مع الحديث عن التوترات التجارية المتصاعدة بين الولايات المتحدة والصين ، والقوى الجيوسياسية المختلفة التي تمارس ضغوطاً على الاقتصاد وقطاع التكنولوجيا ضعيف ، وأكثر من ذلك ، ليس من المستغرب أن يستعد العديد من المحللين في السوق لأنفسهم لاحتمال حدوث ركود يتجه إلى عام 2019. انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 3.7٪ تقريبًا اعتبارًا من افتتاح السوق في 17 ديسمبر 2018.
3.7٪ تباطؤ ، لكن إذا تحول ذلك إلى ركود كامل ، فمن المحتمل أن يشعر الكثير من المستثمرين بالذعر. كثير ، ولكن ليس كل شيء. أولئك الذين لديهم الاستعداد الكافي لديهم فرصة أكبر لمقاومة التراجع الهبوطي لاقتصاد الركود ، ولكن أيضًا للخروج من فترة الركود وكسب الأرباح على المدى الطويل. يوفر عالم الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) فرصًا كبيرة للاستثمار الناجح عندما يكون السوق قد انخفض. ومع ذلك ، سيحتاج المستثمرون إلى التخطيط بعناية من أجل تخفيف المخاطر مع زيادة إمكانية الربح إلى الحد الأقصى.
لماذا البيع والشراء لن يقطعها بعد الآن
مع اقتراب عام 2019 ، يقدر بعض المحللين أن ثلثي الثروة الأمريكية أو أكثر في أيدي المتقاعدين أو أولئك الذين يقتربون بسرعة من سن التقاعد. من غير المحتمل أن تؤدي استراتيجية الشراء والقبض التقليدية ، والتي يستثمر فيها المستثمرون العاديون بشكل روتيني في حساب الاستجابة العاجلة أو 401 ألف بينما يتخطون التحولات والانعطافات قصيرة الأجل في السوق ، إلى تقليصها بالنسبة إلى كبار السن من المستثمرين وفقًا لمجموعة CMG Capital Management Group. إليكم السبب.
لن يتمكن المستثمرون الموجودون حاليًا في الستينيات والسبعينيات من الوقت من إعادة بناء الأموال المفقودة في ظل تراجع السوق. كما تشير CMG Capital ، بعد ركود عام 1999 ، استغرق الأمر بعض المستثمرين في مؤشر داو 12 أو أكثر من سنوات لاستعادة ثروتهم المفقودة. ما الذي يمكن القيام به لتخفيف الخسائر المحتملة الناجمة عن الركود؟ توصي CMG Capital بوضع "متوسط وقف الخسارة المتحرك لمدة 200 يوم على كل شيء" من أجل تقليل الجانب السلبي مع السماح في الاتجاه الصعودي المحتمل. هذا خاصة إذا لم يكن لدى الفرد الوقت لانتظار عودة الأسواق إلى التعافي.
كيف يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة المساعدة في الركود؟
ETFs هي إحدى الأدوات التي يمكن أن تساعدك في التغلب على الركود. ومع ذلك ، مع انخفاض جميع قطاعات S&P 500 تقريبًا خلال العام الماضي ، فقد يكون من الصعب على المستثمرين معرفة أين يتجهون عندما يتعلق الأمر بالاستراتيجيات والنهج. تقترح CMG Capital الحد من التعرض العام للأسهم في الوقت الحالي ، باستخدام استراتيجية طويلة / ثابتة للسماح بالتحكم في المخاطر.
صناديق الاستثمار المتداولة التي قد تكون مفيدة للمستثمرين الذين يوظفون الإستراتيجية المذكورة أعلاه تشمل InFesco S&P MidCap 400 Equal Weight ETF (EWMC). بينما كان أداء مؤشر S&P 500 ضعيفًا إلى حد ما في جميع المجالات هذا العام ، إلا أن قطاع المرافق العامة كان استثناءً. اعتبارًا من 17 ديسمبر 2018 ، حققت مؤسسة Vanguard Utilities ETF حوالي 9.5٪ من العام حتى تاريخه. الشيء الأكثر أهمية الذي يجب على مستثمري مؤسسة التدريب الأوروبية وضعه في الاعتبار هو الفوائد المحتملة لموازنة تعرض الأسهم مقابل الدخل الثابت والاستراتيجيات الأخرى.
الاستثمار وفقا للقواعد ، وليس العواطف
تذكر أنه حتى في أوقات الركود ، من الضروري الالتزام بالقواعد التي حددتها لنفسك. تنصح CMG Capital باتباع المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم ، والانتقال إلى المنتجات التي تركز على سندات الخزانة إذا انخفض هذا الرقم بنسبة 0.5 ٪ من نقطة مرتفعة محلية. يمكن أن يحدث العكس أيضًا: عندما يرتفع المتوسط بنسبة 0.5٪ من أدنى مستوى محلي ، يمكنك العودة للخلف. بالطبع ، ستعتمد الاستراتيجيات الفردية التي يستخدمها المستثمر على أهداف هذا المنظور ومنظوره. ومع ذلك ، من الضروري وجود خطة في مكانها - سواء كانت تتضمن صناديق ETF أم لا. باتباع خطة ، يكون لدى المستثمرين فرصة أفضل لعدم السماح للمشاعر بالتحكم في قراراتهم.
