يمر مديرو الحوافظ المالية بالعديد من المسميات الوظيفية ، ويعملون في أنواع مختلفة من شركات الاستثمار ويديرون أنواع الأصول المختلفة. لتقديم لمحة عما قد تبدو عليه حياتك إذا تابعت مهنة في مجال إدارة المحافظ ، فقد قابلنا اثنين من المتخصصين في هذا المجال لنرى كيف يسير يوم العمل المعتاد.
آدم كوس ، ليبرتاس لإدارة الثروات
آدم كووس هو رئيس ومدير المحافظ والمستشار المالي الأول في مجموعة ليبرتاس لإدارة الثروات في دبلن بأوهايو. وهو ممثل مستشار استثمار مسجل ووسيط وحصل على تراخيص التأمين على الحياة والصحة والرعاية طويلة الأجل من السلسلة 7 و 63 و 31 و 24. وهو متخصص في إدارة محفظة الأوراق المالية ، وتراكم الثروة وحمايتها ، والتخطيط للتقاعد العقاري ، وإدارة أصول التقاعد. تستخدم شركته استراتيجية إدارة المحافظ "الدفاع أولاً" للدفاع عن محافظ العملاء من الخسارة ومساعدتهم على الحفاظ على بيضهم.
عادةً ما يستيقظ Koos في الساعة 6:30 صباحًا ويقضي أول ساعة ونصف من يومه في مراجعة الأبحاث حول فئات الأصول المختلفة والقطاعات والأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة. في حوالي الساعة الثامنة صباحًا ، بدأ في البحث في الوقت الفعلي لحركة "ما قبل السوق" لمعرفة كيف قد يخرج السوق من البوابة.
يتوجه إلى المكتب حوالي الساعة التاسعة صباحًا وغالبًا ما يكون لديه من 3 إلى 4 مواعيد مع العملاء على مدار اليوم لمراجعة محفظة الأوراق المالية والتخطيط المالي ، مما يجعله مشغولاً للغاية. يقضي أيضًا حوالي ثلاث ساعات يوميًا في الرد على رسائل البريد الإلكتروني.
يقول كوس: "أتحقق طوال اليوم من حركة محافظنا في الوقت الفعلي عبر المكتب ، أو إذا كنت خارج المكتب لأي سبب ، فأنا أتحقق باستمرار من هاتفي". "لقد قمت أيضًا بإعداد تنبيهات على جميع المواقف التي أملكها حتى إذا حدث شيء في أي استثمار في محافظنا الاستثمارية ، فسأحصل على رسالة نصية وبريد إلكتروني حتى أتمكن من اتخاذ إجراءات فورية." ولأنه يمتلك فقط أربع محافظ تدار - الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، السندات والاستثمارات ذات المسؤولية الاجتماعية - والتي يتم تخصيصها بشكل مختلف لكل عميل ، فإنه قادر على مراقبة محفظة كل عميل يوميًا لأنهم يمتلكون نفس الاستثمارات. هذه أيضًا هي الاستثمارات التي يمتلكها هو وفريقه.
كووس عادة لا يتداول في أو بعد الفتح مباشرة أو عند أو قبل الإغلاق مباشرة ، على الرغم من أنه يراقب الأسواق بحثًا عن أي ذعر بسبب "نهاية العالم". طوال اليوم ، كان يراقب Twitter و Bloomberg.com و CNBC.com و Marketwatch.com للحصول على الأخبار العاجلة. في نهاية اليوم ، يراجع محافظ الشركة ويتحقق من اشتراكاته لمعرفة أي أخبار قد يفوتها خلال اليوم.
ثلاث ليال في الأسبوع ، عادة ما يكون في المنزل بحلول الساعة 6 مساءً للمساعدة في العشاء العائلي ووضع الأطفال في الفراش. في إحدى الليالي يتطوع مع إحدى منظمات الأعمال ، وفي إحدى الليالي يتولى تعيينات متأخرة حتى الساعة 9 مساءً ، وعادة ما يقضي ساعة أخرى في المساء ليقضي على نهايات اليوم الفضفاضة ويقوم بأبحاث السوق. يقول كوس: "قد أكون أبحث في مقارنات القوة النسبية بين فئات الأصول أو الأسهم. قد أبحث عن اتجاهات للظهور صعودًا أو هبوطًا في القطاعات أو فئات الأصول أو الأسواق ككل". يقضي أيضًا ساعتين إلى ثلاث ساعات يوميًا في عطلة نهاية الأسبوع.
بالإضافة إلى أنشطته اليومية ، يقضي Koos عادةً ثلاث إلى أربع ساعات أسبوعيًا في كتابة المقالات والتعليق والتواصل مع المراسلين. إنه يضع عمليات التداول مرة واحدة فقط في الأسبوع ، وهي مهمة بسيطة لأن كل شخص لديه نفس المجموعة. إذا كان يعتقد أن هناك حاجة إلى بيع الأسهم ، فإنه يبيعها في جميع حسابات عملائه في وقت واحد.
