تقوم كل من Vanguard و Fidelity بإدارة محافظ صناديق الاستثمار المشتركة الضخمة. ولكن عندما يتعلق الأمر بالوسيط الأفضل عبر الإنترنت ، فلا يوجد شك في أن منصات وأدوات Fidelity أفضل بكثير من Vanguard's. تصدرت Fidelity مراجعاتنا للوساطة عبر الإنترنت لعام 2019 ، وحصلت على 4 1/2 نجوم ، بينما كان Vanguard بالقرب من القاع ، وكسب نجمتين. يعد تواجد Vanguard للسمسرة عبر الإنترنت أمرًا مكشوفًا ، مع وجود عدد قليل من وسائل الراحة ، في حين أن شبكة الويب من Fidelity والمنصات القابلة للتنزيل والهواتف المحمولة مليئة بالميزات والأدوات التي تجعل من انتقاداتنا أنه من الصعب العثور على ميزة معينة.
في جوائزنا لعام 2019 لأفضل الوسطاء على الإنترنت ، حصلت Vanguard على جائزة أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.
حصلت Fidelity Investments على جوائز لأفضل وسطاء عبر الإنترنت بشكل عام ، وأفضل للمبتدئين ، وأفضل تطبيقات تجارة الأسهم ، وأفضل لصناديق الاستثمار المتداولة ، وأفضل لبنس للأسهم ، وأفضل لجهاز Roth IRA ، وأفضل لجداول IRA ، وأفضل للتداول الدولي ، وأفضل منصات التداول عبر الويب.
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: 0 دولار / سهم و ETF تداول ، 0 دولار بالإضافة إلى 1 دولار لكل عقد للخيارات
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: 0 دولار للسهم / ETF الصفقات ، 0 دولار زائد 0.65 دولار / عقد للتجارة الخيارات
الخبرة التجارية
تركز Vanguard طاقتها الكبيرة على مساعدة عملائها من ذوي الثروات العالية في خطة للتقاعد وغيرها من الأهداف طويلة الأجل. على هذا النحو ، تفتقر إلى التكنولوجيا التجارية. تحقيق التركيز على المدى الطويل ، هناك القليل من الاهتمام للمتداولين النشطين أو تجار المشتقات. لا توجد علامات اقتباس يجب عليك تحديث الشاشة يدويًا للحصول على التحديثات. لا يمكنك تداول استراتيجيات الخيارات المعقدة على الطليعة.
يمنح محرك التنفيذ التجاري Fidelity لعملائه معدلًا مرتفعًا من تحسين الأسعار. يقدم Active Trader Pro ، منصة Fidelity المتقدمة ، بيانات متدفقة ورسوم بيانية قابلة للتخصيص. هناك دائمًا بطاقة طلب معروضة ، وقد تمت إضافة تعليمات سياقية لإرشادك خلال العملية.
مقدمة
- لا توجد عروض أسعار بدون خيارات معقدة ، تجربة تداول بسيطة للغاية مع عدد قليل من وسائل الراحة
الاخلاص
- تذكرة تجارية مبسطة مع توفير المساعدة السياقيةتدفق البيانات في الوقت الفعلي على منصة Active Trader Pro ، عمليات تنفيذ الأوامر الممتازة التي تؤدي إلى تحسين السعر
تكنولوجيا المحمول والناشئة
تقدم Vanguard تطبيقات الأجهزة المحمولة لأجهزة iOS و Android و Kindle Fire. التخطيط هو في الواقع أجمل بكثير وأسهل للاستخدام من الموقع. وأضافوا إيداع الشيكات المتنقلة في العام الماضي. ونقلت ، ومع ذلك ، يتم تأخير. لا توجد إمكانية للدردشة عبر الإنترنت للاتصال بخدمة العملاء.
تطبيقات Fidelity للأجهزة المحمولة أكثر نشاطًا وأسهل استخدامًا من موقع الويب ، وهو ما ينعكس في زيادة بنسبة 50٪ في التداولات الموضوعة على الأجهزة المحمولة بين عامي 2017 و 2018. يمكن تخصيص شاشة بدء التشغيل ، وقد تمت إضافة المساعدة السياقية إلى بطاقة التجارة. يمكن أيضًا عرض قوائم المراقبة التي تنشئها على موقع الويب على الأجهزة المحمولة ، ويمكن تداول مجموعة العروض الكاملة على هاتفك أو جهازك اللوحي.
مقدمة
- تطبيق بسيط للغاية ، أكثر فائدة للتحقق من أرصدة البيانات هو delayedMobile إيداع الشيكات المتاحة
الاخلاص
- تدفق البيانات وإطعام الأخبار القابلة للتخصيصتوافق قوائم الصفحات المقصودة القابلة للتخصيص عبر الأنظمة الأساسية
أخبار وبحوث
تقدم Vanguard أداة فرز أسهم وفرز ETF منفصل. يعد فرز صناديق الاستثمار المشترك أمرًا أساسيًا للغاية ويركز على العثور على أموال الطليعة على الرغم من أنها تحمل أموالًا من العديد من عائلات الصناديق. تقتصر أبحاث الخيارات على النظر في سلاسل الخيارات ، والتي تكون أقل إفادة بشكل ملحوظ من سلاسل سلاسل المواقع الأخرى. الرسوم البيانية أساسية للغاية ولا تتضمن التخصيص أو الدراسات الفنية. هناك الكثير من الآلات الحاسبة وأدوات التخطيط للمستثمر طويل الأجل.
