الاستثمار في سوق الأسهم يمكن أن يكون مخيفًا في البداية.
يجب على المستثمرين معرفة كيفية التمييز بين أنواع الأوراق المالية المختلفة وأنماط الاستثمار واستراتيجيات التداول وتحليل بيانات السوق والبيانات المالية. يعتبر المخططون الماليون والوسطاء مصادر جيدة للنصيحة ، ولكن إذا كنت مهتمًا بالتعرف على سوق الأوراق المالية وكيفية التحكم في أموالك ، فقد يستحق النادي الاستثماري التفكير فيه.
يمكن العثور على أندية الاستثمار في معظم البلديات والمناطق ، وكانت موجودة منذ عقود كوسيلة للأشخاص الذين لديهم أموال محدودة للمساهمة والمشاركة في استثمارات أكبر بالإضافة إلى الحصول على الخبرة المباشرة والتعليم. أندية الاستثمار هي ببساطة مجموعة من الأشخاص يجمعون أموالهم من أجل القيام باستثمارات مشتركة ، عادةً في الأسهم أو السندات. في حين أن الدافع الأساسي هو تحقيق أكبر قدر ممكن من الأموال ، إلا أن الأندية تعد وسيلة رائعة للمستثمرين لتبادل الأفكار والتعرف على السوق.
كيف يتم تأسيس أندية الاستثمار؟
نادي الاستثمار هو عادة شراكة قانونية أو شركة ذات مسؤولية محدودة تتكون من 10 إلى 20 عضوًا. بمجرد تأسيسها قانونًا ، من الضروري إنشاء سجلات محاسبية موحدة لها. بعد كل شيء ، على عكس الأفراد المستقلين الذين يستثمرون مباشرة في سوق الأوراق المالية ، يجمع نادي الاستثمار الأموال من كل عضو.
بعد أن يساهم أحد الأعضاء في البداية بمبلغ إجمالي للأغراض الاستثمارية ، يتطلب نادي الاستثمار النموذجي مساهمة شهرية تبلغ حوالي 80 دولارًا من الأعضاء. ومع ذلك ، لا يجوز للأعضاء المساهمة بنفس المبلغ ، ولا يجوز أن يكونوا مشاركين لنفس المدة. لذلك ، يجب أن يكون لدى النادي الاستثماري طريقة واضحة لتحديد حصة كل عضو في وقت معين حيث من المحتمل أن يساهم الأعضاء بأموال على أساس دوري وربما يعتزمون سحب الأموال من حصتهم من أصول النادي في وقت ما في المستقبل.
أيضًا ، عند إنشاء النادي لأول مرة ، تأكد من إنشاء حساب وساطة باسم النادي. يعتبر التسوق في شركة وساطة مناسبة فكرة جيدة ، حيث عادة ما يكون لدى الوسطاء المختلفين عروض فريدة للأندية الاستثمارية.
يجب على النادي الاستثماري تحديد مواعيد الاجتماعات الدورية شهريًا على الأقل. يمكن أن تكون هذه الاجتماعات ممتعة وبصيرة ، حيث يقدم الأعضاء الأسهم أو الصناديق أو صناديق الاستثمار المتداولة التي بحثوها ويودون أن يفكر النادي في الشراء. يعد البقاء على اتصال رقمي بين الاجتماعات أمرًا ضروريًا أيضًا.
يتحمل أعضاء النادي مسؤولية البحث عن مشتريات الاستثمار المحتملة للنادي والبقاء على اطلاع دائم بأداء وتوقعات مقتنياتهم المستقبلية.
نصائح للانضمام إلى نادي الاستثمار
1. التفكير على المدى الطويل
لا تشتري الأسهم من خلال نادي استثماري إذا كان أفق وقتك سنة أو أقل. محاولة كسب المال على مدى فترة زمنية أقصر هي طريقة سيئة ، ليس فقط للمستثمرين المبتدئين ولكن للأندية أيضًا. يجعل الأفق الزمني القصير إدارة الأموال في النادي أمرًا صعبًا لأنه في التوقعات قصيرة الأجل ، يجب اتخاذ القرارات الخاصة بشراء الأسهم أو بيعها سريعًا جدًا وتجتمع معظم الأندية شهريًا فقط.
