غالبًا ما يكون شركاء خدمة العملاء هم الغراء الذي يجمع الأعمال الاستشارية معًا. عادةً ما يكون هؤلاء المساعدون القيمون بارعون في أداء عدد لا يحصى من المهام التي قد تستغرق معظم السماسرة والمستشارين الذين يستخدمونها مرتين على الأقل لإنجازها.
ما المطلوب لتوظيف هذا المنصب؟ إن الطريق إلى أن تصبح شريكًا مسجلاً في خدمة العملاء هو أمر واضح ومباشر في كثير من النواحي ، ولكن غالبًا ما يحصل الأشخاص الأكثر فعالية في هذا المنصب على تدريب وشهادات تجعلهم إضافات لا تقدر بثمن إلى أي فريق أو مكتب.
التاريخ والتطور
لقد تطورت وظيفة مركز خدمة العملاء ، لدرجة أن العديد من أولئك الذين يعملون بهذه الصفة يؤدون وظائف تتجاوز بكثير وظائف سابقاتها. في الماضي ، استعان الوسطاء الناجحون بأمناء الذين اختاروا في بعض الأحيان الحصول على ترخيص للأوراق المالية ، حتى يتمكنوا من اتخاذ أوامر بسيطة إذا كان رئيسهم غير قادر على ذلك. كما أنها أدت المهام الإدارية الروتينية ، مثل الكتابة ، وحفظ الملفات ، وواجب البريد. تحول هذا الموقف تدريجياً إلى منصب مساعد مبيعات مسجل ، حيث قد يلعب الموظفون الإداريون المرخصون دورًا أكثر نشاطًا في أعمال الوسيط ، ويمكن أن يساعدوا في مهام مثل حملات التسويق وإدارة الامتثال.
غالبًا ما يستطيع شركاء خدمة العملاء اليوم فعل كل شيء تقريبًا يستطيع السماسرة والمخططون القيام به ، بما في ذلك جلب أعمال جديدة والحفاظ على موقع الشركة على الويب ووسائل التواصل الاجتماعي وإدارة الامتثال والتفاعل مع العملاء على مستوى أعمق. وبالطبع ، لا يزال معظمهم يؤدون الواجبات الروتينية العادية المتمثلة في إعداد حسابات عملاء جديدة ومعالجة الأوراق والأوراق المالية والتعامل مع الأوراق المالية وتسجيل أحداث مكتب التخطيط. سرد الوظيفة الحديثة لهذا المنصب الواجبات التالية للتأجير في نهاية المطاف:
- تقديم الخدمة للعملاء بشكل احترافي ، والرد على استفسارات منتظمة للعملاء الحاليين بمعلومات تسمى مثل أسعار الأسهم وأرصدة الحسابات والتفاصيل المتعلقة بالحساب المتنوعة. تأكد من أن المستشارين الماليين المعنيين على دراية بالتفاصيل والأنشطة المرتبطة بمعاملات العملاء المسجلين والحساباتدعم المستشارين الماليين المعنيين في ترتيب وتنفيذ حملات البريد المباشرإكمال ومعرفة جميع إجراءات الشركة وسياساتهاإحالة المشكلات المحتملة على الفور إلى إدارة الفروع أو المستشارين الماليين ، حل شكاوى العملاء واستفساراتهم بشكل استباقي ، تحديد المشكلات التي تتطلب الترقية الفورية إلى مستشار مالي أو عضو في فريق إدارة الفرعتوفير أعلى مستوى من السلطة التقديرية المتعلقة بالعملاء أو الفرع ، مستشار مالي ، وتفاصيل الشركة ، تأكد من الحصول على جميع مستندات الحساب المناسبة والمطلوبة ، وتحديثها ، وتقديم الدعم الاحترافي عبر الهاتف للمستشارين الماليين ، مساعدة العملاء على تحويل الأموال. والأوراق المالية ، جنبًا إلى جنب مع إصدار الشيكات كما هو مطلوب ، قم بتحويل معلومات حول الأوراق والأوراق المالية الغائبة ، إلى جانب الأموال غير المدفوعة ، للعملاء لضمان توافقها مع سياسات الشركة وفرعها ومعاييرها ، استخدام أنظمة كمبيوتر الشركة لتقديم الخدمات للعملاء والموظفين الفنيين المعينين.
