مراجعة Wellstrade

إن وساطة Wells Fargo ، WellsTrade ، تضيء على الأدوات والمنتجات وتكاليف باهظة. ومع ذلك ، فإن المستثمرين الذين يبحثون عن إدارة الثروات والخدمات الاستشارية لكنهم لا يخططون لأن يكونوا نشطين للغاية في الاستثمار الموجه ذاتيا قد لا يمانعون في بعض أوجه القصور في WellsTrade.

من المحتمل أن تكون وساطة WellsTrade هي الأنسب للمستثمرين الذين يعتمدون على Wells Fargo لتلبية احتياجاتهم المصرفية وإدارة الثروات. قد يجد المستثمرون الذين يضعون أولويات أبحاث المحللين ويبيعون التوصيات الجانبية ما يبحثون عنه في WellsTrade. ومع ذلك ، في كلتا الحالتين ، سيخيب أمل المستثمرين النشطين للغاية الذين يبحثون عن أدوات منخفضة التكلفة وعالية الجودة.

الايجابيات

• أبحاث واسعة النطاق وتوصيات المحللين

• إدخال الطلب يدوي ، لكنه بسيط جدًا وسهل الفهم

• دعم عبر الهاتف متاح على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع ومفيد للغاية

سلبيات

• أدوات الرسم والفرز ذات جودة منخفضة

• لا توجد خيارات لتداول العملات الأجنبية أو التشفير أو العقود الآجلة أو العقود المستقبلية

• أعلى من متوسط ​​التكاليف مقارنة بوسطاء الخصم الآخرين

تجربة التداول

1.4

يمكن للمستثمرين إدخال طلبات الأسهم ، وخيارات أحادية التداول ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وصناديق الاستثمار المشتركة بسهولة شديدة. لا تقدم WellsTrade أنواع طلبات متقدمة مثل OCO أو OCA ، لكن يمكن للمستثمرين استخدام أوامر الحد والسوق والإيقاف القياسية. عملية إدخال الطلب بسيطة ولكنها يدوية ويمكن أن تصبح متكررة للغاية للمستثمرين النشطين. أوامر يمكن أن تبدأ من قوائم المراقبة أو نتائج فرز. تعتمد منصة WellsTrade على الويب وتستغرق بعض الوقت للتنقل من صفحة إلى أخرى ، مما يجعل عملية إدخال الطلب مملة. ومع ذلك ، نشعر بالإعجاب لرؤية أنه يمكن للمستثمرين اتخاذ خيارات الضريبة مباشرة من نافذة إدخال الطلب. سيتعين على متداولي Option Option الاتصال بالوسيط لإجراء تلك الصفقات كترتيب واحد ، مما يتطلب عمولة إضافية.

توفر أداة المحفظة قدرًا صغيرًا من التخصيص ، لكن على خلاف ذلك ، لا يمكن تعديل منصة WellsTrade. لا يمكن للمستثمرين التداول من المخططات ، كما أن خيارات إدخال الطلبات الأكثر تعقيدًا مثل أوامر التدريج أو السلة غير متاحة. إذا كنت لا تتداول كثيرًا ، وكنت ترغب في الاتصال بين WellsTrade و Wells Fargo للخدمات المصرفية والاستشارية ، فقد لا تكون هذه المشكلات مشكلة كبيرة.

تكنولوجيا التداول

0

هناك القليل من تكنولوجيا التداول التي برزت في WellsTrade. تتضمن معظم صفحات الويب في النظام الأساسي علامات اقتباس متأخرة ، ويتم تحديث علامات الاقتباس بالترتيب يدويًا. على الرغم من أن WellsTrade سوف تستوعب أصحاب الحسابات الذين لديهم طلبات محددة لتوجيه الطلبات ، فإن عملية تنفيذ التجارة قياسية مقارنة بالشركات الأخرى التي لا تتخصص في المستثمرين النشطين.

تعمل WellsTrade مع العديد من شركات المقاصة ، مثل Apex و Citadel ، وتقبل المدفوعات مقابل تدفق الطلبات. يمكن أن يؤدي هذا إلى تضارب في المصالح لأن السماسرة يجب أن يبذلوا قصارى جهدهم للحصول على أفضل سعر للعملاء ، لكن لديهم حافز لتوجيه الطلبات إلى شركة المقاصة التي ستدفع أكثر من غيرها. يمكن أن يؤدي دفع تدفق الطلبات إلى زيادة التكاليف غير المباشرة للتداول مع WellsTrade.

سهولة الاستخدام

2.4

إعداد حساب مع WellsTrade سريع وسهل. يستغرق تلقي خيارات وموافقة الهامش وقتًا أطول ، لكنه لا يتطلب الكثير من الأعمال الورقية الإضافية. يمكن إكمال عملية إعداد الحساب عبر الإنترنت ، ووصلت تأكيدات البريد الإلكتروني على الفور تقريبًا. بمجرد حصول حاملي الحسابات الجدد على معلومات تسجيل الدخول الخاصة بهم ، يجب عليهم العثور على النظام الأساسي المستند إلى الويب بسهولة التنقل ولكنه بطيء جدًا. يمكن العثور على معظم وظائف الحساب وأدوات البحث وإدخال النظام ضمن قوائم من مستويين.

