الوكالة بالضرورة هي نوع من العلاقة التي يمكن لطرف ما فيها اتخاذ القرارات الأساسية لطرف آخر. المحاكم تعترف الوكالة بالضرورة. في مجال التمويل ، غالبًا ما تتخذ الوكالة بالضرورة شكل استبدال الفرد بقرارات الاستثمار أو التقاعد.
تحطيم الوكالة حسب الضرورة
على سبيل المثال ، إذا كان الفرد مريضًا وغير قادر على اتخاذ قرار استثماري أو تقاعدي حاسم ، فإن وكالة الضرورة تسمح للمحامي أو الوالد أو الزوج باتخاذ القرارات نيابة عن الطرف العاجز.
الوكالة بالضرورة تصبح مهمة في إدارة الثروات. على سبيل المثال ، يشارك العديد من مديري الثروات في إنشاء الوصايا والوصايا والإشراف على ميراث الثروة من جيل إلى آخر. إذا أصبح أحد أفراد الأسرة الذي يمتلك أو هو وكيل لثروة العائلة عاجزًا في حادث أو كان مريضًا ، فقد يتولى فرد آخر من أفراد العائلة المقربين يتمتعون بقدرات مماثلة وفهم لمالية الأسرة كعامل ضروري.
في بعض الأحيان ، قد يصبح هذا محفوفًا بالمخاطر ، خاصةً في حالات الأفراد ذوي القيمة العالية أو العائلات الثرية التي يتعين عليها اتخاذ قرارات بشأن توزيع الثروة للأجيال القادمة. قد يتعامل أفراد الأسرة وأصحاب المصلحة الإضافيون مع القرارات التي يتخذها الوكيل بالضرورة.
وكالة حسب الضرورة والتخطيط العقاري
على الرغم من أن الكثيرين يقومون بالتخطيط العقاري قبل أن يصبحوا عاجزين ، إلا أنه في بعض الأحيان قد يتم إعطاء هذه المهام إلى الوكيل بالضرورة. التخطيط العقاري يستلزم مجموعة متنوعة من المهام الحاسمة مثل وصية الأصول للورثة وتسوية الضرائب العقارية. معظم خطط العقارات تتطلب مساعدة من محام. يمكن للتخطيط العقاري أن يأخذ في الاعتبار أيضًا إدارة ممتلكات الفرد والالتزامات المالية. إذا كان الفرد مدينًا بالديون ولم يكن لديه عقل سليم لدفعها ، فقد يتدخل الوكيل بحكم الضرورة لمعرفة طريقة السداد.
تشمل الأصول التي يمكن أن تشمل العقارات الفردية المنازل والسيارات والأسهم والسندات والأصول المالية الأخرى واللوحات والمقتنيات الأخرى والتأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية. يجب أن يتم توزيعها كما اختار الفرد بعد المرور. بالإضافة إلى الحفاظ على ثروة الأسرة وتوفير الزوج أو الأطفال الباقين على قيد الحياة ، سيتعهد العديد من الأفراد بالتخطيط العقاري الجاد لتمويل تعليم الأطفال أو الأحفاد أو ترك إرثهم وراء قضية خيرية.
يمكن أن تشمل مهام التخطيط العقاري المحددة على سبيل المثال لا الحصر:
- كتابة وصيةحد الضرائب العقارية عن طريق إنشاء حسابات ائتمانية باسم المستفيدين ، إنشاء وصي للمُعاليين المعيشين ، تسمية أحد منفّذي العقار للإشراف على شروط الوصية ، إنشاء المستفيدين / تحديثهم في خطط مثل التأمين على الحياة ، و IRAs ، و 401 (ك) إعداد ترتيبات الجنازة
