ما هي استراتيجية الفانيليا؟
استراتيجية الفانيليا هي نهج شائع أو شائع للاستثمار أو اتخاذ القرارات في الأعمال التجارية. على الرغم من أن هذا المفهوم أساسي نسبيًا ، إلا أن العديد من المستثمرين ينجحون في التمسك باستراتيجية بسيطة ومثبتة مثل الاستثمار السلبي من خلال صناديق التداول المتداولة في البورصة. وبالمثل ، يمكن أن تنجح الشركات من خلال استراتيجيات الفانيليا البسيطة مثل تركيز خطوط العمل في المناطق التي توجد فيها ميزة تنافسية واضحة. ومع ذلك ، في مجال الأعمال التجارية ، يجب أن تسمح استراتيجية الفانيليا ببعض الابتكار لأن الميزة التنافسية يمكن أن تضعف بمرور الوقت بالنسبة للعديد من المنتجات والخدمات.
فهم استراتيجية الفانيليا
استراتيجيات الفانيليا تميل إلى أن تكون بسيطة وعملية ومحافظة. عادةً ما تكون إستراتيجية الفانيليا منطقية عند شرحها في بضع جمل قصيرة. على سبيل المثال ، لإنشاء محفظة دخل ، اشترِ الأسهم الممتازة التي تحمل أرباحًا مع الاحتفاظ بسجل لتاريخ توزيع الأرباح لمدة 10 سنوات أو أكثر. قارن هذا التفسير البسيط نسبيًا بشيء مثل استراتيجية خيارات كوندور الحديد ، ويمكنك أن ترى لماذا تعتبر إستراتيجية لفانيليا.
لا تتلاشى استراتيجيات الفانيليا بسبب بساطتها - فهي ببساطة ليست براقة أو عدوانية مثلها مثل النهج الأخرى. الأهم من ذلك ، قد يكون من الصعب في الواقع تنفيذ استراتيجية الفانيليا طويلة الأجل والتمسك بها. عند الحديث عن استراتيجيات الاستثمار ، غالبًا ما تتفوق استراتيجية الفانيليا على أي عدد من الاستراتيجيات قصيرة الأجل. ومع ذلك ، على المدى الطويل ، ستشهد إستراتيجية الفانيليا انخفاضًا في الأداء عمومًا مقارنة بالاستراتيجيات الأكثر عدوانية في الأسواق الصعبة.
وبالمثل ، فإن النهج البسيط والمحافظ في مجال الأعمال قد لا يجذب انتباه وسائل الإعلام المالية مقارنةً ببدء تشغيل التكنولوجيا عالية الاستدانة ، لكن المستثمرين سيقدرون في النهاية الميزانية العمومية القوية التي تستخدمها عادة الشركات التي تستخدم استراتيجيات الفانيليا. تشتمل عناصر استراتيجيات الفانيليا في الأعمال على أشياء مثل تركيز الموارد التي تكون فيها الميزة التنافسية الأقوى ، وذلك باستخدام تمويل الديون المعتدل فقط لتمويل النمو وتجنب الاعتماد على عميل أو منتج واحد.
استراتيجية الفانيليا للتقاعد
هناك العديد من الاستراتيجيات في عالم التمويل التي تتناسب مع تعريف استراتيجية الفانيليا ، ولكن إحدى الاستراتيجيات الأكثر شعبية هي المشورة الأساسية للتخطيط للتقاعد. تتضمن استراتيجية الفانيليا لمدخرات التقاعد توفير ما لا يقل عن 10٪ من دخل الفرد السنوي ، والاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم والسندات من خلال حسابات الادخار الضريبية مثل 401 (ك) وروث الجيش الجمهوري الايرلندي ، وشراء منزل مع خطة لدفع قبالة الرهن قبل بلوغ التقاعد. لا يوجد شيء مثير للاهتمام أو فريد حول هذه الاستراتيجية ؛ إنها "الفانيليا" لأنها عادية ويجد الكثير من الناس النجاح فيها.
على النقيض من ذلك ، فإن نهج محفظة المخاطر العالية في التقاعد يشمل التركيز على الزخم ، والتركيز ، وأسهم الفلس ، والدول الناشئة أو التقنيات ، والعملات ، والعقود المستقبلية ، و / أو الخيارات. قد ينجح الأمر ، لكن لا يوجد الكثير من الأشخاص الذين نجحوا في اتباع هذا النهج العدواني في محفظة التقاعد الخاصة بهم. جزء من السبب في ذلك هو حقيقة أن محفظة المخاطر العالية تتطلب مهارة واهتمام مستمر. استراتيجية الفانيليا هي عمل أقل بكثير.