لا تتوفر تذاكر الطلب عبر المنصة ، إلا أن التنقل إلى تذكرة الطلب من معظم الصفحات على المنصة يسهل على المرضى. هناك بعض الوظائف التي يمكن تخصيصها في تخطيطات بديلة ، ولكن يمكن تعديل القليل جدًا من النظام الأساسي. واحدة من هذه الميزات القابلة للتخصيص ، Portfolio Tracker ، موجودة بشكل منفصل عن موقع الوساطة ولديها وظائف محدودة للغاية بالإضافة إلى مرونة المخططات البديلة.

تكنولوجيا المحمول والناشئة

3.8

يتكامل تطبيق الهاتف المحمول WellsTrade بسلاسة مع تطبيق الويب. التغييرات التي تم إجراؤها على الحساب أو قائمة المراقبة على منصة الويب متاحة على الفور في التطبيق. عملية إدخال الطلب متطابقة تقريبًا للأسهم والخيارات والأموال. ومع ذلك ، لا يمكن إجراء اختيارات نصيب الضريبة في إصدار الهاتف المحمول من تذكرة الطلب. لم يقبل تطبيق الجوال أنواع الطلبات المتقدمة ، وتم تأخير عروض الأسعار في العديد من الصفحات لمدة 15 دقيقة.

هناك بعض المخططات الأولية ، وتتوفر موجزات الأخبار في تطبيق الهاتف المحمول ، ولكن ربما تكون المخططات وعروض الأخبار محدودة للغاية بحيث لا يمكن للمستثمرين استخدامها في تحليلهم. يسمح تطبيق الهاتف المحمول بأمان بصمات الأصابع ، كما أن التنقل عبر القوائم أسرع وأسهل قليلاً مما هو عليه في النظام الأساسي المستند إلى الويب. ربما كان أحد أفضل الأشياء في تطبيق الهاتف المحمول هو تكامله مع تطبيقات Wells Fargo المصرفية وإدارة الثروات.

مجموعة من العروض

2.6

من المحتمل أن تلبي WellsTrade احتياجات المستثمرين العاديين المهتمين بالأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، الأموال ، الدخل الثابت ، والخيارات. ومع ذلك ، لا توفر WellsTrade أي وصول إلى العقود المستقبلية أو خيارات العقود الآجلة أو التشفير أو تداول العملات الأجنبية. للمستثمرين السلبيين ، هناك مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المشتركة بدون رسوم وأداة مقبولة لفحص صناديق الاستثمار المشترك.

نظرًا لأن WellsTrade مرتبط بـ Wells Fargo وأعمال إدارة الثروات الخاصة بهم ، فقد يكون منتجهم مستشارًا مثاليًا للمستثمرين الذين يبحثون عن خدمة استشارية منخفضة التكلفة للمحافظة تشمل بعض الوصول إلى المستشارين البشريين. تعد الحقائب الافتراضية التي يقدمها مستشار robo نموذجية جدًا للحافظات الأخرى في هذه الصناعة.

أخبار وبحوث

2.6

تعد أدوات فحص الأموال في WellsTrade قياسية إلى حد ما مقارنة بأدوات الصناعة الأخرى. ومع ذلك ، فإن أداة فحص المخزون محدودة للغاية في وظيفتها حيث يفتقر العديد من المرشحات إلى السياق. بينما من المحتمل أن يجد معظم المستثمرين أدوات فحص WellsTrade محدودة للغاية بحيث لا تكون مفيدة للبحث المتقدم ، إلا أنه من المناسب أن تكون قادرًا على إنشاء بطاقة تداول من قائمة نتائج البحث.

يتم توفير أخبار السوق بواسطة رويترز ، ويتم إنشاء معظم الأبحاث في منصة WellsTrade بواسطة محللي Wells Fargo الداخليين. لقد وجدنا أن تقارير البحث وتعليقات السوق وتوصيات الاستثمار أعلى من المتوسط ​​مقارنة بالقطاع. من المرجح أن يقدّر المستثمرون الذين يركزون على المقتنيات طويلة الأجل الوصول إلى الكثير من الأبحاث التي تتم عن طريق البيع والتي توفرها WellsTrade.

تحليل المحفظة والتقارير

3.2

أدوات تحليل محفظة WellsTrade أعلى من المتوسط ​​مقارنة بسماسرة الخصم الآخرين. يمكن للمستثمرين رؤية المخططات والجداول التي تفصل الحيازات في محافظهم الاستثمارية حسب أنواع الأصول. تقارير الأداء سهلة الوصول ومفصلة للغاية. ومع ذلك ، يمكن تحسين هذه التجربة بشكل كبير إذا كان المستثمر يرغب في العمل مع مستشار. يضيف العمل مع أحد المستشارين تكاليف ، ولكن قد يجد بعض المستثمرين ذلك ضروريًا لسد الثغرات الموجودة في مهاراتهم الاستثمارية.

