أفضل وسطاء الأسهم عبر الإنترنت للمبتدئين

في قائمتنا التي تضم أفضل الوسطاء للمبتدئين ، ركزنا على الميزات التي تساعد المستثمرين الجدد على التعلم أثناء بدء رحلة الاستثمار. تم اختيار الوسطاء استنادًا إلى الموارد التعليمية من الدرجة الأولى ، وسهولة التنقل ، وهياكل العمولة والتسعير الواضحة ، وأدوات إنشاء المحافظ. عرض بعض الوسطاء أيضًا أرصدة حد أدنى للحساب ، وحسابات تجريبية لممارسة.

أفضل للمبتدئين

لدينا قائمة من أفضل الوسطاء الخمسة للمبتدئين:

• TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge

TD أميريتريد

4.8

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: العمولات المجانية للأسهم ، ETF ، ولجان تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 3 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

على الرغم من أن الرسوم أعلى قليلاً من المتوسط ​​، فقد حصلت TD Ameritrade على المركز الأول بسبب النظام التعليمي المفصل للشركة ، ومجموعة عروض المنتجات ، والقدرة على فتح حساب واستكشاف قبل إيداع أي أموال. يجب أن يبدأ المتداولون المبتدئين في واجهة TD Ameritrade القياسية القائمة على الويب ، والتي يشار إليها كثيرًا باسم "الموقع الأخضر". ومع ارتياحهم للتداول ، يمكنهم نقل سلم الميزات إلى Trade Architect ، والنظر في القفز إلى المفكرين الأثرياء. منصة ، والتي هي معبأة مع أدوات لتجار الخيارات المتطورة. هذا هو وسيط يمكن أن تنمو معك. وجدنا أيضًا أن الحساب التجريبي وأدوات البحث وتطبيقات الأجهزة المحمولة أفضل بكثير من متوسط ​​الصناعة.

كانت TD Ameritrade ، التي كانت في السابق أغلى شركات الوساطة عبر الإنترنت ، قد قضت على عمولات التداول الأساسية في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وخيارات للعملاء الموجودين في الولايات المتحدة.

الايجابيات

• مجموعة مقربة من المواد والموارد التعليمية

• الحد الأدنى للاستثمار الأولي $ 0

سلبيات

• تنتشر الأدوات عبر منصات متعددة

• الموقع مليء بالمحتوى والأدوات التي يصعب العثور على عنصر معين

E * TRADE

4.6

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: لا يوجد عمولة لتداول الأسهم / ETF. الخيارات تتراوح بين 0.50 - 0.65 دولار لكل عقد ، وهذا يتوقف على حجم التداول.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

يتميز E * TRADE ببرنامج قوي للتجارة والتحليل. تداول الفوركس والأقساط السنوية مفقودة ، ولكن منصة التداول المتقدمة E * TRADE ، التي تم إطلاقها في ديسمبر والتي تسمى Power E * TRADE ، تدمج أدوات تداول الخيارات التعليمية من خلال استحواذها على OptionsHouse ، وينبغي أن توفر الكثير من القيمة للمتداولين في الأسهم والخيارات..

ألغت E * TRADE عمولات التداول الأساسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019.

الايجابيات

• أدوات بحث وتحليلية أكثر من معظم الوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم

• منصة تداول الخيارات سهلة الاستخدام

• استثمارات ضخمة في بنيتها التحتية على مدى السنوات القليلة الماضية

سلبيات

• يمكن فقط للمتداولين الدائمين والذين لديهم أرصدة حسابات عالية الوصول إلى قناة دعم متخصصة

• إعادة توزيع الأرباح غير متوفرة عبر الإنترنت

الاخلاص للاستثمارات

4.5

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: 0 دولار للسهم / ETF الصفقات ، 0 دولار زائد 0.65 دولار / عقد للتجارة الخيارات

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

تقدم Fidelity مجموعة واسعة من إمكانيات التداول والبحث وفرص التعليم التي يمكن أن تساعد المستثمر الجديد على النمو. مع وجود أكثر من 2 تريليون دولار من الأصول تحت الإدارة ، تعد Fidelity وسيطًا ضخمًا لديه القدرة على استخدام نطاقه لتقديم دعم عملاء ممتاز وتكاليف تداول منخفضة.

في أكتوبر من عام 2019 ، لم تعد جميع الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تتحمل عمولة ، كما تم إلغاء الرسوم الأساسية لكل صفقة. تداول الخيارات هو 0.65 دولار لكل عقد بموجب تسعير Fidelity الجديد.