إن وجود أفق مدته ثلاث إلى خمس سنوات يمثل نظرة مشتركة بين استراتيجيات نادي الاستثمار. على هذا النحو ، ينبغي أن يفكر الأعضاء المحتملون في الانضمام إلى نادي استثماري كالتزام طويل الأجل من حوالي ثلاث إلى خمس سنوات. بشكل عام ، لا يعد هذا أمرًا صحيًا بالنسبة للنادي إذا قرر الأعضاء المغادرة وسحب أموالهم بعد فترة قصيرة من الوقت. تحدد معظم أندية الاستثمار القواعد أو العقوبات للانسحاب المبكر من النادي عند إنشائه. يحدد معظمهم سعر التصفية ، أو عقوبة السحب المبكر ، والتي يجب على الأعضاء دفعها عند سحب أموالهم ، والتي عادة ما تكون أقل قليلاً من قيمة مساهماتهم.
2. تحديد طريقتك
مثلما يختلف المستثمرون الأفراد اختلافًا كبيرًا عن بعضهم البعض من حيث أسلوبهم الاستثماري - مثل الاستثمار في القيمة ، أو استراتيجيات الأسهم ذات الدخل ، أو GARP - كذلك تختلف الأندية الاستثمارية. من المهم أن يكون لكل نادي استثماري أسلوب استثمار محدد بوضوح ، من الناحية المثالية مع وجود قدر من القواعد أو القيود القابلة للقياس الكمي على محفظة استثمارات النادي. على سبيل المثال ، قد يحدد النادي الاستثماري أنه يمكن للأعضاء اقتراح الأسهم فقط للشراء التي لها حد أدنى لسعر السهم أو القيمة السوقية ، أو قد يضع النادي قيودًا على القطاع في المحفظة لضمان وجود حد أدنى من التنوع دائمًا.
أيضًا ، لصالح الأعضاء ، قد يكون من المفيد أيضًا لنادي استثمار جديد تطبيق معايير موحدة لمراجعة الأسهم للشراء المحتمل. سيضمن ذلك أن يزيد أعضاء النادي من خبرتهم في مجالات محددة من تحليل الأسهم مع السماح لجميع أعضاء المجموعة بالتعرف بشكل أفضل على المواد القياسية التي يتم تغطيتها في الاجتماعات ، ونأمل أن يفهموا المواد المعروضة عليهم بشكل أفضل.
بمجرد أن يحدد نادي الاستثمار أسلوبه ، من المهم أن يكون كل عضو على علم بأسلوب الاستثمار الخاص بالنادي ويرغب في اتباع هذه الإرشادات. قد يكون ذلك ضارًا جدًا بأجواء النادي الاستثماري عندما يرغب بعض الأعضاء في استثمار أموال النادي في الأسهم ذات المخاطر العالية في حين أن البعض الآخر ينجذب نحو الشركات الكبرى. إذا كنت تبدأ النادي ، فتأكد من أن كل عضو يفهم ويدعم نهج النادي. إذا كنت تنضم إلى النادي ، فتأكد من أن أسلوبه يلبي احتياجاتك. إذا لم تلبي احتياجاتك ، فربما يكون هناك نادٍ آخر يفي بالغرض.
