ما هو برنامج الامتثال؟
برنامج الامتثال هو مجموعة من السياسات والإجراءات الداخلية للشركة للامتثال للقوانين والقواعد واللوائح أو لدعم سمعة العمل. يقوم فريق الامتثال بفحص القواعد التي وضعتها الهيئات الحكومية ، وإنشاء برنامج الامتثال ، وتنفيذها في جميع أنحاء الشركة ، وفرض الالتزام بالبرنامج.
وأوضح برنامج الامتثال
الجهات الرقابية المالية الرئيسية هي مجلس الاحتياطي الفيدرالي ولجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). هذه وغيرها حددت متطلبات يجب اتباعها ، حيثما ينطبق ذلك وبدرجات متفاوتة ، من قبل البنوك وتجار الوسطاء ومديري الأصول والمؤسسات المالية الأخرى. نمت أهمية برامج الامتثال في القطاع المالي منذ صدمة الأزمة المالية ، لكن شكاوى شديدة من المصرفيين وجدت آذان متقبلة للجمهوريين في الحكومة الفيدرالية. كانت هناك جهود متضافرة لإلغاء اللوائح المصممة لمنع بعض المشاركين في القطاع المالي من المبالغة في تقدير رغباتهم في الاهتمام بالذات ، لكن دفع السياسة وجذبها في العاصمة يجعل من غير الواضح ما هي التغييرات ، إن وجدت ، التي ستنتج في النهاية.
من المفترض أن يكون لدى الشركات المتداولة في البورصة برامج امتثال قوية لمتابعة المتطلبات التي حددتها هيئة الأوراق المالية والبورصات. على وجه الخصوص ، يجب التقيد الصارم بمتطلبات التقديم والمواعيد النهائية. تعد برامج الامتثال مهمة أيضًا ، على الرغم من أنها أقل رسمية من حيث القانون ، في الشركات الكبيرة والصغيرة أو العامة أو غير العامة. في حالة عدم تطبيق متطلبات السلطة التنظيمية ، يتناول برنامج الامتثال لشركة ما سلوك الموظفين للالتزام بالسياسات الداخلية (على سبيل المثال ، إنفاق أموال الشركات أو معاملة النساء) ، والأهم من ذلك الحفاظ على سمعة الشركة بين عملائها ، الموردين والموظفين وحتى المجتمع الذي يقع فيه النشاط التجاري. ارتفعت أقسام الامتثال في مكانتها نظرًا لدورها في إبعاد شركاتها عن الماء الساخن مع الهيئات التنظيمية والعملاء والمساهمين وعامة الناس.