الايجابيات

• خوارزميات توجيه التجارة الفائقة

• لا توجد متطلبات لمنصة Active Trader Pro الخاصة بهم

• الآلات الحاسبة لمساعدة المتداولين الجدد على تجنب إدخال أوامر قد يتم رفضها بسبب قلة القوة الشرائية

سلبيات

• ميزات تنتشر عبر العديد من المنصات

• رسوم الرصيد المنخفض لبعض صناديق الاستثمار المشترك

تشارلز شواب

4.4

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: الأسهم المجانية ، ETF وعمولات تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

حاليًا ، من بين أفضل خمس شركات وساطة للمبتدئين ، تقدم Schwab أقل مجموعة من عمولات التداول والحد الأدنى للحساب. تقدم Schwab أيضًا مجموعة واسعة من الصناديق المتداولة بدون عمولة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشتركة لأولئك الذين لا يهتمون بالأسهم الفردية. أولئك الذين يهتمون بالأسهم والخيارات سيجدون أبحاثًا على مستوى عالمي.

ألغت شركة Schwab عمولاتها الأساسية لمعاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ETF بالإضافة إلى الرسوم الفعلية لتداول الخيارات.

الايجابيات

• ثروة من المعلومات التي تم إنشاؤها بواسطة محللي الأبحاث والمصادر الإخبارية ذات التصنيف العالي

• الحد الأدنى للتنازل عن الحساب

سلبيات

• يمكن أن يشعر العدد الهائل من الميزات والتقارير المتاحة بالسحر

• يحتفظ شواب بسجل المعاملات لمدة 24 شهراً فقط عبر الإنترنت

• العديد من منصات التداول المختلفة تجعل من الصعب تتبع كل شيء

ميريل ايدج

4.2

افتح حساب

• الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
• الرسوم: 0 دولار لكل سهم تجارة. خيارات تداول 0 دولار للساق زائد 0.65 دولار لكل عقد

قراءة الاستعراض الكامل فتح حساب

بفضل المجموعة المتنامية من المستشارين الماليين والاستثمار المبدئي الذي لا يتجاوز 0 دولارًا أمريكيًا ، يوفر بنك Merrill Edge التابع لبنك أمريكا قاعدة منزل ممتازة للمتداولين المبتدئين الذين يبحثون عن مزيد من الإمساك باليد أو يريدون البدء بحساب أصغر أو كليهما. تركز تقنية الشركة على مساعدة العملاء في التخطيط للأهداف المالية ، وتجربة "قصة المحفظة" هي وسيلة رائعة لتتبع التقدم المحرز نحو تحقيق هذه الأهداف. من بين الميزات الأخرى ، تتعقب قصة Portfolio استثماراتك من حيث التصنيفات البيئية والاجتماعية والحوكمة.

مع إدراك أن المستثمرين الأصغر سنا يفضلون استخدام الأجهزة المحمولة ، جعلت Merrill تجاربها على سطح المكتب والتطبيق متشابهة بشكل متزايد ، مما جعل الانتقال من واحد إلى الآخر أكثر سلاسة.

الايجابيات

• توظف Merrill Edge مستشارين ماليين في أكثر من 2،000 موقع من مواقع بنك أوف أمريكا للخدمة الشخصية

• 0 $ الحد الأدنى للاستثمار الأولي

• أعلى مستوى التعليم للأسهم الجديدة والخيارات المستثمرين

سلبيات

• 5000 دولار كحد أدنى للوصول إلى منصة Merrill Edge Guided Investing الاستثمارية

ما هو وسيط الأوراق المالية؟

وسيط الأوراق المالية هو شركة تنفذ أوامر البيع والشراء للأسهم والأوراق المالية الأخرى نيابة عن عملاء التجزئة والمؤسسات. يقدم وسطاء الأوراق المالية المختلفون مستويات مختلفة من الخدمة ويتقاضون مجموعة من العمولات والرسوم بناءً على تلك الخدمات. أكثر شركات الوساطة المالية المشار إليها شيوعًا هي وسطاء الخصم.

هل تحتاج إلى الكثير من المال لاستخدام وسيط الأوراق المالية؟

لحسن الحظ ، القليل من المال ضروري لبدء حساب وساطة. يقدم العديد من وسطاء الخصم ما يتراوح بين 0 و 500 دولار كحد أدنى للحساب ، مما يسهل على أي شخص البدء.

