كل عام في جميع أنحاء فبراير تقريبًا ، تصدر Barron's و Lipper Inc. تصنيفات عائلة الصندوق الخاصة بها للعام السابق. يتم تحديد التصنيفات لعائلات الصناديق من خلال أداء جميع صناديق الشركات خلال العام. لكي تكون مؤهلاً للحصول على التصنيف ، يجب أن يكون لدى عائلة الصندوق مبلغ معين من الأموال المتاحة للمستثمرين. في عام 2014 ، كانت متطلبات الصندوق هذه هي: ثلاثة صناديق في فئات الأسهم الأمريكية العامة ، وصندوق واحد في فئة الأسهم العالمية ، وصندوق واحد في فئة الصناديق المتوازنة ، وصندوقين للسندات الخاضعة للضريبة ، وصندوق سندات معفاة من الضرائب.
عند مقارنة العائدات من عائلات الصندوق ، فإنهم يزيلون رسوم 12b-1 والأحمال ورسوم المبيعات. السبب وراء إزالة هذه الأسباب هو أنهم يريدون التأكد من أنهم يقارنون مهارات الاستثمار بين عائلات الصناديق. بعد إزالة الرسوم ، يواصل Lipper تشغيل العمليات الحسابية لتحديد أفضل أسرة شاملة للصندوق. يتم احتساب هذه التصنيفات عن طريق تحديد الرتبة المئوية للصندوق ضمن فئته المعينة ، ثم يتم ضرب هذا من خلال وزن هذا الصندوق كنسبة مئوية من إجمالي أصول الشركة الاستثمارية. أخيرًا ، يتم ضرب هذا بالوزن المخصص للفئة المحددة للعام الحالي. يتم ذلك لجميع صناديق الاستثمار المشترك ومن ثم يتم تجميع هذه الأرقام النهائية. عائلة الصندوق التي حصلت على أعلى الدرجات هي رقم 1. تتكرر هذه العملية للحصول على نتائج الترتيب لمدة خمس سنوات و 10 سنوات أيضًا.
فيما يلي أفضل خمس عائلات تمويل لعام 2014.
1. مجموعة الطليعة
تحتل Vanguard المرتبة الأولى لعام 2014. تشتهر Vanguard بصناديق الفهرسة ، والتي تشكل ثلثي الأصول الخاضعة للإدارة. لكن تم مساعدتهم حقًا هذا العام من خلال أموالهم المدارة بفعالية. يعزو الرئيس التنفيذي لشركة فانجارد بيل ماكناب نجاحهم إلى الرسوم المنخفضة. وفقًا لـ Lipper ، فإن متوسط نسبة المصروفات للأموال المدارة بفعالية في Vanguard كان 0.28٪ مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 1.25٪.
2. BMO إدارة الأصول العالمية
حصلت مجموعة إدارة الأصول التابعة لبنك مونتريال (BMO) على المركز الثاني. في حين أن معظمهم غير معروفين نسبياً في الولايات المتحدة ، فإن لديهم 60 مليار دولار تحت الإدارة. بالإضافة إلى الحصول على المركز الثاني بشكل عام ، فقد احتلوا أيضًا المرتبة الأولى في كل من صناديق الأسهم العالمية وصناديق السندات الخاضعة للضريبة. سيكون اسمًا للاستمرار في مراقبته على مدار الأعوام القليلة المقبلة مع استمراره في تنمية أعمال صناديق الاستثمار المشتركة الأمريكية.
3. إنفيسكو
تحتل شركة Invesco Ltd. (IVZ) المرتبة الثالثة بإدارة 216 مليار دولار. إنفيسكو هي شركة استثمار مستقلة تركز فقط على الاستثمارات ولديها متخصصون في الاستثمار في جميع أنحاء العالم بمساعدة العملاء في أكثر من 20 دولة. مثل Vanguard ، تمتلك Invesco حصة كبيرة من أصولها في استثمارات سلبية ساعدتها في عام 2014.
4. SEI
تدير شركة SEI للاستثمارات (SEIC) 117 مليار دولار في 50 صندوق استثمار مشترك. بدأت SEI كشركة تكنولوجيا للمساعدة في تدريب موظفي القروض. على مر السنين أضافوا المزيد من الخدمات لعالم الاستثمار بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة. يستخدم SEI نظام subadvisor ، مع أكثر من 90 ٪ الاستعانة بمصادر خارجية لمستشارين آخرين.
5. الصناديق الرئيسية
الصناديق الرئيسية هي جزء من المجموعة المالية الرئيسية (PFG). على الرغم من أنها بدأت كشركة تأمين ، فقد تنوعت على مر السنين في إدارة الاستثمار. معظم خدماتهم الاستثمارية موجهة نحو مدخرات التقاعد.
الخط السفلي
تتغير أفضل عائلات الصندوق كل عام مع تباين أدائها. ومع ذلك ، لا يزال بإمكانك التحكم في مستوى أدائك الجيد من خلال اختيار الأموال ذات الرسوم المنخفضة والأداء الجيد على المدى الطويل.