خلال الأحداث الكبرى ، قد يقضي Koos وقتًا إضافيًا في البحث. يقول كوس: "في الأسبوع الذي سبق خفض ديون الخزانة الأمريكية في أغسطس 2011 ، أمضيت الأسبوع بأكمله تقريبًا كل ليلة أحرق فيها الشمعة من كلا الطرفين ، وضبط أسعار الإيقاف ، مع الأخذ في الاعتبار المراكز القصيرة والعكسية ولعب سيناريوهات مختلفة". أيضًا ، عندما يكون السوق محوريًا ، يقوم بتحديث عملاء خطة التقاعد الخاصة به فيما يتعلق بما يجب عليهم فعله في خططهم الفردية بناءً على نماذجه وتحملهم للمخاطر.
تعتبر حياته الأسرية أولوية قصوى ، لكن العمل يبقي كووس مشغولاً للغاية ويقصر حياته الاجتماعية على موسم بوكي لكرة القدم. يجد وقتًا لقضاء الإجازات من خلال الوصول مبكرًا أو المغادرة متأخرًا عندما يحضر مؤتمرًا تجاريًا خارج المدينة ؛ كما أنه يوفر الوقت لقضاء عطلة واحدة في السنة مع أسرته المباشرة وأخرى مع عائلته الممتدة. يقول: "عادة ما يكون هناك ما بين 12 و 17 شخصًا يستأجرون منزلًا كبيرًا يمكننا البقاء فيه لمدة أسبوع والقيام ببعض اللحاق بالركب والترابط".
تيم مروك ، سيترين غروب
تيم Mrock هو المدير التنفيذي ومدير الاستثمارات في CitrinGroup في برمنغهام بولاية ميشيغان ، وقد شق طريقه إلى أدواره الحالية من خلال مناصب في القطاع المصرفي ، ثم كرئيس للتداول ومدير العمليات في CitrinGroup. وهو مدير عملية بناء وتنفيذ نموذج Portfolio في الشركة وهو عضو مؤسس في المجلس الاستشاري للاستثمار.
يبدأ Mrock أيام عمله في الساعة 8:30 صباحًا عن طريق تحديد أولويات مهامه لهذا اليوم. ثم يمضي نصف ساعة في مراجعة معاملات اليوم السابق ونشاطه في جميع المحافظ وتحديد استراتيجيات التداول لتنفيذها خلال ساعات السوق. من الساعة 9:30 صباحًا إلى 10:30 صباحًا ، يعمل في مشروع طويل الأجل يتعلق بتحسين إنشاء المحافظ و / أو التنفيذ و / أو الإشراف. ثم يمضي الساعة القادمة في نشاط السوق الحالي وسلوك المحفظة. كما يستعرض القصص الإخبارية التي تنطبق على المحافظ التي يديرها وفلسفاتها الاستثمارية الأساسية.
حوالي الساعة 11:30 صباحًا ، يقضي نصف ساعة في تسجيل الوصول مع فريقه ومناقشة نشاط السوق والاقتصاد والحافظة ، ثم يأخذ استراحة لمدة نصف ساعة. من الساعة 12:30 إلى الساعة 1:00 بعد الظهر ، ينفذ تداولات اليوم ؛ ثم يمضي ثلاث ساعات أخرى في مشروع طويل الأجل ، مع استراحة قصيرة في منتصف الطريق.
يمضي الساعتين الأخيرتين من يوم العمل في مراجعة نشاط السوق الحالي وسلوك المحفظة ، والتحقق من فريقه وتقييم اليوم الفعلي مقابل توقعاته الصباحية. إنه يضمن أن ملاحظاته ومتابعاته لليوم كاملة وأن أولويات مهام اليوم التالي. يعمل Mrock من 8 إلى 10 ساعات يوميًا ويضع في الوقت المناسب معظم عطلات نهاية الأسبوع أيضًا ، ولكنه يحاول إيجاد توازن بين الوقت الاحترافي والوقت الشخصي.
أهم نشاط له غير يومي هو مناقشة محفظة الشركة مع كل من الزملاء والأجانب من الخارج للحصول على رؤى للتحسين. "إنها فرصة لتحدي الافتراضات ، والتحليل من وجهات نظر مختلفة والتخفيف من التغاضي عن التهديدات والفرص ،" يقول Mrock. يحاول القيام بهذا النشاط شهريا على الأقل. كما يلقي نظرة شهرية متعمقة على سلوك المحفظة ، وتحليل المقاييس الفعلية للمخاطر والعائد وانحراف المحفظة عن التوقعات.
الخط السفلي
من المؤكد أن مديري المحافظين ليسا لديهما أسوأ الساعات في صناعة الخدمات المالية - فهم يقضون ساعات طويلة خلال الأسبوع وساعات قليلة في عطلات نهاية الأسبوع ، لكنهم يديرون الوقت للعثور على العائلة والأصدقاء والعطلات. لديهم أنواع مختلفة من العملاء وأهداف الاستثمار ، لكنهم يشتركون في حب الأسواق وتحليل الاستثمار. إذا كنت تمتلك هذه المشاعر أيضًا ، فهي مجرد مسألة إيجاد أو إنشاء شركة إدارة المحافظ المناسبة لفلسفة الاستثمار وأسلوب حياتك.
