يختلف متوسط العوائد السنوية على الاستثمار العقاري طويل الأجل حسب مجال التركيز في القطاع. متوسط العائد على مدى 20 عامًا في العقارات التجارية يتفوق قليلاً على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، حيث يبلغ حوالي 9.5٪. الاستثمارات العقارية السكنية والمتنوعة تحقق أداء أفضل قليلاً ، حيث بلغ متوسطها 10.6 في المائة. أداء صناديق الاستثمار العقاري (REITS) أفضل أداء ، حيث بلغ متوسط العائد السنوي 11.8 ٪.
مؤشر S&P 500
يبلغ متوسط العائد السنوي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 على مدار العشرين عامًا الماضية حوالي 8.6٪. بأي حال من الأحوال ، فقد تفوق قطاع العقارات على السوق ككل ، حتى مع الأخذ في الاعتبار الانهيار الحاد في أسعار المساكن خلال الأزمة المالية لعام 2008.
ينقسم القطاع العقاري إلى فئتين رئيسيتين: العقارات السكنية والتجارية. ضمن كلتا الفئتين ، هناك فرص واسعة ومتنوعة للمستثمرين ، مثل الأراضي الخام والمنازل الفردية والمباني السكنية ومباني المكاتب التجارية الكبيرة أو مجمعات التسوق. يمكن للمستثمرين اختيار الاستثمار مباشرة في العقارات السكنية أو التجارية أو الاستثمار في أسهم أو سندات شركة عقارية. هناك أيضًا صناديق استثمار وصناديق تداول متداولة (ETFs) متوفرة تتبع القطاع العقاري.
تنويع
تتمثل إحدى الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها الحصول بسهولة على التنويع في الاستثمارات العقارية من خلال الاستثمار في أحد أدوات الاستثمار العقاري الأفضل أداءً ، وهي REITS. REITS هي الأوراق المالية التي تتداول في البورصة ، تماما مثل الأسهم العادية. يمكن استثمار صناديق الاستثمار العقاري في العقارات أو شركات إدارة العقارات أو العقارات أو الرهون العقارية أو أي مزيج منها. يتم تنظيمها بشكل خاص وتقدم مزايا ضريبية ومزايا استثمارية ، مثل خطط إعادة استثمار الأرباح. لقد اكتسبت صناديق الاستثمار العقاري سمعة طيبة في توفير السيولة للمستثمرين وتنويعهم وعوائد الاستثمار العامة الجيدة.
يمكن للمستثمرين الاستثمار مباشرة عن طريق شراء أسهم صناديق الاستثمار العقاري أو الوصول إليها من خلال صناديق الاستثمار في القطاع العقاري أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تمتلك حيازات محفظة كبيرة من صناديق الاستثمار العقاري.
مستشار البصيرة
مارك Struthers ، CFA ، CFP®
سونا المالية ، ذ م م ، مينيابوليس ، مينيسوتا
في حين أنه يمكن أن يكون بالتأكيد جزءًا من محفظة ، إلا أن عوائد امتلاك العقارات قد لا تكون ما تعتقده تمامًا. مع منزلك الرئيسي ، في معظم الحالات ، ستكون محظوظًا بمواكبة التضخم ، وفقًا للأبحاث. أود أن أقدم كلمة تحذير. لقد كنا في بيئة ذات معدل منخفض لفترة طويلة. العقارات غالبا ما تدفع أرباحا عالية. إذا جاء العائد من أعلى من التدفق النقدي العادي ، وإذا كانت المعدلات في ارتفاع ، فقد تنخفض القيمة.
الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري هو وسيلة رائعة للتعرف على العقارات ، فقط تعرف ما تشتريه. يتم وضع صناديق الاستثمار العقاري الخاصة بالرسوم مع الرسوم وتضارب المصالح. فهم ما تشتريه مع صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنا أيضا. على سبيل المثال ، هل يمتلكون الكثير من خصائص مراكز التسوق التي تمر بتغيير علماني حيث يتسوق المزيد من الأشخاص عبر الإنترنت.
