يقوم المحللون الماليون بإعداد خطط مالية وإسقاطات وتقارير تحليلية لاستخدامها في قرارات الاستثمار من قبل الشركات والمؤسسات العامة والخاصة والأفراد. حسب نوع وظيفة المحلل ، يمكن أن تختلف الواجبات قليلاً.
يعمل بعض المحللين الماليين في صناعة الأوراق المالية في تحليل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى للبنوك والوساطة وشركات إدارة الأموال والمؤسسات الأخرى. عادة ما يطور هؤلاء المحللون الماليون خبرة في فئة ضيقة من الأسهم أو السندات ، مثل سندات الشركات الكندية أو أسهم التكنولوجيا ، على سبيل المثال.
يعمل المحللون الماليون الآخرون في الشركات الكبيرة ، ويقومون بتحليل البيانات المالية الداخلية وإنتاج الخطط المالية وتوقعات الإيرادات والمصروفات والتوصيات لإبلاغ قرارات المديرين التنفيذيين بالميزانية والاستثمار. تستخدم المنظمات غير الربحية والهيئات الحكومية أيضًا محللين ماليين في هذا النوع من العمل. (للاطلاع على قراءة ذات صلة ، انظر "يوم في حياة محلل مالي")
الماخذ الرئيسية
- يقوم المحلل المالي بإلغاء البيانات لمساعدة الشركات على اتخاذ القرارات التجارية أو اتخاذ المستثمرين إجراءات ، مثل شراء أو بيع الأسهم أو غيرها من الأوراق المالية. فهم يزنون قضايا الاقتصاد الكلي والاقتصاد الجزئي ، وأساسيات الشركة لعمل تنبؤات حول الشركات والقطاعات والصناعات. درجة البكالوريوس في شيء ما في الرياضيات أو التمويل ذات صلة ، والانتقال إلى المستوى الأعلى يعني الحصول على شهادات و / أو شهادة الماجستير في إدارة الأعمال. يمكن لخريج جامعي حديث أن يتوقع أن يبدأ في المستوى المبتدئ ، تحت إشراف محلل أقدم. يمكن لشخص يتمتع بخبرة سنوات قليلة وشهادات رئيسية متعددة وماجستير في إدارة الأعمال من جامعة مرموقة الانتقال إلى منصب كبير.
المسارات الوظيفية
خريج حديث لدرجة البكالوريوس يسعى ليصبح محللًا ماليًا يمكن أن يتوقع أن يبدأ في منصب مبتدئ بتوجيه من محلل كبير. بعد عدة سنوات من الخبرة ، يفكر العديد من المحللين الماليين الصغار في العودة إلى مدرسة الدراسات العليا للحصول على درجات علمية متقدمة. في حين لا يُمنع المحللون المبتدئين من التقدم ، إلا أن التقدم المستمر إلى الوظائف ذات المسؤولية الأكبر يستلزم عادة العودة إلى المدرسة. يمكن للخريجين الحاصلين على درجة الماجستير أن يتوقعوا أن يبدأوا العمل كمحلل مالي كبير أو أن يتولوا المنصب بسرعة كبيرة.
مع خبرة أكبر وخبرة ، يمكن للمحلل المالي الأول الاستمرار في منصب إشرافي. غالبًا ما ينتقل محلل كبير في صناعة الأوراق المالية ليصبح مدير محفظة أو مدير صندوق يشرف على فريق من كبار المحللين. قد تكون هناك أيضًا فرصة لدخول دور الإدارة العليا. في عالم الشركات ، يمكن أن يصبح كبار المحللين مديرين للخزانة يشرفون على مجموعات العمل داخل إداراتهم. قد يرتفع المؤدون المتفوقون في الرتب ليصبحوا المدير المالي (CFO) أو كبير مسؤولي الاستثمار (CIO) المسئولين عن جميع الأنشطة المالية للشركة.
موقف محلل مالي متقدم يتطلب عادة درجة الماجستير في إدارة الأعمال مع التركيز على الموضوع المناسب أو درجة الماجستير في التمويل.
متطلبات التعليم
في حين أن درجة البكالوريوس هي الحد الأدنى لمتطلبات منصب محلل مالي للمبتدئين ، فإن البيانات التي تم جمعها من قبل مكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) تُظهر أن درجة الماجستير مطلوبة عمومًا لشغل وظائف دائمة ومتقدمة في هذا المجال.
يتم قبول مجموعة متنوعة من المواد الجامعية بشكل عام من قبل أرباب العمل ، بما في ذلك مجالات الأعمال التجارية مثل المالية والمحاسبة والاقتصاد. نظرًا لأهمية المهارات الكمية المتقدمة في هذا المجال ، فإن درجات البكالوريوس في الإحصاء والرياضيات والهندسة والفيزياء ليست غير شائعة بين المحللين الماليين. ومع ذلك ، يمكن للمتقدمين الحاصلين على هذه الدرجات الاستفادة من الدورات الدراسية للأعمال ، وخاصة في المحاسبة والمالية.
$ 85660
متوسط الدخل السنوي للمحللين الماليين من جميع مستويات الخبرة ، وفقا لبيانات مايو 2018 من مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (BLS).
صعود روبو المستشارين
المؤهلات والمهارات الأخرى
يجب أن يحصل بعض المحللين الماليين على ترخيص مناسب من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، المسؤولة عن كتابة وتنفيذ قواعد شركات الأوراق المالية والوسطاء العاملين في الولايات المتحدة. يتطلب الترخيص عمومًا رعاية من الشركة المشغلة ، لذلك لا يحصل معظم المحللين الماليين على ترخيص إلا بعد بدء العمل. ومع ذلك ، قد يكون التوظيف طويل الأجل متوقفًا على الترخيص الناجح.
يتوقع العديد من أرباب العمل من المحللين الماليين متابعة الشهادات في هذا المجال. الشهادة البارزة في هذا المجال هي تسمية المحلل المالي المعتمد (CFA) الممنوحة من معهد CFA. وهي متاحة للمحللين الماليين على الأقل من أربع سنوات كاملة من الخبرة العملية المؤهلة. وبالتالي ، يعتبر بشكل عام مؤهلاً للتقدم إلى مناصب محلل مالي أكبر. يتطلب التأهل للتعيين أيضًا درجة البكالوريوس ودرجة نجاح في سلسلة من ثلاثة امتحانات يديرها معهد CFA.
من المتوقع أن ينمو توظيف المحللين الماليين بنسبة 11 ٪ بين عامي 2016-2026 ، بوتيرة أسرع من المتوسط لجميع المهن ، وفقا لأحدث المعلومات من مكتب إحصاءات العمل.
غالبًا ما يُتوقع من المحللين الماليين تقديم وشرح عملهم للعملاء والرؤساء ، لذلك تعد مهارات الاتصال والعرض القوية أمرًا بالغ الأهمية. تعد مهارات التفكير التحليلي والنقدي ضرورية في تقييم البدائل والتوصل إلى توصية نهائية.
بالإضافة إلى المعرفة بالإحصاءات والرياضيات والتمويل ، تعد تجربة استخدام أدوات البرامج المرتبطة بهذه التخصصات مهمة. في حين أنه ليس من غير المألوف أن يستخدم أرباب العمل التكنولوجيا والأدوات الاحترافية عالية التخصص التي لا تتوفر خارج الشركة ، إلا أن التعلم والاعتماد على برامج كمية معقدة يوفر مهارات تترجم جيدًا إلى أنظمة أخرى. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، راجع "Financial Analyst vs. Investment Banker")