3. الانضمام إلى جمعية النادي
تقدم الرابطة الوطنية للمستثمرين (NAIC) ، والمعروفة أيضًا باسم BetterInvesting ، الدعم والمعلومات للأشخاص الذين يرغبون في الانضمام أو بدء نادي الاستثمار الخاص بهم في الولايات المتحدة. لا يوفر NAIC أدوات ممتازة فحسب ، بل ينشر أيضًا مجلة شهرية لتعلم المستثمر. للحصول على حزم العضوية ، تفضل بزيارة موقع BetterInvesting على الويب هنا. وفقًا لبيانات NAIC ، شهد عدد الأندية الاستثمارية المسجلة في الاتحاد نمواً قوياً في أوائل القرن الحادي والعشرين ، وتفوق حوالي نصف الأندية المسجلة على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 - وهو مستوى من العائدات الزائدة التي لا تستطيع معظم صناديق الاستثمار المشتركة تحقيقها باستمرار. ومع ذلك ، في هذه الحالة ، لا تحتوي عوائد السوق على كل القيمة التي يتلقاها العضو من نادي استثماري جيد الإدارة.
في المملكة المتحدة ، يُطلق عليها اسم ProShare Investment Clubs ، والتي تقدم مجموعة من الموارد مثل النشرات الإخبارية وأدوات محفظة الأوراق المالية عبر الإنترنت ولوحة الرسائل للأعضاء ودليل نادي الاستثمار. في كندا ، تقدم جمعية المستثمرين الكندية (IAC) أيضًا نشرات إخبارية متعمقة حول تعليم التمويل الشخصي ، خصومات على الكتب وما شابه.
4. دائما قيمة التعليم
في حين أن الأندية الاستثمارية يجب أن تسعى جاهدة لكسب أكبر قدر ممكن من المال في الأسواق ، فإن التعليم هو أحد الأسباب الرئيسية للانضمام إلى النادي. الأندية العاملة بهدف تثقيف أعضائها سوف تجد أن الأرباح تتبع بشكل طبيعي. يمكن القول إن الأهم من ذلك هو أن الأندية الاستثمارية توفر للأعضاء التعليم والخبرة التي تساعدهم على تحديد سبب نمو محفظة النادي ، بدلاً من مجرد مشاهدة ثروتهم الصافية. بعد كل شيء ، إذا لم يكن للمستثمر مصلحة في زيادة معرفته بالسوق ، فإن الاستثمار في الصناديق المشتركة أو وسيط خدمة متكامل قد يوفر له عوائد معقولة دون التزامات وأنشطة ملازمة لنادي استثمار.
ينبغي أن يركز النادي الاستثماري أيضًا على ضمان حصول جميع الأعضاء على مستوى متساو نسبيًا من القيمة التعليمية من عضويتهم. في الواقع ، من المستحسن تقييم مستوى خبرة الأعضاء في النادي قبل أن تقرر الانضمام. هذا يضمن وجود تطابق معقول مع مستوى المهارات الخاصة بك. أيضا ، يجب على جميع أعضاء النادي المشاركة على قدم المساواة. سيؤدي بعض الأعضاء بطبيعة الحال دورًا قياديًا أكثر من غيرهم ، ولكن إذا لم يساهم بعض الأعضاء بشكل دوري في اجتماعات النادي ، فمن المرجح أن يتأثر جو النادي بأكمله ، مما يقلل القيمة التي يحصل عليها الجميع من عضويتهم.
الخط السفلي
تعتبر أندية الاستثمار طريقة ممتازة للتخفيف من الاستثمار دون التعرض للسرقة أو الانهيار من قبل الوسطاء عديمي الضمير. سواء أكنت تبدأ ناديًا خاصًا بك أو تنضم إلى نادي حالي ، ستجد أن كونك عضوًا في النادي يعد تجربة رائعة.
أيضا ، واحدة من أكثر الفوائد المستمرة القيمة لنادي الاستثمار ، وخاصة للمستثمرين المبتدئين ، هي القدرة على تحليل قرارات الاستثمار من خلال وجهات نظر مختلفة. إذا تم تأسيسها وصيانتها بشكل صحيح ، فإن الأندية الاستثمارية يمكنها أن تحقق عائدات فائضة على أموالها الاستثمارية عامًا بعد عام ، مع تزويدها بتجربة تعليمية لا تقدر بثمن تدوم مدى الحياة.
