رسوم إدارة الأصول هي رسوم مباشرة يتم فرضها على الصندوق الاستئماني. يتم التعبير عنها كنسبة مئوية ثابتة من إجمالي الأصول التي تتم إدارتها. يختلف السعر من صندوق إلى آخر ، ويشمل التكاليف الصغيرة الأخرى المتكبدة عند إدارة الصندوق الاستئماني. يتقاضى بعض المستشارين رسومًا ثابتة ، بينما يتقاضى آخرون عمولة لكل معاملة. إذا كانت الأصول المستثمرة أكثر خطورة ، فإن رسوم إدارة الأصول السنوية تكون أعلى. تأخذ الرسوم في الاعتبار حصاد الضرائب وإعادة التوازن وإعادة فحص محفظتك.
نسبة المصروفات السنوية
إذا استثمر الصندوق الاستئماني في صناديق الاستثمار المشتركة ، فستتحمل نسبة المصروفات السنوية للصندوق. تغطي هذه الرسوم النفقات الثابتة والمستمرة. تتضمن هذه المصروفات رواتب مدير الصندوق وتكاليف الطباعة وتكلفة مواد التسويق وتكلفة التعاقد مع ممثلي خدمة العملاء. تجذب الصناديق المشتركة النشطة رسومًا أعلى من صناديق المؤشرات. عادة ما تكون نسبة المصروفات السنوية 0.14٪ -1٪ من الأصول المستثمرة.
رسوم اضافية
أنت أيضًا ملزم بدفع رسوم عمولات السمسرة ونفقات التداول. بالإضافة إلى ذلك ، تدفع الأموال أيضًا ضريبة الدمغة. بالنسبة للصناديق المتبادلة ، فإن هذه الرسوم المتنوعة أقل بكثير مما يتقاضاه المستشار.
هناك أيضًا رسم يسمى الحمل ، وذلك لتعويض البائع الذي باعك الصندوق الاستئماني. تكلفة الأحمال في وقت الشراء هي 5 ٪. قد يُطلب منك أيضًا دفع رسوم مبيعات مؤجلة إذا كنت تبيع الصندوق خلال فترة زمنية محددة. تبلغ الرسوم عادة 6٪ ، وتهبط إلى 0٪ بحلول السنة السابعة. إذا لم تبيع الصندوق خلال سبع سنوات ، فلن تدفع الرسوم.
