ما هو رأس المال المشترك؟
صندوق الاستثمار المشترك هو مجموعة من الأموال التي تستثمر في الأصول مثل الأسهم والسندات. يتم تقسيم مجموعة الأموال إلى أسهم للمستثمرين للشراء والبيع. يوفر الصندوق المشترك طريقة فعالة للاستثمار في محفظة متنوعة ، وكما هو الحال مع أي استثمار ، فإن اختيار واحد أو أكثر من صناديق الاستثمار المشتركة التي تلبي أهدافك الاستثمارية يتضمن بحثًا شاملاً.
فيما يلي الخطوات الثلاث لمراجعة صندوق مشترك وتحديد ما إذا كان هذا هو الخيار الصحيح لمحفظتك الاستثمارية.
حجم يصل نمط الاستثمار
الخطوة الأولى هي تصنيف الصندوق المشترك لتحديد ما إذا كان يناسب نطاقك. على سبيل المثال ، إذا كنت تبحث عن صندوق مشترك يوفر دخلًا ثابتًا ، فمن المحتمل أن يجعلك صندوقًا متوسط القيمة ، موجه نحو النمو ، يشعر بخيبة أمل.
يمكن أيضًا النظر إلى أنماط الاستثمار من حيث النمو أو القيمة ، والشركات الكبيرة أو الصغيرة ، والاستثمار السلبي أو النشط.
ليس من الصعب تحديد نمط استثمار الصندوق. يحتوي موقع ويب لتتبع الاستثمار المالي ، مثل Morningstar ، على كل الحقائق وبيانات الأداء الأساسية ، إلى جانب الأدوات التي تساعدك في تقييم الصندوق. يمكن استخدام أداة فرز صناديق الاستثمار المشترك ، مثل الأداة التي يوفرها Morningstar ، للمساعدة في هذه المهمة.
قارن العروض
بعد ذلك ، راجع بيانات الأداء التاريخية وقارن بين صندوق الاستثمار المشترك الذي اخترته مع عدد قليل من أقرانه. تقوم Morningstar بتصنيف مخاطر كل صندوق وعوائده التاريخية مقابل الصناديق الأخرى داخل كونه بحيث يمكنك بسهولة تحديد ما إذا كان الصندوق يتحمل مخاطر أكبر من المتوسط. التوازن المثالي بين الاثنين ، المخاطر والعوائد يعتمد ، مرة أخرى ، على تحملك للمخاطر وأهداف الاستثمار.
حفر أعمق في أرقام الأداء التاريخي لتحديد اتساق عائدات الصندوق. هل يبدو متوسط العوائد لمدة خمس سنوات رائعًا بسبب عام هائل كان يمكن أن يحالفه الحظ؟
حاول أن تختار صندوقًا يتفوق باستمرار على مؤشره ، وصمد أمام بعض الركود في السوق. من المحتمل أن توضح هذه الأرقام القدرات الفائقة لمديري الصناديق الاستثمارية. ومع ذلك ، في بعض الأحيان ، عندما يتعطل السوق ، لا يمكن حتى لأفضل المديرين إنقاذ محفظة من الخسارة. لهذا السبب ، قم أيضًا بمقارنة بيانات الصندوق الصعودية والهبوطية مقارنة بالأموال المماثلة.
الماخذ الرئيسية
- صناديق الاستثمار المشتركة هي مجموعات كبيرة من الأموال التي تستثمر في الأصول مثل الأسهم والسندات. الخطوة الأولى في اختيار الصندوق هي تحديد أسلوب الاستثمار وتحديد ما إذا كان يناسب أهدافك. إنها فكرة جيدة أيضًا لفحص أداء الصندوق. على مدى سنوات عديدة وابحث عن الاتساق في العائدات. إن مقارنة الصندوق المشترك مع أقرانه يعطي إحساسًا أفضل بالأداء والرسوم النسبية.
قياس رسوم صندوق الاستثمار المشترك
أخيرًا ، ألق نظرة على نفقات الصندوق وهيكل الرسوم. صناديق الاستثمار المشتركة التكتيكية التي لديها تداول كثيف أو تدار بنشاط كبير لديها مصاريف سنوية أعلى. عامل في هذه التكاليف لأنها تؤثر بشكل مباشر على معدل العائد الحقيقي الذي تتلقاه.
في حين أن الصندوق الذي يتقاضى رسوم إدارة أعلى ليس بالضرورة أفضل أو أسوأ ، إلا أنه لا يزال عليك إدراك نسبة النفقات المعقولة لنوع الصندوق الذي تختاره. مرة أخرى ، يمكن أن تساعد مقارنة رسوم صندوق مشترك مع أقرانه في تحديد ما إذا كان الصندوق مناسبًا لمحفظة الأوراق المالية الخاصة بك.
