يعد تبسيط عمليات "اعرف عميلك" (KYC) من بين الفوائد الرئيسية لـ blockchain لقطاع الخدمات المالية. يعمل دفتر الأستاذ الموزع كمستودع شائع لسجل نشاط معاملات العميل ، ويتم الآن اختباره لاستخدام KYC.
أكمل كونسورتيوم يتكون من هيئة حكومية سنغافورية وعدة بنوك ، بما في ذلك HSBC Holdings plc (HSBC) و Mitsubishi UFJ Financial Group، Inc. (MTU) ، "دليل على المفهوم" لسلسلة مفاتيح KYC. وفقا للتقارير ، فإن هذا هو أول إثبات لمفهوم منطقة الآسيان من أجل استخدام blockchain في مشروع KYC. تم اختبار النموذج الأولي بين فبراير ومايو 2017 وعمل بدون مشاكل ، حتى أثناء تدفق المعلومات "كبيرة الحجم". بالإضافة إلى ذلك ، كانت آمنة و "مقاومة لتدخل طرف ثالث".
تعد حكومة سنغافورة من بين عدد متزايد من المنظمات التي تختبر فائدة blockchain في تبسيط عمليات KYC. على سبيل المثال ، قامت شركة الاستشارات Deloitte بتطوير KYCStart (يُطلق عليها اسم Kick Start) في وقت سابق من هذا العام. يدعي التطبيق للحد من تكاليف onboarding والرصد المستمر. وبالمثل ، طورت شركة الخدمات المالية R3 إثباتًا للمفهوم لسجل KYC للعناية الواجبة لدى العملاء وتحديد هوية صالحة. من جانبها ، فإن سنغافورة ، التي لديها بالفعل صناعة خدمات مالية مزدهرة ، تضع نفسها كمركز للابتكار التقني ، والمشروع الحالي يضعها في موقع قيادي داخل آسيا.
تعتبر لوائح "اعرف عميلك" باهظة الثمن ومرهقة بالنسبة للبنوك ولكنها ضرورية للوفاء بمتطلبات مكافحة غسل الأموال. دراسة ديلويت 2014 قدرت تكلفة مكافحة غسل الأموال في 10 مليار دولار. تقدم Blockchain حلاً من خلال دفتر الأستاذ الموزع الخاص به ، والذي يمكن استخدامه لتجنب ازدواجية الجهود بين البنوك الأعضاء ويوفر قاعدة بيانات مشتركة عن تاريخ معاملات العملاء. يمكن أن يساعد أيضًا في التخلص من النشاط الإجرامي. على سبيل المثال ، الشركات الناشئة مثل Chainanalysis و Identity Mind block blockchain لتحديد أنماط المعاملات.
