واحدة من أكثر المهن المرغوبة في الصناعة المالية هو مدير المحفظة. يعمل مديرو الحوافظ المالية مع فريق من المحللين والباحثين ، وهم مسؤولون في النهاية عن اتخاذ القرارات الاستثمارية النهائية لصندوق أو أداة لإدارة الأصول. على الرغم من أن مدير الحافظة هو المنصب الذي يجب على الشخص أن يعمل فيه خلال فترة حياته المهنية ، فهناك بعض أجزاء المهمة التي يجب عليك معرفتها قبل التفكير في الانتقال إلى إدارة الحافظة.
خلفية مديري المحافظ
داخل شركة ، يتم ترقية مديري المحافظ في الغالب من رتبة محلل أبحاث بعد العمل في هذا المنصب لمدة سنتين إلى أربع سنوات. العمل كمحلل هو تدريب رائع ليصبح مدير محفظة. إنه يوفر إطارًا لاتخاذ قرارات حافظة مهمة ، مثل شراء أو بيع ورقة مالية وتحديد الظروف الاقتصادية الأساسية التي تؤثر على تلك الأوراق المالية.
أنواع وظائف مدير الحافظة
هناك مجموعة واسعة من المناصب في نطاق مدير المحافظ. المواقف تعتمد على المعايير التالية:
- حجم الصندوق: يجوز لمدير محفظة إدارة الأصول لصندوق مستقل صغير نسبيا أو مؤسسة إدارة الأصول الكبيرة. يمكن لمدير المحفظة أيضًا إدارة رأس مال شركة كبيرة مثل بنك أو مؤسسة بوقف كبير ، مثل الكلية أو الجامعة. يشار عادةً إلى المدير الذي يدير الأصول لمؤسسة كبيرة لإدارة الأموال كمدير محفظة ، في حين أن الشخص الذي يدير أصول الصندوق الصغيرة عادة ما يسمى مدير الصندوق. يشار إلى الشخص الذي يدير الأصول لمؤسسة أو كلية أعمال كبيرة عادةً باسم كبير مسؤولي الاستثمار (CIO). نوع أدوات الاستثمار: تؤدي جميع أنواع مديري الأموال نفس الوظيفة تقريبًا: إدارة الأصول لمؤسسات الاستثمار الخاصة بهم ، والتي تختلف على نطاق واسع. تشمل مجموعة أدوات الاستثمار صناديق البيع بالتجزئة أو صناديق الاستثمار المشترك ، والصناديق المؤسسية ، ومنتجات صناديق التحوط ، وصناديق الائتمان ، وصناديق المعاشات التقاعدية ، وصناديق الاستثمار الاستثمارية ذات القيمة الصافية العالية. يمكن لمديري المحافظ إدارة أدوات الاستثمار في الأسهم أو الدخل الثابت وغالبًا ما يتخصصون في واحدة أو أخرى. أسلوب الاستثمار: بالإضافة إلى التخصص في الاستثمار في الأسهم أو الدخل الثابت ، يميل مديرو المحافظ إلى التخصص عندما يتعلق الأمر بأنماط الاستثمار. تشمل أنماط الاستثمار: أساليب التحوط ، ونمط النمو أو القيمة الإدارية ، وتخصصات رأس المال الصغيرة أو الكبيرة ، والاستثمار المحلي أو الدولي في الصناديق.
الترخيص وإصدار الشهادات
يتطلب العمل في إدارة المحافظ الاستثمارية تراخيص مهنية من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). تختلف مجموعة تراخيص FINRA بناءً على أنواع الأوراق المالية والأصول الاستثمارية الأخرى.
غالبًا ما يتولى مديرو المحافظ ، بدلاً من مديري الصناديق ، السيطرة على محافظ كبيرة جدًا للمؤسسات المالية الكبرى. إذا كانت وظيفتك المحتملة تتضمن إدارة أصول تتجاوز 25 مليون دولار ، فستتم مطالبتك بالتسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
لمديري المحافظ الطموحين ، أهم المؤهلات هي الشهادات المهنية. مع خبرة سابقة كافية ، قد يكون الخيار الأفضل هو تعيين محلل مالي معتمد (CFA). يمكن لشهادات أخرى - على افتراض أنها مرتبطة بالاقتصاد أو التمويل أو الاستثمار أو المحاسبة - أن تدعم سيرتك الذاتية ، ولكنها ليست ضمانة. كما هو مؤسف مع العديد من المناصب الأخرى ، يمكن أن تكون اللعبة أكثر عن من تعرف ذلك.
يوم في حياة مدير الحافظة
على الرغم من أن مدير محفظة متنوع في الحياة يومًا ما ، إلا أن أحد الخيارات الثابتة هو التحقق من حالة الأسواق المالية والبقاء على رأس الأحداث الجارية. يجتمع مدير المحفظة بانتظام مع محلليه لمناقشة التطورات في السوق واتجاهات الأحداث الجارية ذات الصلة.
يقوم مدير المحفظة بتوجيه جميع عمليات التداول التي يقوم بها الصندوق أو المحفظة الاستثمارية خلال اليوم من خلال اتخاذ القرارات النهائية بشأن الأوراق المالية المعنية. يلتقي هو أو هي مع المحللين الذين أجروا أبحاثًا حول الأوراق المالية المختلفة والمؤسسات التي أصدرتها. بناءً على توصياتهم ، يتخذ مدير المحفظة القرار النهائي بشأن الأوراق المالية المراد شرائها أو بيعها. تتميز بعض أساليب إدارة الأصول ، مثل محافظ النمو أو الصناديق ، بمستوى دوران أمان أعلى من غيرها ، مثل إدارة القيمة.
بالإضافة إلى الاجتماع مع المحللين بشأن الموظفين ومراقبة الأسواق والأحداث الجارية ، فإن مدير المحفظة لديه العديد من المسؤوليات الأخرى. يجتمع مديرو الحوافظ المالية غالبًا مع مستثمرين رفيعي المستوى والمستثمرين المحتملين شخصيًا أو عبر الهاتف. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما يجري مديرو محافظ الصناديق الكبيرة مقابلات مع الوسائط المالية مثل The Wall Street Journal أو The Financial Times أو CNBC. في حين أنها لا تقدم في كثير من الأحيان سوى نظرة عامة على الظروف الاقتصادية الحالية ، فإن الظهور في وسائل الإعلام المالية يوفر الدعاية للمؤسسات الاستثمارية التي تديرها وكذلك الشركات التي تمثلها.
الخط السفلي
يمتلئ يوم واحد من حياة مدير المحفظة بالتحديات ، ولكنه يقدم أيضًا مكافأة مالية وفكرية. يبدأ في وقت مبكر وغالبًا ما ينتهي متأخراً ، ولكن بين العديد من التحديات والفرص المثيرة للاهتمام. إذا كنت تحليليًا للغاية ولديك حب الأسواق المالية والعالم المتغير باستمرار للأحداث الحالية ، فقد تكون مسيرتك المهنية كمدير محفظة مناسبة لك.
