وصناديق الاستثمار المؤسسية ، من بين أمور أخرى.
يمكن أن تتضمن فئات المشاركة بالتجزئة الفئات A و B و C و R. لكل فئة من فئات البيع بالتجزئة رسوم مختلفة مرتبطة بها ولكن يتم تجميع كل فئات الأسهم المشتراة في صندوق واحد يديره مدير المحفظة المعين. تستخدم شركات الاستثمار هياكل الصناديق المختلطة لإدارة عروض الصناديق الخاصة بها لتسهيل استثمار الأموال المجمعة من جميع فئات الأسهم.
بالإضافة إلى عروض أسهم البيع بالتجزئة ، تقدم شركات الاستثمار أيضًا أسهم مؤسسية لصندوق مشترك. الأسهم المؤسسية لها مواصفات هيكلة الرسوم والاستثمار الخاصة بها.
الأسهم المؤسسية بشكل عام لديها أدنى نسبة حساب لجميع فئات الأسهم.
إعتبارات خاصة
تشتهر صناديق الاستثمار بتقديم فئات حصص متعددة مع هياكل رسوم متعددة. عادة ما يكون لفئات الأسهم المؤسسية أدنى نسبة حساب لجميع فئات الأسهم التي يقدمها صندوق مشترك. كما أنها عادة لا تتطلب رسوم المبيعات.
تجعل الرسوم المنخفضة فئات المشاركة المؤسسية فئة الرسوم الأكثر جاذبية للمستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك. لهذا السبب ، قد تقدم العديد من شركات الصناديق أنواعًا مختلفة من فئات الأسهم المؤسسية ، والتي تم تصميم بعضها للمستثمرين من أصحاب الثروات العالية.
متطلبات الأسهم المؤسسية
هناك مجموعة واسعة من المستثمرين المؤسسيين المؤهلين لشراء الأسهم المؤسسية. يحتفظ هؤلاء المستثمرون عادة بمراكز استثمارية كبيرة تزيد عن 250،000 دولار في معظم الحالات ، سيكون المستثمر المؤسسي مدير أموال مسؤولاً عن القرارات الاستثمارية لبرامج الاستثمار الكبيرة.
يشمل المستثمرون المؤسسيون مديري الاستثمار في خطط استحقاقات التقاعد والأوقاف والمؤسسات والوحدات الحكومية وحسابات التأمين المؤسسي والحسابات المؤسسية للشركات وصناديق الاستثمار المؤسسية. يمكن أن يشمل المستثمرون المؤسسيون وسطاء ماليين يسعون إلى الاستثمار للعملاء ذوي القيمة العالية.
مثال على الأسهم المؤسسية
مثال على ذلك ، تعد أسهم أدميرال الطليعة أحد الأمثلة. نسب حساب أسهم الأدميرال في المتوسط 0.11 ٪. تتطلب صناديق المؤشرات أدنى حد أدنى للاستثمار عند 3000 دولار. الصناديق المدارة بنشاط لها استثمار بحد أدنى 50،000 دولار. قد تتطلب بعض صناديق المؤشرات الخاصة بقطاع معين استثمارًا بحد أدنى 100000 دولار.