ما تحتاجه لفتح حساب الوساطة

تأكد من توفر التفاصيل التالية في متناول يديك عندما تكون مستعدًا لبدء العملية:

• الاسمتاريخ الميلادتاريخ الميلاد رقم الضمان الاجتماعي (أو رقم هوية دافع الضرائب) رقم الهاتفالبريد الإلكتروني رخصة القيادة أو معلومات جواز السفر أو أي معلومات أخرى صادرة عن الحكومةحالة التوظيف والمهنةالدخل الشهري الدخل غير المستحق

التداول مقابل الاستثمار

بشكل عام ، عندما يتحدث الناس عن المستثمرين ، فإنهم يشيرون إلى ممارسة شراء الأصول التي سيتم الاحتفاظ بها لفترة طويلة من الزمن. يحتفظ المستثمرون بأصولهم على المدى الطويل حتى يتمكنوا من الوصول إلى هدف التقاعد أو قد تنمو أموالهم بسرعة أكبر مما قد يحدث في حساب ادخار قياسي مستحق الفائدة.

في المقابل ، ينطوي التداول على شراء وبيع الأصول في فترة زمنية قصيرة بهدف تحقيق أرباح سريعة. عادةً ما يُنظر إلى التداول على أنه أكثر خطورة من الاستثمار ويجب تجنبه من قِبل عديمي الخبرة والجدد في سوق الأسهم.

خصم الوساطة مقابل الوساطة كاملة الخدمات

هناك أنواع مختلفة من الوسطاء يمكن للمستثمرين الأوائل التفكير فيها استنادًا إلى مستوى الخدمة والتكلفة التي ترغب في دفعها. يمكن أن تقدم الشركة التي تقدم خدمة كاملة ، أو وسيط تقليدي ، مجموعة أعمق من الخدمات والمنتجات أكثر مما تفعله وساطة الخصم النموذجية. يمكن للوسطاء الذين يقدمون خدمة كاملة أن يقدموا لعملائهم التخطيط المالي والتقاعد وكذلك الاستشارات الضريبية والاستثمارية. هذه الخدمات والميزات الإضافية تأتي عادة بسعر أكثر حدة.

كيفية اختيار وسيط الأوراق المالية

لاختيار وسيط أسهم ، يجب عليك أن تسأل نفسك سلسلة من الأسئلة. وتشمل هذه: هل أنا مبتدئ؟ كم يمكنني أن أستثمر الآن؟ هل أنا تاجر أم مستثمر؟ ما نوع الأصول التي أرغب في الاستثمار فيها؟

هناك أشياء قليلة يجب مراعاتها عند المرور بهذه العملية. للمساعدة في هذا راجع دليلنا لاختيار وسيط الأوراق المالية المناسب.

هل أموالي آمنة في الوساطة؟

يتعين على جميع شركات السمسرة العاملة داخل الولايات المتحدة أن تحصل على 500 ألف دولار من حماية SIPC ، والتي تتضمن حدًا قدره 250،000 دولار للنقد. وهذا يعني أن أي ممتلكات مع وسيط تتجاوز قيمتها 500000 دولار يمكن أن تضيع في حالة إفلاس الوساطة أو تصفيتها. ومع ذلك ، من غير المرجح أن يكون لدى مستثمري التجزئة ، وخاصة المبتدئين ، حسابات تتجاوز 500.000 دولار. لذلك ، ليس هناك ما يدعو للقلق عندما يتعلق الأمر بأمان أموالك في حساب الوساطة.

هل يمكنني سحب الأموال من وسيط الأوراق المالية؟

إن سحب أموالك من الوساطة أمر بسيط نسبيًا. عندما يكون لديك أموال في شركة وساطة ، يتم استثمارها بشكل عام في أصول معينة. في بعض الأحيان يتم ترك نقود على الجانب الموجود في الحساب ولكن غير مستثمرة. يمكن دائمًا سحب هذه الأموال الزائدة في أي وقت شبيه بسحب الحساب المصرفي. لا يمكن سحب الأموال الأخرى المستثمرة إلا عن طريق تصفية المراكز التي يحتفظ بها. هذا يعني بيع الأصول التي اشتريتها مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة. بمجرد بيعها ، يمكنك سحب هذه النقدية.