الطريق للوصول إلى هناك
فيما يتعلق بالمعايير الملموسة ، فإن متطلبات أن تصبح شريكًا في خدمة العملاء بسيطة. كلمة "مسجلة" تعني عادة الأوراق المالية المرخصة والمسجلة لدى FINRA و / أو SEC. وبالتالي ، عادة ما تكون هناك حاجة إلى تراخيص السلسلة 6 أو 7 و 66. أولئك الذين يتعاملون مع المعاملات المستقبلية أو حسابات التأمين سيحتاجون إلى ترخيص مناسب. ستكون هناك حاجة إلى مهارات إدارية وكتابية أساسية ، إلى جانب الاهتمام المثبت بالتفاصيل ، والقدرة على التعامل مع العملاء. لهذه الأسباب ، غالبًا ما يتم تفضيل المرشحين ذوي الخبرة السابقة في خدمة العملاء على هذه الوظائف.
أولئك الذين يرغبون في الحصول على هذا المنصب سيكون من الحكمة أن يبدأوا العمل ، على سبيل المثال ، كممثل لخدمة العملاء لشركة أو بنك مشترك ، حيث يمكنهم تعلم المهارات الأساسية مثل التعامل مع عملاء غير سعداء ، وإدارة الأعمال الورقية وتعدد المهام. يمكن أن يكون الحصول على بعض الشهادات ، مثل شهادة Paraplanner المالية ، التي يقدمها مجلس CFP - أو العمل كقانوني - فكرة جيدة أيضًا.
يبدو هذا النوع من الخبرة جيدًا في سيرته الذاتية وسيساعد في إعداد المتقدمين للوظائف اليومية الشاقة لهذه الوظيفة. غالبًا ما يُتوقع من شركاء خدمة العملاء اليوم تجاوز وتجاوز نداء الواجب العادي في إجراءاتهم اليومية ، للمساعدة في تعزيز الأعمال التجارية وتلبية احتياجات عملائها. قد تكون هناك أوقات يتوقع فيها لقضاء عطلات نهاية الأسبوع أو العطلات لحضور أحداث الشركات أو إكمال المهام الضرورية التي تقع خارج وصف الوظيفة الأولي.
التعويضات والحوافز
يتم دفع معظم شركاء خدمة العملاء إما براتب أو أقل شيوعًا في الأجر بالساعة. يجوز لأولئك الذين لديهم تراخيص الأوراق المالية أو التأمين كسب عمولات على أي معاملات قاموا بها ، وكذلك الحصول على مكافآت أو حوافز إضافية أخرى لإنجازاتهم. يوضح Glassdoor.com أن متوسط التعويض للشركات الزميلة المسجلة هو 47،845 دولار. من المحتمل أن يتراوح نطاق هذه المهمة ما بين 30000 دولار في النهاية المنخفضة إلى 80000 دولار لمساعدي النجوم الذين يمكنهم أداء وظائف فريدة عالية المستوى.
أولئك الذين يعملون لدى السماسرة في الشركات الكبيرة ، يتم تزويدهم عادةً بحزم المزايا ، مثل التأمين على الحياة والتأمين الصحي ، بالإضافة إلى خطة التقاعد. يمكن أن تختلف الفوائد المقدمة للشركات الزميلة في شركات البيع بالتجزئة الصغيرة اختلافًا كبيرًا من شركة إلى أخرى ، ولكن قد يتمتع أولئك الذين يعملون في شركات ذات ربحية عالية بدرجة كبيرة من الامتيازات التي لا تُقدم عادة للمساعدين الإداريين.
يجب على أولئك الذين يطمحون إلى أن يصبحوا مستشارين ماليين أو مخططين في مرحلة ما أن يفكروا أيضًا في البدء كمساعد خدمة عملاء. يمكن أن يساعدهم ذلك في الحصول على أقدامهم في المنزل واكتساب خبرة قيمة أثناء قيامهم بدورات دراسية في التخطيط المالي أو استخدام تراخيصهم لتجميع دفتر أعمالهم.
الخط السفلي
يلعب شركاء خدمة العملاء دورًا حيويًا في القطاع المالي ، لكل من العملاء والشركات والمستشارين الذين يستخدمونهم. العديد من هؤلاء الزملاء هم أعضاء لا غنى عنهم في فرق متماسكة تؤدي وظائف عالية المستوى يوميًا. لمزيد من المعلومات حول ما تحتاج إلى فعله للحصول على وظيفة كشريك في خدمة العملاء ، تفضل بزيارة موقع جمعية التخطيط المالي على www.fpanet.org.