يمكن استخدام أدوات فحص Fidelity لتضييق نطاق خياراتك الاستثمارية عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة والإيرادات الثابتة. يتم تعزيز التعبئة الرسوم البيانية الخاصة بهم من خلال الأنماط والفعاليات الفنية لشركة Recognia. على Active Trader Pro ، يمكنك إعداد موجزات بث الأخبار والفيديو من تلفزيون Bloomberg. تتضمن صفحات لقطة الأسهم تصنيفات بيئية واجتماعية وحوكمة (ESG) من MSCI.
مقدمة
- الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، وفاحص صناديق الاستثمار المشترك ، أدوات التخطيط للاستثمار طويل الأجل وفيرة ، وهي عبارة عن رسوم بيانية أساسية تفتقر إلى التخصيص أو التحليل الفني
الاخلاص
- الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة وفرز الدخل الثابت المتاحة تتضمن صفحات لقطة الأسهم بيانات عن الاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، وتتضمن حزمة الرسوم البيانية القابلة للتخصيص الأحداث الفنية من التعرف
التعليم والأمن
تعتبر عروض Vanguard التعليمية أساسية إلى حد ما وتهدف إلى الاستثمار طويل الأجل. يستضيفون ندوات عبر الإنترنت تركز على المدى الطويل. موقع الويب مشفر وفقًا لمعايير الصناعة ، وسوف تواجه تحديًا أمنيًا عند تسجيل الدخول من جهاز غير معروف.
يحتوي مركز التعليم عبر الإنترنت من Fidelity على مقالات ومقاطع فيديو وندوات ورسومات بيانية توفر التعليم للعديد من الموضوعات ذات الصلة بالاستثمار مثل تداول الخيارات واختيار الدخل الثابت والتحليل الأساسي والتقني وتخطيط التقاعد. تقدم الشركة ندوات عبر الإنترنت بشكل متكرر وجلسات تدريب عبر الإنترنت لمزيد من الموضوعات المتقدمة. هناك برامج تعليمية تهدف إلى بدء المستثمرين في تطبيقات الأجهزة المحمولة. تقوم Fidelity بإجراء تقييم للمخاطر عندما يقوم العميل بتسجيل الدخول واستنادًا إلى معايير معينة ، وقد يتحدى العميل بعملية مصادقة ثنائية العامل ، أو مع مسألة أمان.
مقدمة
- التعليم أساسي ، ويهدف إلى الاستثمار طويل الأجل وتحديد الأهداف التي يتم تقديمها من حين لآخر للتخطيط طويل الأجل. تشتمل ميزات الأمان على تحدٍ عند تسجيل الدخول من جهاز غير معروف
الاخلاص
- يحتوي مركز التعلّم عبر الإنترنت على مقالات ومقاطع فيديو ووسائط أخرى لمجموعة واسعة من موضوعات الاستثمار والتداول. يمكن الوصول إلى برامج تعلُّم للوافدين على الاستثمار من تطبيقات الأجهزة المحمولة عند تسجيل الدخول ، يتم إجراء تقييم للمخاطر
التكاليف
يعد جدول العمولة القياسي في Vanguard مرتفعًا للغاية ، حيث يبلغ 7 دولارات لكل تداول أسهم ، و 7 دولارات بالإضافة إلى دولار واحد لكل عقد للخيارات. معدلات الهامش مرتفعة. هناك 1800 من صناديق الاستثمار المتداولة يمكنك التداول دون دفع عمولة ، ومع ذلك ، يتم التعامل مع العملاء الذين لديهم أرصدة عالية للغاية في الحساب على عمولات أقل من ذلك بكثير.
في أكتوبر 2019 ، لم تعد جميع الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تتحمل عمولة لدى Fidelity ، كما تم إلغاء الرسوم الأساسية لكل صفقة. تداول الخيارات هو 0.65 دولار لكل عقد بموجب تسعير Fidelity الجديد. معدلات الهامش لديها أعلى بقليل من المتوسط.
استنتاج
تحافظ قوة Vanguard على مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة وصناديق الاستثمار المشتركة ، ولكن يمكنك شرائها من أي موقع وسيط عبر الإنترنت. إذا كنت تبحث عن أدوات التداول والتعليم المتعمق ، فإن عروض Vanguard تنفد. يبدو أن هذه الوساطة تثني المستثمرين الذين يرغبون في التداول أكثر من مرة في السنة.
تقدم الإخلاص قيمة رائعة لكل مستوى من مستويات الخبرة الاستثمارية. لا يزال موقع الويب يخضع لبعض التحديثات الضرورية لسهولة الاستخدام ، بينما تحتوي منصة Active Trader Pro على معظم الأجراس والصفارات التي يمكن للمتداول اليومي استخدامها. جودة تنفيذ Fidelity رائعة في معظم أحجام التجارة. تركز آفاق التطوير في Fidelity على تحسين تجربة المستخدم. نتطلع إلى إصلاح الموقع ، ولكن في الوقت نفسه ، هناك الكثير من القيمة للمستثمرين والتجار هنا.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