أنواع حسابات الوساطة

هناك عدد من أنواع الحسابات المتاحة في شركات السمسرة:

• الحسابات النقدية: الحساب النقدي هو حساب للوساطة يُطلب من العميل فيه دفع المبلغ الكامل للأوراق المالية المشتراة ، ويحظر الشراء على الهامش. تحكم لائحة الاحتياطي الفيدرالي T الحسابات النقدية وشراء الأوراق المالية على الهامش. يمنح هذا النظام المستثمرين يومين للدفع مقابل الأوراق المالية. حسابات الهامش: حساب الهامش هو حساب وساطة يقوم فيه الوسيط بإقراض العميل نقدًا لشراء أسهم أو منتجات مالية أخرى. يتم ضمان القرض في الحساب عن طريق الأوراق المالية المشتراة والنقدية ، ويأتي مع سعر فائدة دوري. نظرًا لأن العميل يستثمر بأموال مقترضة ، يستخدم العميل الرافعة المالية التي ستضخِّم الأرباح والخسائر للعميل. حسابات التقاعد: تقدم السمسرة جميع أنواع حسابات التقاعد مثل حسابات IRA التقليدية و Roth IRAs و 401 (ك).

شروط للمبتدئين لمعرفة

يجب على أي شخص يرغب في المشاركة في سوق الأوراق المالية أن يعرف بعض المصطلحات الأساسية:

• الأسهم: الأسهم (والمعروفة أيضًا باسم "الأسهم" أو "الأسهم") هي نوع من الضمان يشير إلى ملكية متناسبة في الشركة المصدرة. هذا يمنح حامل الأسهم تلك النسبة من أصول الشركة وأرباحها. نسبة السعر إلى الأرباح - نسبة السعر إلى العائد: نسبة السعر إلى الأرباح (نسبة السعر إلى العائد) هي نسبة لتقييم الشركة التي تقيس حاليًا سعر السهم بالنسبة لأرباح السهم الواحد (EPS). تُعرف نسبة السعر إلى الأرباح أيضًا أحيانًا باسم مضاعف السعر أو مضاعف الأرباح. رسملة السوق: تشير القيمة السوقية ، والتي يشار إليها عادةً باسم "سقف السوق" ، إلى إجمالي القيمة السوقية بالدولار للأسهم المستحقة للشركة. يتم احتساب القيمة السوقية عن طريق ضرب أسهم الشركة القائمة بسعر السوق الحالي للسهم الواحد. توزيع الأرباح: توزيع الأرباح هو توزيع المكافآت من جزء من أرباح الشركة ويتم دفعه إلى فئة من مساهميها. ETF): صندوق المتداولة في البورصة (ETF) هو مجموعة من الأوراق المالية - مثل الأسهم - التي تتعقب عادة مؤشر أساسي. بوند: السند هو أداة الدخل الثابت الذي يمثل قرض قدمه المستثمر إلى المقترض (عادة الشركات أو الحكومة). يمكن اعتبار السند بمثابة IOU بين المقرض والمقترض الذي يتضمن تفاصيل القرض ومدفوعاته. الصندوق المتبادل: الصندوق المشترك هو نوع من الأدوات المالية تتكون من مجموعة من الأموال التي تم جمعها من العديد من المستثمرين للاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات وأدوات سوق المال والأصول الأخرى. يتم تشغيل صناديق الاستثمار من قبل مديري الأموال المحترفين ، الذين يخصصون أصول الصندوق ويحاولون تحقيق مكاسب أو دخل رأسمالي للمستثمرين في الصندوق. الحد الأدنى للطلب: إن طلب الحد هو استخدام سعر محدد مسبقًا لشراء أو بيع ورقة مالية. على سبيل المثال ، إذا كان التاجر يتطلع إلى شراء أسهم XYZ ولكن له حدًا قدره 14.50 دولارًا ، فسوف يقوم فقط بشراء السهم بسعر 14.50 دولارًا أو أقل. إذا كان التاجر يتطلع إلى بيع أسهم من الأسهم XYZ مع حد 14.50 دولار ، فلن يبيع التاجر أي أسهم حتى السعر 14.50 دولار أو أعلى. أمر السوق: طلب السوق هو طلب من مستثمر - عادة ما يتم عن طريق وسيط - لشراء أو بيع ورقة مالية بأفضل سعر متوفر في السوق الحالي. تعتبر على نطاق واسع الطريقة الأسرع والأكثر موثوقية للدخول أو الخروج من التجارة وتوفر الطريقة الأكثر احتمالًا للدخول أو الخروج من التداول بسرعة. بالنسبة إلى العديد من الأسهم السائلة الكبيرة ، تملأ طلبات السوق على الفور تقريبًا.

إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد عن سوق الأوراق المالية ، يمكنك مراجعة دليلنا للاستثمار.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.