يمتلك المستثمرون القدرة داخل تذكرة الطلب على اتخاذ خيارات ضريبية لتحسين إدارة حساباتهم. علاوة على ذلك ، فإن تقارير المحاسبة الضريبية مفصلة ومفيدة. مرة أخرى ، العمل مع مستشار من شأنه تحسين التخطيط الضريبي ولكن قد يضيف تكاليف إضافية.

دعم العملاء

3.4

توفر WellsTrade إمكانية الوصول إلى دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. لقد وجدنا أن ممثلين وسماسرة خدمة العملاء محترفون للغاية ودراية ، وأن أوقات الحجز صغيرة. خارج صفحة الأسئلة المتداولة ، هناك مساعدة محدودة عبر الإنترنت. على سبيل المثال ، لا تقدم WellsTrade دعمًا للدردشة عبر الإنترنت.

ميزات خاصة أخرى مثل برنامج قرض الأسهم هي أيضا غير متوفرة. تتمتع WellsTrade بميزة الارتباط بشركة Wells Fargo وشبكة مكتبها الفرعي ، ولكن لا يوجد وسطاء في جميع المكاتب الفرعية ، لذلك سيختلف الوصول إلى الدعم الشخصي تبعًا لموقعك.

التعليم والأمن

2

التعليم عبر الإنترنت غير موجود فعليًا خارج صفحات الأسئلة الشائعة وغيرها من المقتطفات القصيرة. قد يجد المستثمرون الجدد صعوبة في إيجاد مفاهيم الاستثمار الأساسية ، ولن يجدوا الكثير من المساعدة ، والأهم من ذلك ، أنهم قد يجدون صعوبة في تعلم كيفية التنقل في أدوات WellsTrade. على سبيل المثال ، من غير المرجح أن يتمكن غير المحترفين أو المستثمرين ذوي الخبرة المحدودة في فحص الأسهم من تصفح أدوات الفرز الخاصة بهم. يوجد بعض المحتوى التعليمي المرفق مع أداة تخطيط التقاعد ، لكنه يفتقر إلى أي عمق حقيقي. في رأينا ، يبدو أن تركيز WellsTrade ينصب في الغالب على العملاء الذين يعتمدون على مستشار لمساعدتهم في طرح أسئلتهم.

يمكن لأصحاب الحسابات في WellsTrade إعداد مصادقة ثنائية واستخدام الأمان الحيوي (معرف بصمة الإصبع) على تطبيق الهاتف المحمول. ومع ذلك ، واجهت Wells Fargo / WellsTrade العديد من انتهاكات البيانات التي تم الترويج لها بشكل جيد خلال السنوات القليلة الماضية. تم إرسال معلومات العميل عن طريق الخطأ إلى مستلمين غير مرتبطين وأصحاب الحسابات كانوا ضحايا للمتسللين الضارين الناجحين أيضًا. على الرغم من أن WellsTrade هي كيان منفصل ، فإن التداخل مع Wells Fargo ومشاكل الأمن والضوابط الداخلية المزمنة يجب أن تكون مشكلة هامة لأي مستثمر.

التكاليف

1

لدى WellsTrade عمولات بقيمة 0 دولار للسهم / صناديق الاستثمار المتداولة (باستثناء أسهم بيني). تبلغ رسوم WellsTrade السنوية 30 دولارًا لكل أسرة. لدى WellsTrade أيضًا رسوم تحويل حساب صادرة بقيمة 95 دولارًا و 15 دولارًا أمريكيًا في الساعة و 5 دولارات أمريكية لكل حساب بحث عن المستندات ورسوم استرجاع المستندات.

الخيارات وعمولات الدخل الثابت هي في نهاية المتوسط. على سبيل المثال ، سيدفع متداولو الخيارات 5.95 دولار بالإضافة إلى 0.75 دولار لكل عقد ، وهو نظام تسعير مزدوج أصبح نادرًا بين وسطاء الخصم.

ما تحتاج إلى معرفته

أفضل شيء يمكن أن نوصي به حول WellsTrade هو أنه متكامل مع خدمات إدارة ثروات Wells Fargo. خلاف ذلك ، من غير المرجح أن تكون التكاليف العالية للوسيط ، والأدوات المحدودة ، ونقص التعليم جذابة للعديد من المستثمرين. ما زلنا قلقين من أن مشاكل الأمان المستمرة لشركة Wells Fargo يمكن أن تؤثر على عملاء WellsTrade في المستقبل.

لمحبي التحليل والبحث في Wells Fargo ، نعتقد أن WellsTrade قد يكون لها بعض القيمة لتقدمه. على عكس العديد من الوسطاء الآخرين في هذا القطاع من السوق ، يقدم المحللون الداخليون في Wells Fargo توصيات البيع والشراء والتحليل المفصل الذي يمكن الوصول إليه على منصة WellsTrade. بالنسبة للمستثمر المناسب ، قد يكون البحث الأفضل من المتوسط ​​ودعم الهاتف على مدار 24 ساعة طوال الأسبوع والتكامل مع حسابك البنكي في Wells Fargo يستحق العيوب.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.